Тема 3. Регулювання банківської діяльності та нагляд за нею

Економічна суть, необхідність і задачі регулювання банківської діяльності та нагляду. Форми та об'єкти нагляду. Організація банківського нагляду в Україні. Повноваження регулятивно-наглядових банківських органів.

Дистанційний нагляд за діяльністю комерційних банків. Аналіз і оцінка діяльності банку за рейтинговою системою "GAMEL".

Проведення перевірок діяльності комерційних банків на місцях. Мета і методологія проведення перевірок діяльності комерційних банків. Попереднє планування перевірки комерційного банку. Підготовка звіту за результатами перевірки діяльності комерційного банку. Роль Центрального банку у фінансовому оздоровленні комерційних банків.

Основні напрями регулювання діяльності комерційних банків. Реєстрація та ліцензування комерційних банків. Адміністративні та економічні методи регулювання.

Кредитування НБУ діяльності комерційних банків. Види кредитів, що надаються НБУ комерційним банкам. Організація проведення кредитних аукціонів НБУ.

Система створення резервів з метою запобігання банківським ризикам.

Література: 1, 2, 4, 6, 11, 12