Подумайте и объясните!

Как взаимосвязаны между собой ставка рефинансирования и ставки по кредитам коммерческих банков?

Как осуществляется кредитование Центральным банком РФ коммерческих банков?

Какие проблемы решают центральный и коммерческие банки посредством рефинансирования в современной российской практике?

Для решения каких проблем в современной экономике используется обязательное резервирование?

Почему Банк России осуществляет эмиссию собственных облигаций?

Чем отличается и в каких условиях проводится жесткая и гибкая денежно-кредитная политика центрального банка?

Какая политика, жесткая ли гибкая, в большей степени способствует экономическому росту в стране, объясните.

Что такое «ломбардный список Банка России»?

Какими качествами должны обладать ценные бумаги, включаемые в ломбардный список ЦБ РФ?

Почему денежную базу называют эффективными деньгами?

Какую политику проводит БР по отношению к валютному курсу?

Как операции центрального банка с ценными бумагами на открытом рынке влияют на резервы коммерческих банков?

Почему операции центрального банка с ценными бумагами на открытом рынке считаются наиболее адекватными рыночной эконо­мике (по сравнению с другими инструментами денежно-кредитной политики)?

Как центральный банк может влиять на уровень курса национальной валюты по отношению к иностранной?

ТЕСТЫ

1. Инструментами денежно-кредитной политики Банка России являются:

а) установление правил осуществления расчетов;

б) эмиссия наличных денег;

в) установление резервных требований;

г) прямые количественные ограничения;

д) регистрация эмиссии ценных бумаг.

2. Выберите инструменты денежно-кредитной политики, направленные на снижение инфляции:

а) покупка центральным банком ценных бумаг у коммерческих банков;

б) понижение нормы обязательных резервов;

в) повышение ставки рефинансирования.

3. Выберите понятия, однородные термину «денежная экспансия»:

а) политика дорогих денег; б) ограничительная политика;

в) расширительная дкп; г) политика дешевых денег;

д) денежная рестрикция.

4. Если центральный банк проводит покупку государственных ценных бумаг на рынке, то денежная масса приобретает тенденцию к:

а) росту; б) сокращению.

5. Какие ресурсы банка резервируются в фонде обязательного резервирования:

а) все; в) вклады предприятий;

б) собственный капитал; г) вклады граждан.

6. Выберите формы выпуска денег центральным банком:

а) кредиты предприятиям реального сектора;

б) покупка акций на фондовой бирже;

в) продажа векселей; г) покупка гос. облигаций.

7. Цели денежно-кредитной политики можно представить в виде системы:

стратегические цели: …

промежуточные цели: …

операционные: …(Приведите примеры по каждой позиции)

8. Когда ЦБ увеличивает норму обязательных резервов, он сокращает величину банковского мультипликатора, а каким будет влияние роста резервных требований на уровень процентной ставки?

а) повысится; б) снизится.

9. Выберите инструменты денежно-кредитной политики:

а) обязательное резервирование;

б) аккумуляция сбережений населения;

в) кредитование промышленных предприятий;

д) купля-продажа ценных бумаг на рынке.

10. Денежная рестрикция – это:

а) политика дорогих денег; б) политика дешевых денег.

11. Банк России осуществляет рефинансирование банков-резидентов в целях:

а) поддержания и регулирования ликвидности банковской системы;

б) повышения их прибыльности;

в) увеличения объема кредитных операций;

г) усиления контроля за их деятельностью.

12. Если центральный банк проводит покупку государственных ценных бумаг на рынке, то денежная масса приобретает тенденцию к:

а) росту; б) сокращению.

13. Изменение денежной базы происходит, когда центральный банк:

а) изменяет норму обязательных резервов;

б) предоставляет кредиты коммерческим банкам;

в) изменяет нормативы рискованных активов для коммерческих банков.

14. Выберите инструменты денежно-кредитной политики, направленные на поддержание экономического роста:

а) покупка центральным банком ценных бумаг у коммерческих банков;

б) понижение нормы обязательных резервов;

в) повышение ставки рефинансирования.

15.Ставка, по которой центральный банк предоставляет кредиты коммерческим банкам:

а) зависит от условий кредитования;

б) соответствуют ставке рефинансирования, которая действует в данное время.

16. Назовите количественные параметры денежно-кредитной политики, действующие в настоящее время:

а) ставка рефинансирования;

б) нормы обязательного резервирования.

17. Какое действие ЦБ направлено против инфляции?

а) понижение ставки рефинансирования;

б) повышение нормы обязательного резервирования;

в) покупка ценных бумаг на рынке.

18. Цель проведения центральным банком широкомасштабной продажи ценных государственных бумаг на открытом рынке:

а) увеличение спроса на деньги;

б) уменьшение спроса на деньги;

в) увеличения денежного предложения;

г) уменьшения денежного предложения.

19. Функции Банка России как кредитора последней инстанции для кредитных организаций означает:

а) контроль Банка России за правильностью предоставления кредитов кредитным организациям;

б) рефинансирование кредитных организаций;

в) кредитование банков-нерезидентов;

г) получение кредитов от международных валютно-кредитных организаций.

20. Вмешательство центрального банка в операции на валютном рынке с целью регулирования курса национальной валюты путем купли-продажи иностранной валюты – это валютная:

а) интервенция; б) интеграция.

21. Государство устанавливает определенную пропорцию между коли­чеством денег и объемом золотовалютных запасов (верно/неверно)

22. Ставка рефинансирования является обязательным нормативом для ком­мерческих банков (верно/неверно).

24. Кредиты центрального банка – это основной источник формирования кредитных ресурсов коммерческих банков (верно/неверно).

ЗАДАЧИ

Задача 1.

Объем денежной массы в стране составил на конец года 202 млрд. руб. В начале года центральный банк предоставил коммерческим банкам кредиты в размере 3 млрд. руб. и установил норму обязательного резервирования 10%. Определить, каков будет объем денежной массы в стране.

Задача 2.

Проводя политику «дешевых денег», центральный банк решил продать государственные облигации на сумму 10 млрд. руб. Известно, что облигации на сумму 1 млрд. руб. покупаются населением за счет наличных денег, а остальные – за счет средств, хранящихся в коммерческих банках. Норма обязательных резервов – 20 %. Как в этом случае изменится денежная масса?

Задача 3.

В условиях перегрева экономики центральный банк увеличил учетную ставку и предложил переучесть векселя на сумму 200 тыс. руб. Как изменится денежная масса в экономике при условии, что норма обязательных резервов составляет 10 %?

Задача 4.

Предложим, что соотношение резервов и депозитов составляет 0,2, а соотношение наличных средств и депозитов равно 0,25. Какова величина мультипликатора денежной базы? Если ЦБ обещает увеличить предложение денег на 200 млн. руб. путем операций на открытом рынке, на какую сумму он должен закупить облигаций?