2. Денежная масса и денежные агрегаты.

Денежная масса – совокупность денежных знаков, находящихся в обращении денежных средств на счетах и во вкладах организации, физических лиц, а также другие безусловные денежные обязательства других организаций. Денежный агрегат – показатель, который измеряет объем определенной составляющей денежной массы. Денежный агрегат делит денежную массу в зависимости от уровня ликвидности. В России денежную массу разделяют на агрегаты: М0, М1, М2, М3.

М0 – наличные деньги в обращении. М1=М0+средства предприятий на расчетный счетах + средства страховых компаний + депозиты физических лиц на вкладах до востребования. М2=М1+срочные депозиты физических денег в банках + депозитные сертификаты + сделки РЕПО (узкие деньги и их близкие заменители). М3=М2+сертификаты и облигации государственных займов + дорожные чеки + коммерческие бумаги (широкие деньги).

Равновесие денежной массы наступает если М2>М1. Денежная масса укрепляется если М2+М3>М1. Переход денег из безналичного оборота в наличный вызывает нехватку наличных денег в стране.

На денежную массу влияют: 1) количество денег в обращении; 2) скорость обращения денег.

M*V=T*Q M=(T*Q)/V ,Т – количество произведенного товара; Q – цена единицы товара; V – скорость обращения денег; М – денежная масса.

3. Денежный мультипликатор – коэффициент увеличения денежных средств на депозитных счетах в банках, в период их движения от одного банка к другому.

m=M2/B m=M2/Дб m=1/r, В, Дб – денежная база, М2 – величина денежной массы, r – обязательная норма резервирования в ЦБ

r=Д/R, Д – размер депозитов, R – величина обязательных резервов.

От умелого управления банковскими депозитами зависит устойчивость денежного обращения страны. Денежный мультипликатор (m) – показывает какую сумму денежной массы способен создавать каждый рубль денежной базы. Коэффициент монетаризации – величина обратная скорости обращения денег Km=M2/ВВП=1/V.

Пример: объем банковских депозитов вырос на 180 млрд. руб. при норме обязательных резервов 11%. Определить максимально возможное увеличение предложения денег.

r=0.11, B=180 млрд. руб., M2=B*m, M2=B/r, M2=1636.4 млрд. руб.

28. Содержание

    • Денежная система: понятие, типы .
    • Теории денег.
    • 1. Объективные предпосылки возникновения и применения денег.
    • 2. Происхождение денег.
    • Валютная котировка, характеристика ее видов.
    • Денежная система: понятие, элементы.
    • 1. Денежная система.
    • 2. Классификация типов денежных систем.
    • Пассивные операции центральных банков.
    • Банковская система сша.
    • Банкнота: понятие, эволюция, отличия от векселя и бумажных денег, порядок эмиссии.
    • Банковская система фрг.
    • Кредитная система, характеристика ее звеньев.
    • 3. Кредитная система.
    • Теории кредита.
    • Пассивные операции коммерческих банков: понятие, значение, виды.
    • Принципы банковского кредитования. Основные этапы кредитного процесса.
    • Залог и залоговый механизм
    • Анализ кредитоспособности заемщика
    • Кредитный портфель банка
    • Вексель: понятие, функции, виды.
    • Специализированные банки: понятие, характеристика их видов.
    • Формы организации и функции центральных банков. Функции Банка России
    • Структура цб
    • Эволюция форм и видов денег.
    • 1. Виды денег.
    • Особенности современных денежных систем развитых стран. Денежная система рф.
    • Активные операции центральных банков.
    • Мировая валютная система: понятие, элементы, эволюция. Современная мировая валютная система.
    • 3. Развитие мировой валютной системы.
    • Рынок ссудного капитала: понятие, структура.
    • Коммерческий банк: сущность, функции, классификация видов.
    • Чек: понятие, функции, виды.
    • Заемные ресурсы коммерческих банков.
    • Международные расчеты: понятие, основные формы.
    • Ссудный процент: сущность, факторы, определяющие его уровень.
    • 2. Ссудный процент.
    • Финансовые услуги коммерческих банков (лизинг, факторинг, форфетирование).
    • Показатели денежного оборота: денежные агрегаты, денежный мультипликатор, скорость обращения денег, коэффициент монетизации экономики.
    • 2. Денежная масса и денежные агрегаты.
    • Необходимость, сущность и формы кредита.
    • VIII. Сущность, функции и принципы кредита.
    • Классификация кредитов по критериям
    • Классификация кредита по видам.
    • Формы кредита
    • Валютная конвертируемость: понятие, типы. Эволюция конвертируемости российского рубля.
    • Международные финансово-кредитные организации, характеристика их видов.
    • Межамериканский банк развития.
    • Европейский банк реконструкции и развития.
    • Денежный оборот: понятие, отличие от платежного оборота, структура.
    • Акции и облигации: понятие, виды.
    • Выпуск денег в хозяйственный оборот: безналичная, налично-денежная эмиссия.
    • 1. Денежная эмиссия.
    • Цели и методы денежно-кредитной политики Банка России. Деятельность Банка России
    • Основные направления международной деятельности Банка России
    • Инфляция спроса, ее причины.
    • Ссудный капитал: сущность, источники, особенности.
    • 1. Рынок ссудных капиталов.
    • Валютный курс: понятие, стоимостная основа, курсообразующие факторы.
    • 2. Валюта как основной элемент валютной системы.
    • Инфляция: сущность, формы проявления, виды.
    • V. Инфляция.
    • Денежные реформы: понятие, виды.
    • Банковская система Англии.
    • Активные операции коммерческих банков: понятие, значение, характеристика видов.
    • Платежный баланс: понятие, структура, методы регулирования.
    • 4. Платежный баланс
    • Закон денежного обращения.
    • Банковская система Японии.
    • Ликвидность коммерческого банка: понятие, факторы, показатели.
    • Банковские депозиты, характеристика их видов.
    • Режим валютного курса: понятие, виды, эволюция в рф.
    • Банковская система: понятие, типы, структура. Банковская система и ее элементы
    • Национальная валютная система: понятие, элементы. Валютная система рф.
    • 1. Валютная система.
    • Собственный капитал коммерческого банка: понятие, состав, функции.
    • Государственные бумажные деньги: понятие, особенности, отличия от кредитных.
    • Принципы организации и формы безналичных расчетов в рф.
    • Формирование и развитие банковской системы рф. Банковская система и ее элементы
    • Вексельные операции коммерческих банков.
    • Ссудные операции коммерческих банков: понятие, классификации видов.
    • Банковская карта: понятие, функции, виды.
    • Инфляция издержек, ее причины.
    • Денежно-кредитная политика: понятие, основные методы.
    • Методы и инструменты денежно-кредитного регулирования экономики
    • Сущность денег, их функции и роль.
    • 3. Основные функции денег.
    • 4. Роль денег в рыночной экономике.
    • Кредитные деньги: понятие, виды, их сходство и отличия от бумажных.
    • 1. Денежная система: понятие, типы .
    • 2.Теории денег.