2.4. Плани та завдання до практичних (семінарських) занять.

2.4.1. Плани лекцій

Тема 1. Засади банківського кредитування і прийняття рішень про надання позички

1. Умови виникнення кредитної угоди.

2. Інструменти забезпечення повернення банківських кредитів.

3. Кредитний договір—основа кредитних взаємовідносин.

Тема 2. Оцінка кредитоспроможності потенційного позичальника

1. Кредитоспроможність позичальника та основні джерела інформації для її визначення.

2. Ліквідність балансу позичальника. Показники, що характеризують фінансовий стан позичальника.

3. Аналіз використання основного і оборотного капіталу позичальника.

4. Аналіз рентабельності роботи позичальника.

Тема 3. Кредитний ризик як складова частина банківських ризиків

1. Сутність кредитного ризику та критерії його оцінки.

2. Управління кредитним ризиком.

3. Визначення рейтингу кредитів за допомогою системи балів, системи фінансових коефіцієнтів.

4. Система рейтингу банків САМЕLS.

Тема 4. Процес банківського кредитування

1. Класифікація кредитів комерційних банків.

2. Позичковий відсоток та його диференціація.

3. Етапи процесу кредитування

Тема 5.Особливості кредитування підприємств окремих галузей народного господарства

1. Класифікація банківських кредитів.

2. Порядок надання і способи погашення позичок.

3. Особливості кредитування сільгоспвиробників.

4. Особливості кредитування торгівельних підприємств та організацій.

5. Особливості механізму надання та погашення окремих видів кредитів:

   1. Консорціальні та паралельні кредити.

   2. Кредити під цінні папери.

   3. Контокорентний кредит.

   4. Лізинговий кредит.

   5. Факторінг.

   6. Іпотечні кредити.

   7. Кредити пов’язані з вексельним обігом.

Тема 6. Кредитування фізичних осіб

1. Класифікація кредитів, що надаються населенню та приватним підприємцям.

2. Умови кредитування фізичних осіб.

3. Порядок надання та погашення споживчих кредитів на поточні потреби.

4. Особливості механізму надання та погашення споживчих кредитів на витрати капітального характеру.

5. Інші кредити на споживчі цілі.

   1. Кредитна картка як одна із форм споживчого кредиту.

   2. Чековий кредит на споживчі цілі.

Тема 7. Кредитний портфель банку, його класифікація і аналіз

1. Склад кредитного портфеля та критерії його класифікації.

2. Класифікація кредитного портфеля залежно:

2.1. від фінансового стану позичальника;

2.2. стану обслуговування позичальником кредитної заборгованості;

2.3. рівня забезпечення кредитної операції.

Тема 8. Формування резерву для покриття можливих втрат від кредитних операцій

1. Диференціація кредитних операцій за ступенем ризику.

2. Врахування забезпечення при визначенні чистого кредитного ризику.

3. Порядок розрахунку резерву під кредитні ризики, джерела його формування.

Тема 9. Проблемні позички і засоби реструктуризації безнадійних боргів

1. Суть проблемних позичок та причини їх виникнення.

2. Робота з проблемними кредитами і заходи впливу на них.

Тема 10. Стратегічне управління кредитним портфелем банку

1. Кредитний портфель банку та теорія його вибору.

2. Кредитна політика банку та її види.

3. Розробка щорічних та довгострокових цілей і завдань кредитної політики.

4. Механізм реалізації кредитної політики.

2.4.2. Плани практичних занять та методичні вказівки до їх виконання для студентів вечірньої та заочної форм навчання

При підготовці до занять студенти повинні підготувати теоретичні питання та вирішити виробничі ситуації, що виносяться на практичні заняття по відповідних темах курсу.

Тема 1. Засади банківського кредитування і прийняття рішень про надання позички

(вечірня форма навчання — 2 год; заочна форма навчання — 0 год).

1. Умови виникнення кредитної угоди.

2. Інструменти забезпечення повернення банківських кредитів.

Кредитний договір—основа кредитних взаємовідносин.

Тема 2. Оцінка кредитоспроможності позичальника

(вечірня форма навчання — 4 год; заочна форма навчання — 0 год).

1. Кредитоспроможність позичальника та основні джерела інформації для її визначення.

2. Ліквідність балансу позичальника. Показники, що характеризують фінансовий стан позичальника.

3. Аналіз використання основного і оборотного капіталу позичальника.

4. Аналіз рентабельності роботи позичальника

Тема 3. Кредитний ризик як складова частина банківських ризиків

(вечірня форма навчання — 2 год; заочна форма навчання — 0 год).

1.Сутність кредитного ризику та критерії його оцінки.

2. Управління кредитним ризиком.

3. Визначення рейтингу кредитів за допомогою системи балів та системи фінансових коефіцієнтів.

4. Система рейтингу банків САМЕLS.

Тема 4. Процес банківського кредитування

(вечірня форма навчання — 2 год; заочна форма навчання — 2 год).

1. Класифікація кредитів комерційних банків.

2. Позичковий відсоток та його диференціація.

Етапи процесу кредитування.

Тема 5.Особливості кредитування підприємств окремих галузей народного господарства

(вечірня форма навчання — 6 год; заочна форма навчання — 2 год).

1. Класифікація банківських кредитів.

2. Порядок надання і способи погашення позичок.

3. Особливості кредитування сільгоспвиробників.

4. Особливості кредитування торгівельних підприємств та організацій.

5. Особливості механізму надання та погашення окремих видів кредитів:

5.1. Консорціальні та паралельні кредити.

5.2. Кредити під цінні папери.

5.3. Контокорентний кредит.

5.4. Лізинговий кредит.

5.5. Факторінг.

5.6. Іпотечні кредити.

5.7. Кредити пов’язані з вексельним обігом.