МЕТОДИЧНІ МАТЕРІАЛИ bank_menedjment / Normative_discipline / Kred_menedg_2010N

2.5.2.1. Теоретичні питання

Місце і роль кредитних операцій у банківській діяльності.
Умови виникнення кредитної угоди між банком і позичальником.
Зміст кредитної заявки та її аналіз.
Вимоги до власного капіталу потенційного позичальника.
Форми забезпечення повернення банківських кредитів.
Зміст договору про заставу.
Заставне право банку і спосіб його реалізації.
Оцінка доцільності і прибутковості позичкової операції.
Бізнес — план на здійснення заходу, під який запитується кредит.
Участь власних коштів при фінансуванні об’єкту, що кредитується.
Оцінка можливості повернення позички за рахунок цільових джерел.
Зміст кредитного договору.
Банківські ризики та їх характеристика.
Захист від ризиків і елементи управління ними.
Оцінка і управління кредитним ризиком.
Критерії оцінки кредитного ризику: репутація, можливість, капітал, умови, застава.
Визначення рейтингу кредиту за допомогою системи балів та фінансових коефіцієнтів.
Система рейтингу банків CAMELS.
Кредитна політика банку її зміст і параметри.
Способи захисту від кредитного ризику.
Лімітування як засіб управління кредитним ризиком.
Страхування ризику непогашення позички.
Оцінка кредитоспроможності позичальника.
Показники, що характеризують платоспроможність позичальника.
Показники, що характеризують фінансову стійкість позичальника.
Показник, що характеризує достатність поточних грошових надходжень для погашення позички.
Показники, що характеризують ефективність використання оборотного капіталу.
Показники, що характеризують ефективність використання основного капіталу позичальника.
Показники рентабельності роботи позичальника.
Аналіз грошових коштів позичальника, їх оцінка і прогнозування.
Зміст і аналіз дебіторсько-кредиторської заборгованості.
Класифікація активів позичальника за ступенем ліквідності.
Класифікація пасивів позичальника за ступенем терміновості їх виконання.
Оцінка ліквідності балансу позичальника.
Оцінка ризику кредитної угоди.
Оцінка вартості кредитної послуги.
Класифікація кредитів комерційних банків.
Методи надання і способи повернення кредиту.
Форми позичкових рахунків і режим їх дії.
Характер і спосіб стягнення відсотків.
Диференціація позичкового відсотку.
Етапи процесу банківського кредитування.
Структурування позички.
Зміст висновку на кредит.
Порядок документального оформлення кредиту в комерційному банку.
Кредитний портфель комерційного банку, його структура і аналіз.
Критерії класифікації кредитних операцій.
Класифікація позичальників за результатами оцінки їх фінансового стану з урахуванням рівня забезпечення за кредитними операціями.
Оцінка якості обслуговування кредитного боргу.
Класифікація кредитного портфелю комерційного банку за ступенем ризику.
Класифікація кредитних операцій за врахованими векселями.
Класифікація кредитних операцій за факторингом, авалем, гарантіями та поруками.
Причини виникнення проблемних позичок.
Робота банку, що пов’язана з погашенням проблемних позичок.
Банківський контроль за своєчасним і повним погашенням кредиту клієнтом.
Аналіз складу кредитного портфеля банку і оцінка його якості.
Чистий кредитний ризик.
Врахування забезпечення при визначенні чистого кредитного ризику.
Порядок формування резерву для покриття можливих втрат від кредитних операцій.
Джерела формування резерву під кредиті ризики.
Особливості кругообігу оборотного капіталу сільськогосподарських підприємств.
Кредити на сезонні витрати в рослинництві, що надаються підприємствам АПК.
Кредитування тваринницьких господарств.
Кредити, що надаються в готівковій формі сільгосппідприємствам.
Особливості кредитування торгівельних підприємств та організацій.
Консорціальні та паралельні кредити.
Кредити під цінні папери.
Контокорентний кредит.
Лізинговий кредит.
Факторинг.
Іпотечний кредит
Кредитні операції банків у сфері вексельного обігу.
Врахування та перерахування векселів.
Кредити під заставу векселів.
Авалювання та акцептування векселів банками.
Споживчий кредит.
Кредитна картка як одна із форм споживчого кредиту.
Чековий кредит на споживчі цілі.
Особливості надання та погашення споживчих кредитів на поточні потреби.
Особливості надання та погашення споживчих кредитів на витрати капітального характеру.

Содержание