Тема 29. Функции и операции Центрального банка России.
Согласно закону ЦБ РФ разрабатывает и проводит во взаимодействии с Правительством РФ единую государственную денежно-кредитную политику. При этом он задает основные направления экономической политики Правительства РФ и использует экономические рычаги для регулирования денежной массы в обращении и направления ее в соответствующие сферы экономики.
Банк России осуществляет свои функции в соответствии с Конституцией Российской Федерации и Федеральным законом «О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)» и иными федеральными законами. Согласно статье 75 Конституции Российской Федерации, основной функцией Банка России является защита и обеспечение устойчивости рубля, а денежная эмиссия осуществляется исключительно Банком России. В соответствии со статьей 4 Федерального закона «О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)», Банк России выполняет следующие функции:
- во взаимодействии с Правительством Российской Федерации разрабатывает и проводит единую денежно-кредитную политику;
- монопольно осуществляет эмиссию наличных денег и организует наличное денежное обращение;
- является кредитором последней инстанции для кредитных организаций, организует систему их рефинансирования;
- устанавливает правила осуществления расчетов в Российской Федерации;
- устанавливает правила проведения банковских операций;
- осуществляет обслуживание счетов бюджетов всех уровней бюджетной системы Российской Федерации, если иное не установлено федеральными законами, посредством проведения расчетов по поручению уполномоченных органов исполнительной власти и государственных внебюджетных фондов, на которые возлагаются организация исполнения и исполнение бюджетов;
- осуществляет эффективное управление золотовалютными резервами Банка России;
- принимает решение о государственной регистрации кредитных организаций, выдает кредитным организациям лицензии на осуществление банковских операций, приостанавливает их действие и отзывает их;
- осуществляет надзор за деятельностью кредитных организаций и банковских групп;
- регистрирует эмиссию ценных бумаг кредитными организациями в соответствии с федеральными законами;
- осуществляет самостоятельно или по поручению Правительства Российской Федерации все виды банковских операций и иных сделок, необходимых для выполнения функций Банка России;
- организует и осуществляет валютное регулирование и валютный контроль в соответствии с законодательством Российской Федерации;
- определяет порядок осуществления расчетов с международными организациями, иностранными государствами, а также с юридическими и физическими лицами;
- устанавливает правила бухгалтерского учета и отчетности для банковской системы Российской Федерации;
- устанавливает и публикует официальные курсы иностранных валют по отношению к рублю;
- принимает участие в разработке прогноза платежного баланса Российской Федерации и организует составление платежного баланса Российской Федерации;
- устанавливает порядок и условия осуществления валютными биржами деятельности по организации проведения операций по покупке и продаже иностранной валюты, осуществляет выдачу, приостановление и отзыв разрешений валютным биржам на организацию проведения операций по покупке и продаже иностранной валюты.;
- проводит анализ и прогнозирование состояния экономики Российской Федерации в целом и по регионам, прежде всего денежно-кредитных, валютно-финансовых и ценовых отношений, публикует соответствующие материалы и статистические данные;
- осуществляет иные функции в соответствии с федеральными законами.
Все вышеперечисленные функции ЦБ РФ тесно взаимосвязаны. Для их осуществления он проводит анализ и прогнозирование состояния экономики РФ в целом и по регионам.
В соответствии с законом для выполнения возложенных на него, функций ЦБ РФ предоставлено право осуществлять следующие операции:
1) предоставлять кредиты на срок не более одного года под обеспечение ценными бумагами и другими активами, если иное не установлено федеральным законом о федеральном бюджете;
2) покупать и продавать государственные ценные бумаги на открытом рынке;
3) покупать и продавать облигации, эмитированные Банком России, и депозитные сертификаты;
4) покупать и продавать иностранную валюту, а также платежные документы и обязательства, номинированные в иностранной валюте, выставленные российскими и иностранными кредитными организациями;
5) покупать, хранить, продавать драгоценные металлы и иные виды валютных ценностей;
6) проводить расчетные, кассовые и депозитные операции, принимать на хранение и в управление ценные бумаги и другие активы;
7) выдавать поручительства и банковские гарантии;
8) осуществлять операции с финансовыми инструментами, используемыми для управления финансовыми рисками;
9) открывать счета в российских и иностранных кредитных организациях на территории Российской Федерации и территориях иностранных государств;
10) выставлять чеки и векселя в любой валюте;
Банк России вправе осуществлять банковские операции и сделки на комиссионной основе, за исключением случаев, предусмотренных федеральными законами.
Закон запрещает ЦБ РФ, если не считать некоторых специально оговоренных исключений, осуществлять банковские операции с юридическими лицами, не имеющими лицензии на проведение банковских операций, и физическими лицами; приобретать доли (акции) кредитных и иных организаций; осуществлять операции с недвижимостью; заниматься торговой и производственной деятельностью. Он не имеет права выдавать кредиты на финансирование дефицитов бюджетов субъектов РФ, местных бюджетов и государственных внебюджетных фондов.
- Деньги, кредит, банки
- Санкт-Петербург
- Допущено
- Составитель
- Подготовлено на кафедре
- 080102 – Мировая экономика
- Оглавление
- Введение
- Раздел I. Необходимость денег в рыночной экономике, сущность, формы денег Тема 1. Возникновение денег и их необходимость
- Тема 2. Сущность денег
- Раздел II. Функции и виды денег Тема 3. Функции денег.
- Тема 4. Виды денег
- Раздел III. Закон денежного обращения. Денежная система России. Тема 5. Закон денежного обращения.
- Тема 6. Денежная система России
- Тема 7. Теории денег
- Раздел IV. Эмиссия и выпуск денег в хозяйственный оборот. Тема 8. Понятия «выпуск денег» и «эмиссия денег». Формы эмиссии.
- Тема 9. Сущность и механизм банковского мультипликатора.
- Тема 10. Эмиссия наличных денег.
- Тема 11. Инфляция Сущность, причины и формы проявления инфляции.
- Раздел V. Денежный оборот и его структура Тема 12. Понятие денежного оборота. Его структура
- Тема 13. Наличный денежный оборот в рф
- Тема 14. Безналичный оборот и основы организации безналичных расчетов
- Тема 15. Формы безналичных расчетов
- Раздел VI. Кредит, его необходимость и сущность. Тема 16. Необходимость и сущность кредита.
- Тема 17. Функции и законы кредита.
- Тема 18. Ссудный процент.
- Тема 19. Формы кредита
- Раздел VII. Международные валютно-расчетные операции. Тема 20. Платежный баланс страны.
- Тема 21. Валютная система и ее основные элементы.
- Тема 22. Валютный курс и способы его определения.
- Тема 23. Классификация валютных операций.
- Раздел VIII. Понятие и элементы банковской системы. Тема 24. Возникновение банков. Особенности банковской системы России.
- Тема 25. Институциональная форма кредитной системы.
- Тема 26. Понятие банковской системы. Сущность банков.
- Тема 27. Банк как элемент банковской системы.
- Раздел IX. ЦентральныЙ банк россии и его операции. Тема 28. Центральный банк России – главное звено банковской системы.
- Тема 29. Функции и операции Центрального банка России.
- Тема 30. Денежно-кредитная политика цб рф и ее инструменты.
- Тема 31. Роль цб рф в обеспечении финансовой устойчивости банковской системы России
- Раздел X. Коммерческие банки в банковской системе. Тема 32. Принципы деятельности коммерческих банков.
- Тема 33. Пассивные операции коммерческих банков.
- Тема 34. Активные операции коммерческих банков.
- Раздел XI. Ликвидность и платежеспособность коммерческого банка Тема 35. Формирование прибыли коммерческого банка.
- Тема 36. Управление кредитными рисками
- Тема 37. Показатели ликвидности коммерческого банка
- Заключение
- Тестовые задания
- Список литературы
- Терминологический словарь