Методичні рекомендації до самостійної роботи

При підготовці до першого питання, студентам доцільно ознайомитися з постановою Правління НБУ №254 від 18.06.03 р про організацію операційної роботи, згідно якої. Виділяються наступні основні структурні підрозділи банку: фронт - офіс, бек - офіс і мідл - офіс.

Сутність структур ілюструється їх функціями.

Основні функції фронт - офісу:

• ідентифікація клієнтів і укладання угод;

• консультаційні послуги по проведенню операцій;

• формування первинних документів;

• підготовка розпоряджень на здійснення операцій.

Основні функції Мідл - офісу:

• визначення, моніторинг і керування ризиками, що виникають у процесі банківської діяльності;

• організація внутрішньобанківської системи контролю;

• розробка нових банківських продуктів і удосконалення існуючих банківських технологій;

• організація забезпечення виконання законодавчих вимог з питань протидії легалізації доходів, отриманих злочинним шляхом;

• здійснення внутрішнього фінансового моніторингу;

Основні функції бек - офісу:

• супровід і облік операцій, їхня реєстрація, контроль проведення операцій;

• взаємодія з підрозділами фронт офісу, банками, іншими контрагентами, у тому числі з органами, що перевіряють - НБУ, СБУ, податкова служба

Контролюючи укладені договори, бек – офіс здійснює:

• перевірку наявності всіх документів по відповідній операції, своєчасність їхнього надання у відповідний підрозділ банку;

• перевірку операції на відповідність законодавству України і прийнятим банком операційним процедурам, установленим лімітам (які-небудь відхилення від установлених процедур, лімітів повинні бути додатково погоджені з керівництвом банку, колегіальними органами);

Структуру апарату управління банку можна навести у вигляді схеми (структуру надано згідно з законом України «Про банки та банківську діяльність»):

Рис. 1.5. Структура апарату управління банку