logo
Госник / 2_DKB

16. Центральные банки. Центральный банк рф

Главным звеном банковской системы любого государства является ЦБ страны. В различных государствах он называется по-разному: народные, государственные, эмиссионные, национальные, резервные, просто банк (например, Англии, России или Японии).

С т.з. собственности на капитал ЦБ бывают государственные (Великобритания, Франция, Россия); акционерные (США, Италия); смешанные – акционерные общества, часть капитала которых принадлежит государству (Япония, Бельгия).

Статус, цели деятельности, функции и полномочия Центрального банка Российской Федерации (Банка России) определяются Конституцией Российской Федерации.

Банк России является юридическим лицом.

Местонахождение центральных органов Банка России - город Москва.

Уставный капитал и иное имущество Банка России являются федеральной собственностью.

Банк России осуществляет полномочия по владению, пользованию и распоряжению имуществом Банка России, включая золотовалютные резервы Банка России.

Государство не отвечает по обязательствам Банка России, а Банк России - по обязательствам государства.

Банк России осуществляет свои расходы за счет собственных доходов.

Целями деятельности Банка России являются:

  1. защита и обеспечение устойчивости рубля;

  2. развитие и укрепление банковской системы Российской Федерации;

  3. обеспечение эффективного и бесперебойного функционирования платежной системы.

  4. Получение прибыли не является целью деятельности Банка России.

Банк России выполняет следующие функции (5):

  1. разрабатывает и проводит единую государственную денежно - кредитную политику;

Методы ДКП:

2) монопольно осуществляет эмиссию наличных денег и организует наличное денежное обращение;

3)является «банком банков», является кредитором для кредитных организаций, организует систему их рефинансирования;

4) банкиром правительства;- независимо от при­надлежности капитала центральный банк тесно связан с госу­дарством. В качестве банкира правительства центральный банк выступает как его кассир и кредитор, в нем открыты счета пра­вительства и правительственных ведомств. В большинстве стран центральный банк осуществляет кассовое исполнение государ­ственного бюджета. Доходы правительства, поступившие от налогов и займов, зачисляются на беспроцентный счет казна­чейства (министерства финансов) в центральном банке, с кото­рого покрываются все правительственные расходы.

5) внешнеэкономическая функция ЦБ.- ЦБ является органом валютного контроля, проводником государственной валютной политики. Он определяет режим обменного курса национальной валюты и осуществляет его регулирование, осуществляет эффективное управление золотовалютными резервами Банка России, регулирует международные расчеты, платежный баланс, контролирует движение валютных ценностей как внутри страны, так и за границей, принимает участие в разработке прогноза и организует составление платежного баланса.

Также ЦБ РФ выполняет след.функции:

6) осуществляет обслуживание счетов бюджетов всех уровней бюджетной системы Российской Федерации, если иное не установлено федеральными законами, посредством проведения расчетов по поручению уполномоченных органов исполнительной власти и государственных внебюджетных фондов, на которые возлагаются организация исполнения и исполнение бюджетов;

7) осуществляет эффективное управление золотовалютными резервами Банка России;

8) принимает решение о государственной регистрации кредитных организаций, выдает кредитным организациям лицензии на осуществление банковских операций, приостанавливает их действие и отзывает их;

9) осуществляет надзор за деятельностью кредитных организаций и банковских групп (далее - банковский надзор);

10) регистрирует эмиссию ценных бумаг кредитными организациями в соответствии с федеральными законами;

11) осуществляет самостоятельно или по поручению Правительства Российской Федерации все виды банковских операций и иных сделок, необходимых для выполнения функций Банка России;

12) организует и осуществляет валютное регулирование и валютный контроль в соответствии с законодательством Российской Федерации;

13) определяет порядок осуществления расчетов с международными организациями, иностранными государствами, а также с юридическими и физическими лицами;

14) устанавливает правила бухгалтерского учета и отчетности для банковской системы Российской Федерации;15) устанавливает и публикует официальные курсы иностранных валют по отношению к рублю;16) принимает участие в разработке прогноза платежного баланса Российской Федерации и организует составление платежного баланса Российской Федерации;17) устанавливает порядок и условия осуществления валютными биржами деятельности по организации проведения операций по покупке и продаже иностранной валюты, осуществляет выдачу, приостановление и отзыв разрешений валютным биржам на организацию проведения операций по покупке и продаже иностранной валюты;

18) проводит анализ и прогнозирование состояния экономики Российской Федерации в целом и по регионам, прежде всего денежно-кредитных, валютно-финансовых и ценовых отношений, публикует соответствующие материалы и статистические данные;

18.1) осуществляет выплаты Банка России по вкладам физических лиц в признанных банкротами банках, не участвующих в системе обязательного страхования вкладов физических лиц в банках Российской Федерации, в случаях и порядке, которые предусмотрены федеральным законом;Для центрального банка первичными являются активные операции.

Основные пассивные операции Центрального Банка:

- эмиссия банкнот (более 50% пассива);

- прием вкладов коммерческих банков (связывание излишней ликвидности);

- формирование собственного капитала (4% пассива).

Основные активные операции Центрального Банка:

- учетно-ссудные операции (учет векселей коммерческих банков и государства; предоставление краткосрочных кредитов коммерческим банкам);

- вложения в ценные бумаги (для покрытия бюджетного дефицита или регулирование ликвидности коммерческих банков);

[операции РЕПО - покупка пакета ценных бумаг с обязательным условием обратного выкупа]

- операции с золотом и иностранной валютой.

Основные функции ЦБ: 1)регулирующая; 2)контрол-щая; 3) обслуживающая.

1) К регулирующей функции относятся: регулирование денежной массы в обращении и управление совокупным денежным оборотом; денежно-кредитное регулирование, разработка и проведение гос. денежно-кредитной политики. 2) Контролирующая функция тесно связана с регулирующей и осуществляется путем контроля и надзора за работой кредитной системы. Эта функция включает определение соответствия требованиям к качественному составу банковской системы, т.е. процедуру допуска кредитных институтов на национальной банковский рынок. ЦБ, пользуясь данным статистической отчетности кредитных организаций, осуществляет контроль за деятельностью КБ, выполнением установленных центральным банком нормативов. 3) Обслуживающая функция включает в себя выполнение роли финансового агента правительства и создание научно-исследовательского, информационно-статистического центра. ЦБ, собирая, анализируя и публикуя объективную информацию о ситуации в денежно-кредитной сфере, может оперативно реагировать на глобальные и локальные экономические процессы. От достоверности оценки информации зависит выбор направленной денежно-кредитной политики в целом