Методичні рекомендації до самостійної роботи
Ключові терміни і поняття:
Банківська система(БС), довіра БС, стабільність БС, гарантії БС, надійність БС, створення банку, банківська ліцензія, банківська конкуренція, грошові заощадження, вкладники банків, регулювання діяльності банків, показники та нормативи діяльності, узагальнені показники діяльності, система гарантування вкладів, фонд гарантування вкладів.
Регулювання діяльності банків – це важлива функція держави, яку вона виконує з метою забезпечення стабільності банківської системи.
Під регулюванням діяльності банків розуміють насамперед створення відповідної правової бази. По-перше, це розроблення та ухвалення законів, що регламентують діяльність банків (наприклад, закон про центральний банк країни, закон про банки і банківську систему). По-друге, це ухвалення відповідними установами, уповноваженими державою, положень, що регламентують функціонування банків, у вигляді нормативних актів, інструкцій, директив. Вони базуються на чинному законодавстві і конкретизують, роз'яснюють основні положення законів. Законодавчі і нормативні положення визначають такі межі поведінки банків, які сприяють надійному й ефективному функціонуванню банківської системи.
Важливою і специфічною складовою процесу регулювання діяльності банків є нагляд за банками, під яким розуміють насамперед моніторинг процесів, що мають місце у банківській сфері на різних стадіях функціонування банків, а саме:
створення нових банків та їхніх установ;
діяльності банків;
реорганізації та ліквідації банків.
Важливим призначенням банків є збереження грошових заощаджень суспільства та суб’єктів економічної діяльності. Банки — це довірчі установи, тобто в основі їхньої діяльності лежить довіра до них з боку суспільства. Для того щоб домашні господарства та суб'єкти підприємницької діяльності розміщували в банках свої заощадження, вони повинні мати певні гарантії, що ці заощадження можна буде отримати в наперед домовлені строки і з обіцяною платою за них. У цих умовах суспільство розглядає виконання державою функції банківського регулювання як свого роду гарантію розумної та обачливої політики банків. Крім того, з метою підвищення довіри до банківської системи у більшості ринкових економік функціонують спеціальні колективні фонди (корпорації) страхування (гарантування) депозитів. Вони гарантують вкладникам у разі банкрутства банку повернення їхніх заощаджень у певних межах.
Основні завдання регулювання діяльності банкі (Рис.1.6,1.7):
підтримання стабільності та надійності банківської системи з метою сприяння економічному піднесенню;
захист інтересів вкладників, що розміщують свої кошти в банках, від неефективного управління банками і від шахрайства. Інтереси вкладників потребують захисту, тому що в усіх країнах рівень інформованості вкладників про фінансовий стан банків вельми недостатній і вони не мають можливості самостійно оцінити, який ризик беруть на себе, розміщуючи свої кошти в тому чи іншому банку;
створення конкурентного середовища у банківському секторі, адже саме це середовище є найсприятливішим для клієнтів банків. Завдяки банківській конкуренції зменшується ціна банківського кредиту, підвищуються ціни за депозитами, розширюється спектр банківських послуг, запроваджуються новітні банківські технології тощо;
забезпечення відкритості (прозорості) політики і діяльності банківського сектору в цілому і кожного банку окремо. Підвищення відкритості базується на удосконаленні системи обліку і звітності в банках і наближенні їх до вимог, що випливають із досвіду міжнародної банківської практики;
підтримування необхідного рівня стандартизації і професіоналізму в банківському секторі, забезпечення ефективної діяльності банків і запровадження технологічних нововведень в інтересах споживачів банківських послуг.
- Дніпропетровська державна фінансова академія
- Банківська система
- Передмова
- Програма навчальної дисципліни
- Інструментальні компетенції:
- Міжособистісні компетенції:
- Системні компетенції:
- Спеціальні компетенції:
- 1.1.Тематичний план навчальної дисципліни
- Зміст навчальної дисципліни Модуль і. Банківська система
- Тема 1 Банківська система: створення, функціонування, функції.
- Тема 2. Створення й організація діяльності банку
- Тема 3. Регулювання діяльності банків
- Модуль іі. Основні операції банку
- Тема 4. Розрахункові і касові операції банків
- Тема 5. Формування ресурсів банку
- Тема 6. Кредитні операції банків
- 7. Операції банків із цінними паперами
- Тема 8. Операції банків у іноземній валюті
- Змістовий модуль 4. Забезпечення економічної безпеки банків.
- Тема 9. Ризики функціонування банківської системи.
- Тема 10. Забезпечення фінансової стійкості банку
- 2. Методичні рекомендації до самостійної роботи
- Тема 1. Банківська система: створення, функціонування,
- Бібліографічний список
- Тема 2. Створення та організація діяльності комерційного банку
- План вивчення теми
- Методичні рекомендації до самостійної роботи
- Питання для самоконтролю
- Бібліографічний список
- Тема 3.Регулювання діяльності банків.
- План вивчення теми
- Методичні рекомендації до самостійної роботи
- Завдання регулювання діяльності банків
- Економічні нормативи діяльності комерційних банків
- Питання для самоконтролю
- Проблемні питання для обговорення
- Тема 4. Розрахунково-касові операції банків
- Питання для самоконтролю
- Питання для самоконтролю
- Бібліографічний список
- Тема 5. Формування ресурсів банку
- План вивчення теми
- Методичні рекомендації до самостійної роботи
- Питання для самоконтролю
- Проблемні питання для обговорення
- Рефінансування на 7 років. Яка вигода нбу в цій дії?
- Бібліографічний список
- Змістовий модуль 2. Кредитні і інвестиційні операції Тема 6. Кредитні операції банків
- Методичні рекомендації до самостійної роботи
- Питання для самоконтролю
- Бібліографічний список
- Тема 7. Операції банків з цінними паперами
- План вивчення теми
- Методичні рекомендації до самостійної роботи
- Питання для самоконтролю
- Бібліографічний список
- Тема 8. Операції банків з іноземною валютою
- План вивчення теми
- Методичні рекомендації до самостійної роботи
- 1.Контракт
- Питання для самоконтролю
- Тема 9. Ризики функціонування банківської системи.
- Ключові терміни і поняття
- Тема 10. Забезпечення фінансової стійкості банку
- Питання для самоконтролю
- Бібліографічний список
- Тести для перевірки знань
- 3.Методичні рекомендації до практичних занять
- Тема 5. Формування ресурсів банку
- Ситуаційні та практичні завдання
- Контрольні завдання
- Тема 6. Кредитні операції банків
- Контрольні завдання
- Тема 7 Операції банків у іноземній валюті
- Котируємая валюта показує ціну одиниці базової валюти. У діловій інформації використаються наступні позначення табл.3.11
- Приклад 1.. Пряме котирування Нью-Йорк – Лондон табл. 3.12
- Приклад .2. Непряме котирування Нью-Йорк - Франкфурт табл. 3.13
- Визначити gbp/dem (табл. 3.15)
- Створення відкритої валютної позиції може бути представлене в такий спосіб табл. 3.17
- Перерахування позицій у долари табл. 3.20
- Розрахувати 3-х місячні форвардні пункти й курс аутрайт для курсу usd/eur по даних табл. 3.21
- Ситуаційні завдання
- 4.Методічні рекомендації та завдання для домашньої контрольної работи
- Перелік тем контрольних робіт
- 5. Методичні рекомендації до виконання індивідуальних завдань
- Перелік індивідуальних завдань
- 6. Підсумковий контроль
- 7. Список рекомендованої літератури
- Додаток
- Міністерство фінансів України
- Банківська система
- Дніпропетровськ – 2011