Тема 7. Банківський нагляд

Економічна сутність, необхідність та методи нагляду за діяльністю банків. Порівняльна характеристика дистанційного моніторингу діяльності банків та їх інспектування. Інституційна основа системи нагляду і основні повноваження наглядових органів в розвинутих країнах і в Україні.

Порядок проведення НБУ дистанційного моніторингу. Нагляд за дотриманням банками економічних нормативів, формування і використання резервів на покриття ризиків від проведення активних операцій. Аналіз фінансових коефіцієнтів, що характеризують діяльність банків. Груповий порівняльний аналіз банків.

Порядок інспектування банків. Планування інспекційних перевірок, підготовка до них та порядок проведення. Застосування рейтингової комплексної оцінки діяльності банків за системою CAMELS.

Застосування заходів впливу за порушення банківського законодавства. Загальна характеристика заходів впливу, що застосовуються НБУ. Розроблення та реалізація банками програми фінансового оздоровлення. Установлення особливого режиму контролю за діяльністю банків. Призначення в банк тимчасової адміністрації: підстави для призначення, права та обов’язки тимчасового адміністратора. Зміст та порядок примусової реорганізації банку. Ліквідація банків: підстави для ліквідації, порядок призначення ліквідатора, зміст ліквідаційної процедури.