Методы и инструменты денежно-кредитного регулирования экономики
Денежно-кредитную политику осуществляет Банк России и правительство РФ, согласно выбранной стратегии развития экономики.
Типы денежно-кредитной политики
- рестрикционная - совокупность мер направленных на ужесточение условий и объема кредитных операций коммерческих банков, повышение уровня процентных ставок, увеличение налогов, кол-во денег в обращении при этом сокращается → экономика практически не развивается.
- экспансионистская - направлена на расширение масштабов кредитования, ослабление контроля над приростом денежных масс, снижение налоговых и процентных ставок.
Инструменты денежно-кредитной системы :
1.Процентная ставка по операциям Банка России: Банк России в праве устанавливать одну или несколько процентных ставок по разным видам операциям. Тем самым регулирует общий объем выданных ему или выдаваемых им кредитов в соответствии с ориентирами денежно-кредитной политики. 2. нормативы обязательных резервов депонированных ЦБ (больше резерв меньше денег в обороте) 3. операции на открытом рынке - купле-продажа Банком России казначейских векселей гос. облигаций и прочих гос. ценных бумаг. 4.Рефенансирование банков (коммерческих) в том числе учет и переучет векселей. 5.Валютное регулирование осуществляется через валютную интервенцию когда ЦБ РФ покупает или продает иностранную валюту воздействуя на курс рубля. 6. устанавливает ориентиры роста денежной массы девальвации национальной валюты - это снижение ее курса по отношению к иностранной. ревальвация - это повышение курса. При девальвации национальной валюты в стране выгоден экспорт, при ревальвации – импорт. 7.Прямые количественные ограничения – это установление лимита на рефинансирование баков на проведение кредитными организациями отдельных банковских операций. Сюда относится механизм- лицензирования банковской системы.
Банк России контролирует слияние, присоединение финансовых организаций. Он также устанавливает факты нарушения антимонопольного законодательства и иных нормативно-правовых актов о защите конкуренции на рынке фин.услуг.
Основные мероприятия банковского надзора - проверка кредитных организации и их филиалов - направление предписаний кредитной организации об устранении нарушений - принятие различных санкций к нарушителям банковского законодательства: штраф, ограничение проведения операций сроком до шести лет, отзыв лицензии
- Денежная система: понятие, типы .
- Теории денег.
- 1. Объективные предпосылки возникновения и применения денег.
- 2. Происхождение денег.
- Валютная котировка, характеристика ее видов.
- Денежная система: понятие, элементы.
- 1. Денежная система.
- 2. Классификация типов денежных систем.
- Пассивные операции центральных банков.
- Банковская система сша.
- Банкнота: понятие, эволюция, отличия от векселя и бумажных денег, порядок эмиссии.
- Банковская система фрг.
- Кредитная система, характеристика ее звеньев.
- 3. Кредитная система.
- Теории кредита.
- Пассивные операции коммерческих банков: понятие, значение, виды.
- Принципы банковского кредитования. Основные этапы кредитного процесса.
- Залог и залоговый механизм
- Анализ кредитоспособности заемщика
- Кредитный портфель банка
- Вексель: понятие, функции, виды.
- Специализированные банки: понятие, характеристика их видов.
- Формы организации и функции центральных банков. Функции Банка России
- Структура цб
- Эволюция форм и видов денег.
- 1. Виды денег.
- Особенности современных денежных систем развитых стран. Денежная система рф.
- Активные операции центральных банков.
- Мировая валютная система: понятие, элементы, эволюция. Современная мировая валютная система.
- 3. Развитие мировой валютной системы.
- Рынок ссудного капитала: понятие, структура.
- Коммерческий банк: сущность, функции, классификация видов.
- Чек: понятие, функции, виды.
- Заемные ресурсы коммерческих банков.
- Международные расчеты: понятие, основные формы.
- Ссудный процент: сущность, факторы, определяющие его уровень.
- 2. Ссудный процент.
- Финансовые услуги коммерческих банков (лизинг, факторинг, форфетирование).
- Показатели денежного оборота: денежные агрегаты, денежный мультипликатор, скорость обращения денег, коэффициент монетизации экономики.
- 2. Денежная масса и денежные агрегаты.
- Необходимость, сущность и формы кредита.
- VIII. Сущность, функции и принципы кредита.
- Классификация кредитов по критериям
- Классификация кредита по видам.
- Формы кредита
- Валютная конвертируемость: понятие, типы. Эволюция конвертируемости российского рубля.
- Международные финансово-кредитные организации, характеристика их видов.
- Межамериканский банк развития.
- Европейский банк реконструкции и развития.
- Денежный оборот: понятие, отличие от платежного оборота, структура.
- Акции и облигации: понятие, виды.
- Выпуск денег в хозяйственный оборот: безналичная, налично-денежная эмиссия.
- 1. Денежная эмиссия.
- Цели и методы денежно-кредитной политики Банка России. Деятельность Банка России
- Основные направления международной деятельности Банка России
- Инфляция спроса, ее причины.
- Ссудный капитал: сущность, источники, особенности.
- 1. Рынок ссудных капиталов.
- Валютный курс: понятие, стоимостная основа, курсообразующие факторы.
- 2. Валюта как основной элемент валютной системы.
- Инфляция: сущность, формы проявления, виды.
- V. Инфляция.
- Денежные реформы: понятие, виды.
- Банковская система Англии.
- Активные операции коммерческих банков: понятие, значение, характеристика видов.
- Платежный баланс: понятие, структура, методы регулирования.
- 4. Платежный баланс
- Закон денежного обращения.
- Банковская система Японии.
- Ликвидность коммерческого банка: понятие, факторы, показатели.
- Банковские депозиты, характеристика их видов.
- Режим валютного курса: понятие, виды, эволюция в рф.
- Банковская система: понятие, типы, структура. Банковская система и ее элементы
- Национальная валютная система: понятие, элементы. Валютная система рф.
- 1. Валютная система.
- Собственный капитал коммерческого банка: понятие, состав, функции.
- Государственные бумажные деньги: понятие, особенности, отличия от кредитных.
- Принципы организации и формы безналичных расчетов в рф.
- Формирование и развитие банковской системы рф. Банковская система и ее элементы
- Вексельные операции коммерческих банков.
- Ссудные операции коммерческих банков: понятие, классификации видов.
- Банковская карта: понятие, функции, виды.
- Инфляция издержек, ее причины.
- Денежно-кредитная политика: понятие, основные методы.
- Методы и инструменты денежно-кредитного регулирования экономики
- Сущность денег, их функции и роль.
- 3. Основные функции денег.
- 4. Роль денег в рыночной экономике.
- Кредитные деньги: понятие, виды, их сходство и отличия от бумажных.
- 1. Денежная система: понятие, типы .
- 2.Теории денег.