30. Международные кредитно-финансовые организации
Международные финансовые институты возникли в основном после 2-ой мировой войны (за исключением банка международных расчетов, который возник в 1930г.). Эти финансовые институты предоставляют кредиты странам, разрабатывают принципы функционирования мировой валютной системы, осуществляют международное регулирование международных валютно-кредитных и финансовых отношений.
Возникновение международных финансовых институтов связано со следующими причинами:
Усиление глобализации хозяйственной жизни
Образование ТНК и ТНБ
Развитие международного регулирования мирохозяйственных связей
Необходимость совместного решения проблем нестабильности мировой системы.
МВФ создан в 1944 г. в соответствии с решением Бреттон-Вудской конференции. Число участников – более 180 стран (Россия вступила в МВФ в 1992г.). МВФ предназначен для регулирования валютно-кредитных отношений государств – членов и оказания им финансовой помощи при валютных затруднениях, вызванных дефицитом платежного баланса. МВФ служит институциональной основой мировой валютной системы.
Официальные цели МВФ:
Способствовать международному сотрудничеству в валютно-финансовой сфере
Способность расширении и сбалансированному росту в международной торговле
Обеспечивать стабильность валют, не допускать их обесценение
Участвовать в создании многосторонней системы платежей
Предоставлять средства для ликвидации несбалансированности платежного баланса государств-членов.
Организационная структура МВФ – Совет Управляющих. Он состоит из представителей стран-членов (министры финансов или руководители ЦБ). В ведение Совета Входит следующее:
Прием и исключение государств-членов
Определение и пересмотр их долей в капитале
Выбор исполнительных директоров.
Совет управляющих собирается 1 раз в год.
Исполнительный Совет или Директорат отвечает за текущие дела МВФ. Назначение и выбор исполнительных Директоров производиться 1 раз в 2 года. Он собирается на заседание несколько раз в неделю. Директорат назначает Директора-распорядителя. В его функции входит:
Ведение текущих дел МВФ
Назначение должностных лиц МВФ (секретарь, казначей).
Взаимодействие МВФ с государствами-членами производится через региональные отделы. Например, Африканский, Европейский 1 и Европейский 2, Среднего Востока и др.
Капитал МВФ: МВФ устроен по образу АО. Соответственно у него есть уставный фонд – взносы государств-членов в соответствии с установленной для каждой из них квотой. Квоты служат для определения: финансового взноса каждого члена; определения величины кредитов, которые пропорциональны квоте; для определения количества голосов страны. Величина квоты зависит от уровня экономического развития страны, ее роли в международной торговле и мировой экономике.
Россия по величине квоты в МВФ занимает 9-е место (2,8% от общей суммы квот или 5,9 млрд. СДР или 8,3 млрд. $)/
Уставный фонд – это собственные средства. Кроме собственных средств МВФ использует и привлеченные средства. МВФ – может делать займы в международных организациях, на мировом финансовом рынке.
Кредитная деятельность МВФ – МВФ за счет собственных и привлеченных средств предоставляет кредиты в иностранной валюте и СДР странам-членам для следующих целей: покрытие дефицита платежного баланса; для поддержания макроэкономической стабилизации и структурной перестройки экономики (фактически это кредитование бюджетных расходов Правительства).
Группа Всемирного банка – специальное финансовое учреждение ООН. В состав этой группы входят:
МБРР
Международная Ассоциация Развития – МАР
Международная Финансовая корпорация – МФК
Многосторонние агентства по гарантированию инвестиций – МАГИ.
Всемирный банк – крупнейший в мире инвестиционный институт. Его задачами являются: борьба с бедностью и отсталостью; стимулирование экономического роста и рыночных отношений в развивающихся странах и странах с переходной экономикой.
МБРР – головной институт в составе группы. Он учрежден в 1944г. Количество участников – более 180 стран. Капитал МБРР – уставной капитал и привлеченные средства. Уставный капитал МБРР образован путем подписи стран-членов на его акции. Большую часть ресурсов МБРР привлекает на мировом финансовом рынке (примерно 94%).
Организационная структура МБРР построена по принципу АО. Руководящие органы: Совет Управляющих и Директорат. Членами МБРР могут быть только страны, вступившие в МВФ.
МАР была создана в 1960г. как дочерняя организация МБРР. Число участников – более 160 стран. МБРР и МАР преследуют схожие цели, т.е. предоставление займов для приоритетных экономически-обоснованных проектов.
МАР предоставляет кредиты беднейшим странам, которые не могут взять кредиты у МБРР. Эти кредиты являются беспроцентными, срок кредитов – 30-40 лет с отсрочкой основного платежа на 10 лет.
Критерий отнесения страны к беднейшей – доход не более 835 $ на душу населения в год.
Источники финансирования: прибыль МБРР, взносы государств-членов, возращенный кредит.
Право на кредит и участие в МАР имеет только член МБРР.
МФК создана в 1956г. для получения инвестиций частного капитала в промышленность развивающихся стран. Число участников – более 170 стран. Источники финансирования: взносы членов в уставный капитал, кредиты МБРР, средства, привлекаемые на Мировом финансовом рынке. МФК предоставляет кредиты срокам от 5 до 15 лет частным предприятиям без гарантии Правительства.
МАГИ основан в 1988г. Число участников – более 150 человек. Он является дочерней организацией МБРР. Цели:
Поощрение иностранных инвестиций на производственные цели, особенно в развивающихся странах
Предоставление гарантий, включая страхование и перестрахование некоммерческих рисков на инвестиции одного государства – члена МАГИ в другом государстве.
Типовой и страховой полис МАГИ сроком 15 лет и на сумму 50 млн. $.
Региональные банки развития занимают промежуточное место между группой Всемирного банка и Национальными банками развития:
Межамериканский банк развития – МаБР. Штаб-квартира находится в Вашингтоне.
Африканский банк развития – АфБР
Азиатский банк развития – АзБР.
Причины, по которым образовались эти региональные банки можно разделить на внешние и внутренние.
Внешняя – политика регионализма развитых стран, т.е. содействие объединению развивающихся стран, находящихся в сфере влияния развитых стран.
Внутренние – повышение роли развивающихся стран в мировом развитии и их борьба за новый экономический порядок; необходимость решения региональных задач; развитие регионального сотрудничества и экономической интеграции.
Участниками Банка Развития являются как развитые, так и развивающиеся страны региона.
Цели деятельности региональных Банков Развития:
Долгосрочное кредитование проектов развития региона
Региональное сотрудничество и кредитование региональных объединений
Проведение стратегии развития с учетом региональной специфики
Структура средств: собственные – уставный капитал; привлеченные на мировом финансовом рынке путем выпуска облигаций.
В основном эти банки предоставляют льготные кредиты (%-ая ставка от 1-4%, сроки – 10-20 лет).
Приоритеты в кредитной политике этих банков:
Инфраструктура – на долю кредитования инфраструктуры уходит около 50%
Сельское хозяйство – 25-30% кредитных ресурсов
Промышленность – в основном добывающая и обрабатывающая, около 15%.
ЕБРР – этот банк учрежден в 1990г. Его учредители:
40 стран – в основном Европейские страны и развитые
Европейское экономическое общество (сейчас ЕС)
Европейский инвестиционные банк.
Наибольшие доли в капитале принадлежат США – 10%, Италия, Франция, Великобритания, Япония – по 8,5%. Акционерами банка могут быть все члены МВФ. Задачи ЕБРР:
Содействие переходу европейских постсоциалистических стран к открытой рыночной экономике.
Содействие частному предпринимательству.
Поощрение инвестиций в регионе.
Объекты кредитования (основные): частные фирмы; приватизируемые государственные предприятия; вновь создаваемые компании. На долю кредитования частного сектора приходится минимум 60% портфеля банка.
Организационная структура банка:
Совет управляющих – высший распорядительный орган
Совет Директоров – исполнительный орган, занимается текущими делами ЕБРР, в него входят 23 члена.
Президент ЕБРР.
Банк международных расчетов – БМР – создан в 1930г. на основе межправительственного соглашения 5 государств: Бельгия, Великобритания, Германия, Италия, Франция. Штаб-квартира находится в Швейцарии.
В настоящее время в составе учредителей МБР – 13 Центробанков. Остальные члены имеют статус клиента. Всего этих членов – 34. Лидирующее положение в этом банке принадлежит странам Западной Европы, в отличие например от МВФ, МБРР.
Банк организован в форме АО. Основные функции банка: содействие сотрудничеству между ЦБ-ми; обеспечивать благоприятные условия для международных финансовых операций.
Кроме традиционных банковских операций у этого банка есть специфические функции:
Проведение совместных валютных интервенций ЦБ-ов с целью поддержания курсов ведущих валют
Наблюдение за формированием еврорынка
Межгосударственное регулирование международных финансово-кредитных и валютных отношений в целях их стабилизации.
БМР регулярно осуществляет встречи управляющих ЦБ-ми. Эта деятельность носит конфиденциальный характер. Как правило, это заседание Базельского клуба.
Россия вступила в БМР 10 февраля 1996г.
ВТО определяет права и обязанности Правительств в сфере международной торговли. ВТО начала действовать с 1 января 1995г. До 1995г. была организация, которая называлась ГАТТ – генеральное соглашение в тарифах и торговли. С 1 января 1995г. ГАТТ стала составной частью ВТО. Организационная структура ВТО:
Совет по торговле товарами
Совет по торговле услугами
Совет по торговым аспектам прав интеллектуальной собственности.
Для участия страны в ВТО необходимо полностью привести ее законодательство в соответствие с положениями устава ВТО. Цели ВТО: недискриминация в торговле, прогрессивное снижение таможенных тарифов.
Руководящий орган ВТО – конференция Министров. Бюджет ВТО формируется из взносов стран-членов. Взнос каждой страны пропорционален ее доле участия в международной торговле.
После 18 лет переговоров, в декабре 2011 г. Россия вступила в ВТО.
- 16. Сущность и функции денег, их виды и особенности. Роль денег в рыночной экономике.
- 1. Мера стоимости.
- 2. Средство обращения.
- 3. Средство накопления.
- 4. Средство платежа.
- 5. Мировые деньги.
- 2. Неполноценные деньги.
- 17. Денежное обращение: сущность, наличное и безналичное обращение
- Регулярность и бесперебойность обеспечения хозяйствующих субъектов и населения наличными деньгами.
- Принципы организации безналичных расчетов
- 18. Денежная масса. Закон денежного обращения
- Деньги являются средством обращения.
- Закон денежного обращения к. Маркса
- Формула и. Фишера (уравнение обмена)
- 19. Денежная система российкой федерации
- 20. Инфляция: сущность и виды, причины и формы проявления
- 21. Антиинфляционная политика в современной россии
- Причины инфляции в 2011 году (http://www.Semestr.Ru)
- Причины снижения инфляции в 2011 году (http://www.Semestr.Ru)
- Антиинфляционная политика государства в 2011 году (http://www.Semestr.Ru)
- Пути совершенствования антиинфляционной политики в рф (http://www.Semestr.Ru)
- 22. Валютная система
- 23. Платежный баланс российской федерации
- 24. Кредит, его функции, роль в рыночной экономике
- 5. Дифференцированный характер кредита.
- 1. Перераспределительная функция.
- 2. Воспроизводственная функция.
- 3. Стимулирующая функция.
- 25. Коммерческий и банковский кредит
- 26. Кредитная система российской федерации
- 27. Банковская система российской федерации
- 1. Перераспределительная функция.
- 2. Воспроизводственная функция.
- 3. Стимулирующая функция.
- 28. Центральный банк российской федерации, его основные цели и функции
- Цб проводит денежно-кредитное регулирование экономики, разрабатывает денежно-кредитную политику совместно с правительством.
- 29. Коммерческие банки и их операции
- 30. Международные кредитно-финансовые организации