57. Международные финансы: понятие, структура, международные публичные финансовые организации.

Мировые финансы возникли в результате, с одной стороны, распространение финансовых отношений на мирохозяйственные связи, а с другой – явились следствие появления и развития финансовой подсистемой мировой экономики. Являясь частью мировой экономики, они представляют собой совокупность финансовых ресурсов мира, т.е. финансовых ресурсов в 185 странах, с их финансами организациями, международных организаций и международных финансовых центров мира, всех 65 мл. фирм легального бизнеса и всего населения земли, превышающего 6 млрд. человек.

Однако чаще всего используется менее широкое толкование мировых финансовых ресурсов, как ресурсов используемых в международных экономических отношениях, т.е. в отношениях резидентами и нерезидентами.

Особенность международных финансов в отличие от государственных, а также финансов фирм и домохозяйств заключается в том, что они представлены множеством субъектов. Это означает, что единого международного фонда денежных средств, сосредоточенного в конкретном месте и являющегося собственностью конкретного субъекта мировой экономики. Финансовые ресурсы мира находятся преимущественно в обращении, образуя мировой финансовый рынок (МФР). Общая структура мировых финансовых ресурсов выглядит:

Мировые финансы

Финансовая помощь Мировой финансовый Золотовалютные

рынок (мировые резервы (ЗВР)

рынки капитала)

- межгосударственные - валютный - официальные

кредиты и спот-рынок ЗВР

гаранты - рынок дерива- - частные ЗВР

- кредиты и тивов

гаранты - рынок страх-ых

междун-х услуг

организаций - рынок долговых

и долевых ценные бумаги

- кредитный рынок - рынок

банковских кредитов

Из этого видно, что в составе международных финансов можно выделить публичные и частные финансы. Субъектами первых является лица, признанные таковыми согласно нормам международного (публичного) права: суверенное государство, нации и народы, борющиеся за создание самостоятельного государства межгосударственные организации; государственные образования (Ватикан); вольные города. Основными субъектами частных финансов является национальные и иностранные физические и юридические лица государства (и их институты), а также созданные ими организации.

Международные публичные финансы представляют собой совокупность финансовых активов, обязательств, инструментов и механизмов деятельности финансовых организаций, созданных на межгосударственном уровне. Конституирующим признаком для отнесения какой-либо организации к международной публичной финансовой организации является именно характер ее образования – на основе межгосударственных соглашений. Международные публичные финансовые организации проводят свои операции в интересах стран – членов для урегулирования отношений между ними. И в тоже время цели и задачи, механизм образования, масштабы и характер деятельности этих организаций в некоторых отношениях отличаются.

Выработка принципов функционирования мировой финансовой системы и межгосударственная регулирование валютно-кредитных и финансовых отношений – прерогатива Международного Валютного фонда, и в более ограниченной степени, Международного Банка реконструкции развития (межгосударственная кредитная политика), который является основной организацией Группы Всемирного банка (ГВб).

Аналогичные ключевые функции на региональном уровне выполняют Европейский центральный банк (ЕЦБ), Межамериканский банк развития (МАБР), Азиатский банк развития (АзБР).

ЕЦБ одновременно выступает как межгосударственный ЦБ РФ всех банков зоны евро.

Особую роль играет Банк международных расчетов (БМР), который с одной стороны, можно рассматривать как орган, вспомогательный для МВФ и ГВБ, а с другой стороны выполняющий функции, нетипичные для других международных публичных финансовых организаций (МПФО), основной из которых является создание и поддержание системы многосторонних клиринговых расчетов.

Большое МПФО оказывает в различных формах финансовую помощь странам-членам в экономическом развитии, при одолении дефицита платежного баланса и решения др. экономических проблем.

Следует отметить, что большое значение для стабилизации мировой финансовой системы, урегулирования проблем внешней задолженности играют так называемые неформальные международные финансовые «организации», т.е. организация, не имеющая правового статуса, счетов и других атрибутов. К ним относятся: Парижский и Лондонский клубы кредиторов. При этом лишь Парижский клуб можно рассматривать как международный публичный финансовый орган или форум межгосударственного уровня. Лондонский клуб создан коммерческими банками разных стран. Как форумы для решения межгосударственных экономических и финансовых проблем можно рассматривать также группы G – 7, G – 10, G – 77.