Мета та завдання фінансового моніторингу

Мета фінансового моніторингу – запобігання та протидія легалізації (відмиванню) доходів, одержаних злочинним шляхом, та фінансування тероризму (Закон України „Про запобігання та протидію легалізації (відмиванню) доходів, одержаних злочинним шляхом”).

Суб'єкт первинного фінансового моніторингу зобов'язаний зупинити проведення фінансової операції, якщо її учасником або вигодоодержувачем за нею є особа, яку включено до переліку осіб, пов'язаних із здійсненням терористичної діяльності, і в той же день повідомити про це Уповноважений орган. Таке зупинення фінансових операцій здійснюється на строк до двох робочих днів.

Порядок зупинення фінансових операцій визначається суб'єктами державного фінансового моніторингу, які здійснюють регулювання і нагляд за діяльністю суб'єктів первинного фінансового моніторингу в межах їх компетенції.

Уповноважений орган може прийняти рішення про подальше зупинення такої операції на строк до п'яти робочих днів, про що зобов'язаний невідкладно повідомити суб'єкта первинного фінансового моніторингу, а також правоохоронні органи, визначені законодавством. У разі неприйняття Уповноваженим органом відповідного рішення протягом строку, передбаченого частиною першою цієї статті, суб'єкт первинного фінансового моніторингу поновлює проведення фінансової операції.

Порядок формування переліку осіб, пов'язаних із здійсненням терористичної діяльності, визначається Кабінетом Міністрів України. Підставою для внесення юридичної чи фізичної особи до зазначеного переліку є: вирок суду, що набрав законної сили, про визнання фізичної особи винною у вчиненні злочинів, передбачених статтею 258 Кримінального кодексу України.

Перелік осіб, пов'язаних із здійсненням терористичної діяльності, доводиться до суб'єктів первинного фінансового моніторингу Уповноваженим органом у порядку, погодженому з іншими суб'єктами державного фінансового моніторингу.

До легалізації (відмивання) доходів цим Законом відносяться дії, спрямовані на приховування чи маскування незаконного походження коштів або іншого майна чи володіння ними, прав на такі кошти або майно, джерела їх походження, місцезнаходження, переміщення, а так само набуття, володіння або використання коштів або іншого майна, за умови усвідомлення особою, що вони були доходами. легалізація (відмивання) доходів - вчинення дій, визначених статтею 2 цього Закону, з метою надання правомірного вигляду володінню, користуванню або розпорядженню доходами або дій, спрямованих на приховування джерел походження таких доходів.

5. Содержание

   • Тема 1. Комерційне страхування та його розвиток в україні План
   • Комерційне страхування, його зміст та сутність.
   • 2.Еволюція комерційного страхування.
   • 3.Зміст основних категорій комерційного ринкового страхування.
   • 4. Принципи та функції страхування
   • 5. Поняття страхового ринку та його структура
   • 6. Стан і перспективи розвитку страхового ринку в Україні
   • Тема 2. Сутність і характерні риси страхового менеджменту План
   • 1. Поняття менеджменту страхової діяльності.
   • Основні властивості системи менеджменту.
   • 4.Системний підхід в менеджменті страхової діяльності
   • Тема 3. Планування страхової діяльності План
   • Сутність та складові ресурсного потенціалу страхової організації.
   • 2.Стратегічний менеджмент як процес, його структура й зміст основних елементів та етапів у страхуванні.
   • 3.Процес розробки стратегії страхової організації.
   • 4.Бізнес-план: структура та характеристика його окремих розділів.
   • Особливості бюджетування в страховій організації.
   • Тема 4. Організація страхової компанії План
   • 1. Організаційні форми страховиків
   • 2. Структура страхових організацій
   • 3. Об'єднання страховиків та їхні функції
   • Тема 5. У правління діяльністю страховика План
   • Управління кадровим забезпеченням страхових організацій.
   • 2.Мотивація та діюча система стимулювання праці персоналу організації.
   • 3. Помилки в управлінні страхової компанії
   • 4.Комунікації в сучасній страховій організації: сутність, елементи й етапи комунікаційного процесу.
   • Тема 6. Контроль та звітність страхової компанії План
   • Регулювання діяльності страхової компанії
   • Порядок отримання ліцензій
   • Оформлення ліцензії
   • Мета та завдання фінансового моніторингу
   • Система фінансового моніторингу: первинний (внутрішній) та державний (зовнішній) рівень.
   • 6.Фінансові операції страхової організації, які підлягають внутрішньому та обов’язковому фінансовому моніторингу.
   • Тема 7. У правління маркетинговою діяльністю План
   • Сутність і завдання страхового маркетингу.
   • 2.Методи збору та аналізу інформації про споживачів страхових послуг та конкурентів.
   • 3. Зміст плану маркетингу.
   • 4.Управління рекламною діяльністю.
   • 5.Побудова ефективної системи продажу: канали та мотивація надання страхових послуг.
   • 6.Страхові посередники, їх роль на страховому ринку
   • Тема 8. У правління ризиками страхової діяльності План
   • Поняття і класифікація ризиків.
   • 2.Відбір ризиків для страхування
   • 3.Управління андеррайтингом.
   • 3.Договір страхування: поняття, основні умови та його зміст
   • Тема 9. Управління перестрахувальною діяльністю План
   • Суть та завдання перестрахування
   • 2. Методи перестрахування
   • 3.Форми перестрахувальних договорів
   • Тема 10. У правління фінансовою діяльністю страховика План
   • Поняття технічних резервів. Склад техніч­них резервів згідно із Законом України «Про страхування».
   • 2.Управління інвестиційною діяльністю страховика.
   • 3.Платоспроможність страховика
   • Список рекомендованої літератури Основна література
   • Додаткова література