RGZ_-_2

7. 2 Планирование объема и структуры привлеченных и собственных средств

Технология планирования – трендовый анализ динамики заемных средств.

Таблица 7.2.1. - Планируемый объем заемных средств АКБ «Укрсоцбанк» на 2009 год, тыс. грн

	Фактические		Прогноз	Доля в общем объёме
	значения		Прогноз	Доля в общем объёме
	2007	2008	2009	2007	2008	2009
Средства банков	8938955	27705307	25000000	0,3189	0,6223	0,416666667
Средства клиентов,	15 251 855	14371111	15000000	0,5441	0,3228	0,250
Средства бюджета, специальных фондов и другие средства клиентов, которые финансируются из бюджета	0	0	0	0	0	0,000
Долговые ценные бумаги, эмитированные банком	2192714	600437	100000	0,0782	0,0135	0,002
Другие привлеченные средства	1220803	0	0	0,0435	0	0,000
Обязательство относительно текущего налога на прибыль	22137	77200	1000	0,0008	0,0017	0,000
Отсрочены налоговые обязательства	305256	446638	650000	0,0109	0,01	0,011
Резервы за обязательствами	4866	2505	12000	0,0002	0,0001	0,000
Другие финансовые обязательства	83438	152827	200000	0,003	0,0034	0,003
Другие обязательства	13237	108043	0	0,0005	0,0024	0,000
Субординированный долг	0	1155000	1800000	0	0,0259	0,030
Всего обязательств	28032970	44519068	60000000	1	1	1

Расчет потребности в СК производится исходя из разницы планируемого объема активов и пассивов. Объем уставного капитала определяется исходя из стратегических целей банка – ежегодное наращивание капитала дополнительной эмиссией акций.

Таблица 7.2.2. - Планируемый объем пассивов «Укрсоцбанк» на 2009 год, тыс. грн

	Абс. Значения			Структура СК
	Абс. Значения			Структура СК
	2007 факт	2008 факт	2009 план	2007 факт	2008 факт	2009 план
1 Уставный капитал	1021011	1771011	2660000	31,97%	34,22%	38,00%
2 Резервы и другие фонды банка	1806253	2608344	3150000	56,56%	50,40%	45,00%
3 Резервы переоценки необоротных активов
4 Нераспределенная прибыль (непокрытый убыток) прошлых лет	366531	796358	1400000	11,48%	15,39%	20,00%


5 Всего собственного капитала	3193795	5175713	7000000	100,00%	100,00%	100,00%

Содержание