4.2 Организация работы с платёжными поручениями

Платежное поручение - платежная инструкция, согласно которой банк-отправитель по поручению плательщика осуществляет перевод денежных средств в банк-получатель лицу, указанному в поручении (бенефициару) (Приложение 9).

Основные реквизиты:

Заполняемые клиентом:

- номер документа;

- дата;

- сумма и валюта;

- плательщик, получатель;

- банки: отправитель и получатель;

- счета клиентов;

- назначение платежа;

- подписи и оттиск печати;

Проставляемые банком:

- оттиск штампа банка (должен содержать наименование и код банка, дату, номер ответственного исполнителя (штампа), при необходимости иные реквизиты)

- подпись ответственного исполнителя.

При проведении платежа посредством платёжного поручения, банк-отправитель проверяет правильность заполнения и подлинность платёжного поручения, а также возможность его оплаты. При исполнении платёжного поручения в полной сумме в день его поступления в банк, на всех экземплярах платёжного поручения проставляются подпись ответственного исполнителя, дата и штамп банка-отправителя. После исполнения, первый экземпляр платёжного поручения помещается в документы дня банка-отправителя, второй отправляется плательщику.

При отсутствии или недостаточности средств на счёте плательщика, платёжное поручение в белорусских рублях, платежи по которому подлежат исполнению вне очереди или в первую очередь в соответствии с законодательством Республики Беларусь либо платёжное поручение в иностранной валюте, оформленное на перечисление средств в бюджет, государственные целевые бюджетные и внебюджетные фонды подлежит помещению в картотеку к счёту 99814. При этом на оборотной стороне всех экземпляров платёжного поручения проставляются отметки банка о помещении его в картотеку с указанием сумм, сумм частичных оплат и начисленной неустойки. Эти записи заверяются подписью ответственного исполнителя банка.

При отсутствии или недостаточности средств на счёте плательщика, платёжные поручения, не подлежащие помещению в картотеку, возвращаются клиенту без исполнения.

Платёжные поручения могут находиться в картотеке не более шести месяцев. При появлении средств на счёте плательщика, платёжные поручения, находящиеся в картотеке могут оплачиваться частично либо полностью.