6. Основные составляющие мировой финансовой системы.

Международные связи немыслимы без налаженной системы финансовых отношений. Мировая финансовая система – это экономические отношения, связанные с функционированием мировых денег и обслуживающие различные виды взаимосвязей между странами (внешняя торговля, вывоз капитала, инвестирование, предоставление займов и субсидий, научно - технический обмен, туризм, и др.).

Рассматривая структуру мировой финансовой системы можно выделить следующие ее составляющие:1.Международные финансовые рынки 2.Международное банковское дело 3.Международные портфельные инвестиции 4.Международные банковские корпорации.

Международная финансовая система представляет собой совокупность национальных экономик различных стран. Национальную финансовую систему образуют регулируемые финансовые отношения и финансовые учреждения, осуществляющие мобилизацию денежных средств и их распределение в связи с финансированием и кредитованием народного хозяйства конкретной страны.

Элементы мировой финансовой системы (МФС) можно разделить на две большие группы: международные рынки и участники этих рынков: государства и центральные банки, международные финансовые организации, национальные банки и ТНБ, национальные компании и ТНК, страховые компании, пенсионные, инвестиционные, взаимные и хедж-фонды, международные рейтинговые и консультационные компании, население и частные инвесторы, биржи, внебиржевые организаторы торговли.

Международные портфельные инвестиции — это вложение капитала в иностранные паевые или долговые ценные бумаги с целью получения дохода без права реального контроля над объектом инвестирования. Относят их к финансовым инвестициям. Основой международных портфельных инвестиции есть большей частью частный предпринимательский капитал.

Главным мотивом осуществления международного портфельного инвестирования ( внести финансовые инвестиции) есть стремления вложить капитал в ту страну и в такие ценные бумаги, в которых он будет приносить максимальная прибыль за допустимого уровня риска.

Необходимым элементом международной финансовой системы является мировой валютный рынок. Его существование обусловлено необходимостью проведения расчетов по внешней торговле, услугам, кредитам, инвестициям, межгосударственным платежам, которые предполагают покупку или продажу иностранной валюты плательщиком либо получателем.

Валютный рынок - это сфера экономических отношений, возникающих при осуществлении операций по купле - продаже иностранной валюты, а также операций по движению капитала иностранных инвесторов.

Для мирового валютного рынка характерны: непрерывный порядок работы в силу того, что операции совершаются непрерывно в течение суток попеременно во всех частях света, унифицированная техника валютных операций, нестабильность курсов валют.

Важную роль в мировой финансовой системе играют международные финансовые институты. Среди них наибольшее значение имеют международный валютный фонд (МВФ), группа Всемирного банка, Европейский банк реконструкции и развития и Банк международных расчетов. Международные финансовые институты возникли, главным образом, после второй мировой войны. Причина их возникновения обусловлена рядом факторов:

1) усилением процессов глобализации хозяйственной жизни; 2)образованием транснациональных корпораций (ТНК), транснациональных банков (ТНБ); 3)необходимостью совместного решения проблем нестабильности мировой экономики, связанных с мировой валютной системой и международными финансовыми рынками.

Важной составляющей мировой финансовой системы есть финансы транснациональных корпораций. Знание о данной составляющей помогают понять функционирование современных мировых финансов.

Финансы ТНК— это система денежных отношений, которые возникают в процессе хозяйственной деятельности и необходимых для формирования и использование капитала, доходов и денежных фондов. Капитал (пассивы баланса) является источником образования активов (невозвратных и обратных).

На современном этапе больше внимания отводится: определению эффективных соотношений между финансированием бизнеса с помощью займов и продажей ценных бумаг; проводке оптимальной дивидендной политики; долгосрочному планированию; использовании новых финансовых рычагов; пониманию механизма международных финансов. В условиях рыночного хозяйства правомерно признать за финансами ТНК существование таких функций, как:1.формирование капитала, доходов и денежных фондов - эта функция является необходимым условием осуществления непрерывности процесса воспроизведения;2.распределение и использования капитала, доходов и денежных фондов - содержанием данной функции есть использования капитала, доходов и денежных фондов на целые, что предусмотренные в финансовом плане корпорации; 3.контроль - данная функция используется для контроля за соблюдением стоимостных и материально-вещевых пропорций при образовании и использовании доходов корпорации и ее подразделов.

Управление финансами - это система принципов, методов, средств и форм организации денежных отношений.

Большинство ТНК в своей организационной структуре имеет три основные блока: 1) индустриально-промышленный; 2) финансово-экономический; 3) торгово-комерческий. Все три блока и их элемента являются равноправными и несут полную ответственность за выполнение положенных на них функций. Финансово-экономический блок обеспечивает нормальную деятельность всех структурных подразделов компании. Его элементами является сеть кредитно-финансовых учреждений: страховые компании; коммерческие банки; инвестиционные фонды и компании; финансовые фонды и компании; лизинговые фонды и компании; паевые фонды и компании; трасту фонды и компании; пенсионные фонды и компании. Финансово-экономический блок сравнительно с двумя другими индустриально-промышленным и торгово-комерческим имеет ту особенность, що он обеспечивает нормальную деятельность всех структурных подразделов компании.

Главные задачи финансово-экономического блока ТНК:1.привлечение и аккумулирование финансовых средств;2.изготовление инвестиционной политики и осуществление капиталовложений;3.управление финансами на основе поддержания стойкого баланса между ресурсами и заявками на эти ресурсы со стороны всех организационных структур ТНК;4.обеспечение экономической безопасности;5.управление рисками;6.правильное и эффективное построение внутренней экономики всей группы.

Осуществление финансово-кредитной деятельности в международных масштабах предусматривает наличие в структуре ТНК банковского объединения, которое имеет разветвленную систему филиалов и отделений.