1. Из числа приведенных ниже выберите активные операции ком. Банка:

а) учет векселя; б) лизинговые операции;

в) привлечение вкладов населения;

г) привлечение средств юридических лиц в срочные депозиты.

2. Какие активы банка можно отнести к группе высоколиквидных:

а) долгосрочные кредиты; б) фактические резервы банка;

в) деньги в кассе; г) госуд. краткосрочные облигации.

3. Кредитная сделка, предполагающая возможность привлекать кредит частями в течение установленного срока:

а) овердрафт; б) одноразовая ссуда;

в) кредитная линия; г) ипотечный кредит.

4. К активам коммерческого банка не относятся:

а) основные средства, нематериальные активы;

б) депозиты коммерческого банка в других банках и кредитных учреждениях;

в) ценные бумаги, эмитированные банком;

г) все ссуды, выданные коммерческим банком;

д) средства на расчетном счете клиента.

5. Термин……….в буквальном смысле означает легкость реализации, продажи, превращения ценностей в денежные средства (вставьте подходящий термин).

6. В широком смысле активы, которыми производят платежи и погашают обязательства, – это…(вставьте подходящий термин).

7. Активные операции коммерческих банков:

а) выпуск депозитных и сберегательных сертификатов;

б) кредитование;

в) формирование резервного фонда банка.

8. Операции по выдаче банком гарантии уплаты долга клиента третьему лицу при наступлении определенных условий:

а) гарантийные операции коммерческого банка;

б) инвестиционные операции коммерческого банка;

в) кассовые операции коммерческого банка;

г) расчетные операции коммерческого банка.

9. Процентный спрэд – это:

1. сумма полученных процентов;

б) сумма уплаченных процентов;

в) разница между суммами полученных и уплаченных процентов;

г) это разница между средними процентными ставками по активным и пассивным операциям банка.

10. Операции по приему и выдаче наличных денег:

а) гарантийные операции коммерческого банка;

б) инвестиционные операции коммерческого банка;

в) кассовые операции коммерческого банка;

г) расчетные операции коммерческого банка.

11. Основу устойчивой деятельности коммерческого банка составляет равенство:

а) сумма активов и обязательств равна собственному капиталу;

б) сумма ссуд и бессрочных вкладов равна активам;

в) сумма активов и резервов равна собственному капиталу;

г) сумма собственного капитала и активов равна обязательствам;

д) сумма обязательств и собственного капитала равна активам.

12. Операции по размещению банком средств в ценные бумаги и паи небанковских структур в целях совместной коммерческой деятельности:

а) гарантийные операции коммерческого банка;

б) инвестиционные операции коммерческого банка;

в) кассовые операции коммерческого банка;

г) расчетные операции коммерческого банка.

13. Активные банковские операции коммерческого банка:

1. привлечение денежных средств физических и юридических лиц во вклады (до востребования и на определенный срок);

б)размещение привлеченных денежных средств от своего имени и за свой счет.

13. Выберите высокорискованные активы банка:

а) деньги в кассе; б) деньги на корреспондентском счете в ЦБ;

в) долгосрочный кредит; г) корпоративные ценные бумаги;

д) государственные ценные бумаги.

15. Объявленная ставка по предоставлению кредитов коммерческими банками в России:

а) МИАКР; б) ИНСТАР; в) учетные ставки;

г) базовые ставки; д) МИБИД; е) ЛИБОР.

16. Коммерческие банки создают деньги:

а) при проведении комиссионных операций;

б) за счет депозитов; в) при возврате кредита с процентами;

г) при выдаче ссуд; д) при погашении ссуд.

17. Условия для возникновения кредитных отношений:

а) совпадение интересов кредитора и заемщика;

б) экономическая и юридическая самостоятельность субъектов и их экономическая состоятельность;

в) наличие лицензий для осуществления кредитной деятельности:

18. Вид кредита, при котором банк гарантирует по векселю за кого-либо обязанных по векселю лиц на случай его несостоятельности перед законным держателем векселя – это………кредит.

19. Способность заемщика получить кредит, а также своевременно и полно рассчитаться по долгам – это его …(вставьте подходящий термин).

ЗАДАЧИ

Задача 1.

Выберите из числа предложенных активные и пассивные операции коммерческого банка: учет векселей, эмиссия банкнот, покупка государ­ственных облигаций, прием вкладов банков, покупка казначейских векселей, прием вкладов населения, покупка иностранной валюты, прием вкладов предприятий, прием вкладов государства.

Задача 2.

В таблице приведены данные об активах банка. Определите удельный вес отдельных активов в общей сумме. Прокомментируйте полученный результат.

Задача 3.

Банк выдал кредит в размере 500 тыс. руб. на шесть месяцев по простой ставке процентов 18 % годовых. Определите погашаемую сумму и сумму процентов за кредит.

Задача 4.

Составьте баланс коммерческого банка, определив необходимую сумму межбанковского кредита, на основе следующих данных:

Задача 5.

На начало операционного дня остаток наличных денег в кассе банка составлял 32 млн. руб. От предприятий, обслуживаемых банком в течение дня, поступило 197,5 млн. руб. наличных денег. В тот же день банк выдал 184,9 млн. руб. наличных денег. Лимит остатка кассы данного банка – 40 млн. руб. Рассчитайте остаток кассы на конец операционного дня и определите, какие меры предпримет банк.

Задача 6.

Рассчитайте, какую сумму банк выплатит векселедержателю при учете векселя номиналом 1500 тыс. руб. 18 января 2008 г. по учетной ставке 15 %. Дата составления векселя – 01.12.2007г., дата погашения векселя – 01.03.2008г.

ЗАДАНИЯ ДЛЯ САМОСТОЯТЕЛЬНОЙ РАБОТЫ

1. Объясните различия овердрафта и контокоррентного, определив самостоятельно критерии для их сравнения. Результат оформите в таблицу.

2. Составьте конспект по теме «Банковские операции», пользуясь законом «О банках и банковской деятельности» (с указанием статей).

ТЕМЫ РЕФЕРАТОВ

1. Фонды банковского управления как форма инвестирования сбережений населения.

2. Структура активов российских коммерческих банков.

3. Операции коммерческих банков с ценными бумагами.