RGZ_-_2

Планирование объема и структуры активных операций

Технология планирования:

- трендовый анализ (инкрементное планирование) – применен с учетом общих тенденций рынка для наиболее популярных продуктов, спрос на которые постоянно растет;

- планирование с нуля – осуществляется аналитиками кредитного отдела с существенным допущением для тех отраслей, в которых банк еще не выдавал кредиты, но планирует освоить данный сегмент рынка;

- планирование по поступившим заявкам и заранее заключенным договорам.

Таблица 7.1.1– Планируемый кредитный портфель АКБ «Укрсоцбанк» на 2010 год, тыс. грн

					структура КП, %
		факт	факт	план	факт	факт	план
№	Вид кредита	2006	2007	2008	2006	2007	2008
1	Овердрафт	216358	339187	2461445	2,85%	2,67%	5,55%
2	Учтённые векселя	61609	29691	12000
3	Требования, приобретённые по операциям факторинга	109717	229425	887007	1,51%	1,80%	2,00%
4	Кредиты в текущую деятельноть	4579337	7772726	28827739	63,15%	61,25%	65,00%
5	Кредиты в инвестиционную деятельность	851941	992 815	3902832	11,70%	7,80%	8,80%
6	Ипотечные кредиты	1421179	3320630	7983066	19,60%	26,20%	18,00%
7	Финансовый лизинг (аренда),	537	264	221752	0,74%	0,21%	0,50%
8	Кредиты, выданные органам государственной власти,	644	277	66526	0,89%	0,22%	0,15%
	Всего кредитов	7251818	12690496	44350368	100,00%	100,00%	100,00%

Таблица 7.1.2- Структура кредитов по видам экономической деятельности (тыс. грн.)

№	Вид экономической деятельности	2007 год		2008 год			2009 год
№	Вид экономической деятельности	сумма	%	сумма	%	сумма		%
1	2	5	6	3	4	3		4
1	Государственное управление и деятельность общественных организаций	1 512	0,01%	2 242	0,01%	4054,5		0,01%
2	Кредиты, которые предоставлены центральным и местным органам государственного управления	-	-	-	-	-		-
3	Производство	2 156 823	8,84%	4 829 234	10,89%	4459950		11%
4	Недвижимость	2 035 466	8,34%	4 334 549	9,77%	3649050		9%
5	Торговля	5 242 887	21,49%	7 810 408	17,61%	8109000		20%
6	Сельское хоз-во	340 762	1,40%	862 222	1,94%	810900		2%
7	Кредиты, выданные физ лицам	13 315 710	54,59%	24 557 426	55,37%	2244976,65		55,37%
8	другие	1 298 939	5,33%	1 954 287	4,41%	1621800		4%
9	Всего:	24 392 099	100%	44 350 368	100%	40545000		100%

В 2008 году нерезидентам было выдано кредитов на сумму 61 008 тис.грн., а в 2007 году - на сумму 34 275 тис.грн.

Основной метод планирование – по заключенным договорам.

Таблица 7.1.3 – Планируемый инвестиционный портфель АКБ «Укрсоцбанк» на 2009 год, тыс. грн

годы	2007	2008	2009
Долговые ценные бумаги на продажу	11134	24190	48380
Акции и другие ценные бумаги на продажу	2559	8525	25575
Всего	13693	32715	73955
Резерв под обесценивание ценных бумаг на продажу	2667	5612	11200
Всего ценные бумаги на продажу за минусом резервов	11026	27103	62755

Для статей баланса «денежные средства», «основные средства и нематериальные активы» и т.д. применена технология планирования с учетом сохранения структуры баланса.

Таблица 7.1.4 – Планируемые активы АКБ «Укрсоцбанк» на 2009 год, тыс. грн

Наименование статьи	Стоимостная оценка			Структурная оценка
	2007	2008	2009	2007	2008	2009, в %х
Денежные средства и остатки в НБУ	3594023,00	3228640,00	31483,2	11,51%	6,50%	7,00%
Средства в других банках	192458,00	132646,00	1799,04	0,62%	0,27%	0,40%
Торговые ценные бумаги	1267503,00	688899,00	8995,2	4,06%	1,39%	2,00%
Ценные бумаги на продажу	11026,00	27103,00	2248,8	0,04%	0,05%	0,50%
Кредиты и задолженность клиентов	23846707,00	42592114,00	395788,8	76,37%	85,71%	88,00%
ЦБ в портфеле банка к погашению	2053784,00	2757948,00	8995,2	6,58%	5,55%	2,00%
Инвестиционная недвижимость	3050	3223	0	0,02%	0,00%	0,00%
Инвестиции в ассоц.и дочерние компании	6786,00	6786,00	44,976	0,02%	0,01%	0,01%
Дебиторская задолж-сть по текущему налогу на прибыть	351,00	7968,00	89,952	0,00%	0,02%	0,02%
Основные средства и НМА	2049735,00	2754725,00	0	6,56%	0,00%	0,00%
Прочие финансовые активы	57382,00	65499,00	269,856	0,18%	0,06%	0,06%
Другие активы	197746,00	187178,00	44,976	0,63%	0,38%	0,01%
Всего активов	31226766,00	49694781,00	44976000	100,00%	100,00%	100,00%

Содержание