Защита интересов вкладчиков и банковская тайна.
Кредитная организация, Банк России, организация, осуществляющая функции по обязательному страхованию вкладов, гарантируют тайну об операциях, о счетах и вкладах своих клиентов и корреспондентов. Все служащие кредитной организации обязаны хранить тайну об операциях, счетах и вкладах ее клиентов и корреспондентов, а также об иных сведениях, устанавливаемых кредитной организацией, если это не противоречит федеральному закону.
Справки по операциям и счетам юридических лиц и граждан, осуществляющих предпринимательскую деятельность без образования юридического лица, выдаются кредитной организацией им самим, судам и арбитражным судам (судьям), Счетной палате Российской Федерации, налоговым органам, таможенным органам Российской Федерации, в случаях, предусмотренных законодательными актами об их деятельности, а при наличии согласия руководителя следственного органа - органам предварительного следствия по делам, находящимся в их производстве, органам внутренних дел при осуществлении ими функций по выявлению, предупреждению и пресечению налоговых преступлений.
Справки по счетам и вкладам физических лиц выдаются кредитной организацией им самим, судам, органам принудительного исполнения судебных актов, актов других органов и должностных лиц, организации, осуществляющей функции по обязательному страхованию вкладов, при наступлении страховых случаев, предусмотренных федеральным законом о страховании вкладов физических лиц в банках Российской Федерации, а при наличии согласия руководителя следственного органа - органам предварительного следствия по делам, находящимся в их производстве.
Справки по счетам и вкладам в случае смерти их владельцев выдаются кредитной организацией лицам, указанным владельцем счета или вклада в сделанном кредитной организации завещательном распоряжении, нотариальным конторам по находящимся в их производстве наследственным делам о вкладах умерших вкладчиков, а в отношении счетов иностранных граждан - иностранным консульским учреждениям.
Информация по операциям юридических лиц, граждан, осуществляющих предпринимательскую деятельность без образования юридического лица, и физических лиц предоставляется кредитными организациями в уполномоченный орган, осуществляющий меры по противодействию легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, в случаях, порядке и объеме, которые предусмотрены Федеральным законом "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем".
За разглашение банковской тайны Банк России, организация, осуществляющая функции по обязательному страхованию вкладов, кредитные, аудиторские и иные организации, уполномоченный орган, осуществляющий меры по противодействию легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, а также их должностные лица и их работники несут ответственность, включая возмещение нанесенного ущерба, в порядке, установленном федеральным законом.
- Одкб Экономика и банки
- Банковская система
- Кредитные организации. Форма создания.
- Порядок создания коммерческого банка
- Лицензирование деятельности банка
- Баланс коммерческого банка
- Принципы деятельности коммерческого банка.
- Защита интересов вкладчиков и банковская тайна.
- Нормативы ликвидности банка
- Наличные расчеты и расчеты в безналичном порядке.
- Кассовая работа банка.
- Порядок кассового обслуживания юридических лиц.
- Порядок выдачи наличных денег
- Порядок открытия банковского счета
- Межбанковские расчеты.
- Межбанковский клиринг.
- Пассивные операции
- Банковские векселя.
- Банковские облигации.
- Активные операции банка
- Организация кредитного процесса в банке
- Основные способы предоставления кредитов
- Кредитование в порядке кредитной линии
- Кредитный договор
- Виды резервов
- Резервы на возможные потери по ссудам
- Способы обеспечения возврвтности кредита.
- Предмет залога.
- Поручительство.
- Банковская гарантия ( банковская операция).
- Факторинг
- Форфейтинг