1. Правовое регулирование валютных операций с драгоценными металлами и драгоценными камнями

Правовое регулирование операций с драгоценными металлами и драгоценными камнями входит в компетенцию Президента, Правительства России и Центрального банка. Важнейшей составляющей рынка драгоценных металлов является макроэкономический показатель величины золотого запаса государства.

Операции с драгоценными металлами и драгоценными камнями могут совершать только банки, имеющие генеральную лицензию на осуществление банковских операций или лицензию на привлечение во вклады и размещение драгоценных металлов, которая выдается при наличии или одновременно с лицензией на ведение банковских операций со средствами в рублях и иностранной валюте ("металлическую лицензию").

Основным документом, регулирующим правовой режим совершения операций с драгоценными металлами и драгоценными камнями, выступает Федеральный закон от 26 марта 1998 г. N 41-ФЗ "О драгоценных металлах и драгоценных камнях".

Этот Закон регламентирует основы регулирования отношений, возникающих в области геологического изучения и разведки месторождений драгоценных металлов и драгоценных камней, их добычи, производства, использования и обращения (гражданского оборота), в том числе:

1. устанавливает область действия государственной монополии;

2. определяет цели, принципы и особенности государственного регулирования деятельности юридических и физических лиц, а также полномочия органов государственной власти Российской Федерации и ее субъектов;

3. диктует условия функционирования рынка драгоценных металлов и драгоценных камней на территории России;

4. устанавливает статус федерального пробирного надзора, Государственного фонда драгоценных металлов и драгоценных камней, золотого запаса страны, государственных фондов драгоценных металлов и драгоценных камней субъектов Федерации;

5. определяет основные виды и основные формы государственного контроля над геологическим изучением и разведкой месторождений драгоценных металлов и драгоценных камней, их добычей, производством, использованием и обращением.

Не является предметом регулирования названного выше Закона порядок совершения гражданами (физическими лицами) сделок с ювелирными и иными бытовыми изделиями из драгоценных металлов и драгоценных камней, находящимися в собственности граждан (частной собственности). Наряду с данным Законом действует большое число подзаконных нормативных актов, детализирующих отдельные требования Закона и дополняющих его содержание.

Согласно Федеральному закону "О драгоценных металлах и драгоценных камнях", драгоценные металлы - это золото, серебро, платина и металлы платиновой группы (палладий, иридий, родий, рутений и осмий). Драгоценные металлы могут находиться в любом состоянии, виде, в том числе в самородном и аффинированном, а также в сырье, сплавах, полуфабрикатах, промышленных продуктах, химических соединениях, ювелирных и иных изделиях, монетах, ломе и отходах производства и потребления. Драгоценные камни - это природные алмазы, изумруды, рубины, сапфиры и александриты, а также природный жемчуг в сыром (естественном) и обработанном виде. К драгоценным камням приравниваются уникальные янтарные образования.