Формы международного кредита
Классификационный признак | Формы международного кредита |
1. по источникам | - внутреннее кредитование - кредит за счет иностранного капитала; - смешанное кредитование. |
2. по назначению | - коммерческие кредиты, - финансовые, - промежуточные |
3. по видам | - товарные; - валютные. |
4. по объектам кредитования | - инвестиционные кредиты; - неинвестиционные кредиты. |
5. по валюте займа
| - кредиты в валюте страны-должника; - кредиты валюте страны-кредитора; - кредиты в валюте 3-й страны; - кредиты в корзине валют (например, в СДР). |
6. по срокам | - сверхракткосрочные (суточные, недельные, до 3 мес.); - краткосрочные (до 1 года иногда до 18 мес.); - среднесрочные (от одного года до 5 лет); - долгосрочные (более 5 лет). |
7. по обеспечению
| - обеспеченные; - бланковые. |
8. по технике предоставления
| - наличные (финансовые) кредиты; - акцептные (в форме акцепта тратты); - в виде депозитного сертификата; - облигационные займы; - синдицированные или консорциальные. |
9. в зависимости от категории кредитора
| - частный (фирменный) кредит; - банковские международные кредиты; - брокерский кредит; - правительственные или государственные; - смешанные кредиты с участием частных предприятий; - кредиты международных или региональных валютно-кредитных и финансовых организаций. |
10. по целям кредита
| - связанный; - несвязанный. |
11. по способу погашения
| - с равномерным погашением; - с неравномерным погашением; - с единовременным погашением; - с аннуитетным погашением (проценты и долг одновременно). |
12. по виду процентных ставок
| - плавающая; - фиксированная; - комбинация ставок. |
Коммерческие кредиты - обслуживают международную торговлю товарами и услугами;
Финансовые кредиты - используются для инвестиционных объектов, приобретения ценных бумаг, погашения внешнего долга, проведения валютных интервенций центральных банков;
Промежуточные кредиты - для применения смешанных форм экспорта капиталов, товаров, услуг (например, в виде выполнения подрядных работ).
Товарные кредиты существуют при экспорте товаров с отсрочкой платежа, когда экспортер осуществляет поставку и выставляет на импортера вексель.
Валютные кредиты предоставляются банками в денежной форме.
Инвестиционные кредиты - по экспорту товаров инвестиционного назначения.
Неинвестиционные кредиты - по экспорту сырья, топлива, материалов, потребительских товаров.
В качестве обеспечения по международным кредитам используются товары, товаросопроводительные и другие коммерческие или финансовые документы, ценные бумаги, векселя, недвижимость, другие ценности, иногда золото.
Бланковый кредит выдается под обязательство должника погасить его в определенный срок. Обычно документом по этому кредиту служит соло-вексель с одной подписью заемщика. Разновидностями бланковых кредитов являются контокоррент1 и овердрафт.
По технике предоставления существует:
Финансовый кредит – это кредит, средства по которому заемщик имеет право использовать по своему усмотрению, без каких бы то ни было ограничений.
Акцептный кредит - банковский кредит, получаемый экспортером или импортером путем передачи банку своих векселей, выставленных на данный банк.
Облигационный займ - займ, осуществляемый путем выпуска заемщиком облигаций.
Синдицированный кредит или кредит консорциума (Participation loan) – это кредит, предоставляемый несколькими кредиторами одному заемщику.
В зависимости от категории кредитора выделяются:
коммерческий (фирменный) кредит предоставляется экспортером иностранному импортеру в виде отсрочки платежа (от двух до семи лет) за товары, он оформляется векселем или по открытому счету;
банковский международный кредит – это предоставление банком во временное пользование части собственного или приравненного капитала, осуществляемое в форме выдачи ссуд, учета векселей и др.,
брокерский кредит – промежуточная форма между фирменным и банковским кредитами. Брокеры выступают посредниками между банками и клиентами;
правительственный или государственный кредит: по нему международные соглашения заключаются между Министерствами финансов или Центральными банками государств;
смешанный кредит с участием частных предприятий (в том числе банков) и государства;
кредиты международных или региональных валютно-кредитных и финансовых организаций. Кредиторами выступают МВФ, МБРР, страны участники Парижского клуба или крупные коммерческие банки – члены Лондонского клуба и др.
- Тема 1. Международные валютно-кредитные отношения и валютная система
- 1.1. Сущность валютных отношений и валютной системы
- Взаимодействие международного валютного рынка и мировой экономики
- 3. Посредники: дилеры и брокеры.
- 1.2. Эволюция мировой валютной систем
- 4. Искусственное сохранение золотого стандарта снижало конкурентоспособность предприятий и компаний стран.
- 1.3. Организация деятельности международных валютных и финансово-кредитных институтов
- Тема 2. Международные валютные рынки Сущность валюты и ее классификация
- Классификация валют
- Валютный курс и факторы на него влияющие
- Теории формирования (определения) валютного курса
- 1. Теория паритета покупательной способности валют:
- 2. Теория равновесия платежного баланса
- 3. Активный подход к определению валютного курса
- 4. Теория эластичности спроса и предложения
- 5. Микроструктурный подход
- Факторы, влияющие на валютный курс
- I. Первая классификация: конъюнктурные и структурные факторы.
- II. Вторая классификация:
- 1.Фундаментальные:
- 2. Технические:
- 3. Психологические:
- 4. Спекулятивные:
- Валютные рынки: понятие, участники и классификация
- Классификация валютных рынков
- Особенности валютного рынка России
- Тема 3. Валютные операции
- Кассовые конверсионные операции
- 4) Split Value (разделенная дата валютирования) – поставка одной валюты осуществляется сроком - Tod, а другой –Tom.
- Срочные конверсионные операции
- I. Сделки своп – это соглашение об одновременной покупке и продаже иностранной валюты на примерно равные суммы при условии расчетов по ним на разные даты.
- Классификация валютных свопов
- Креди́тный дефо́лтный своп
- Методы расчета форвардных пунктов
- I. Первый вариант основан на вычислении форвардных пунктов, которые можно рассчитать двумя способами:
- 1. Форвардные
- 2. Форвардные
- II. Второй вариант расчета основан на прямом расчете форвардного курса, без вычсиления форвардных пунктов.
- Синтетические соглашения по валютному обмену
- Основные различия фьючерсных и форвардных валютных контрактов
- Валютный арбитраж, его формы
- Информационные технологии в международных валютно-кредитных операциях.
- II. Target - трансъевропейская автоматизированная система валовых расчетов в режиме реального времени.
- VI. Reuters Dealing 3000 - это система котировки валют в реальном времени по широкому спектру валютных пар.
- Тема 4. Валютная политика Сущность и виды валютной политики
- 1. Валютные интервенции;
- 2. Девальвация и ревальвация;
- 3. Валютные ограничения.
- Тема 5. Основы организации валютно-кредитных отношений в рф Принципы и законодательные основы валютно-кредитных отношений в России
- Организация деятельности кредитных организаций рф с валютными ценностями
- Регулирование валютного риска при проведении уполномоченными банками валютных операций
- Особенности установления корреспондентских отношений в рф
- Тема 6. Контроль банка за экспортно-импортными операциями в России
- Международный контракт, сущность, назначение и основные разделы.
- 2. Предмет контракта. Базисные условия поставок;
- 5. Валютные условия (цена и сумма контракта);
- 6. Финансовые условия;
- Предмет контракта. Базисные условия поставок
- Базисные условия поставок Инкотермс 2010
- Валютные условия внешнеторгового контракта
- Классификация валютных оговорок
- Финансовые условия внешнеторгового контракта
- I. По внешнеторговым расчетам возможны следующие виды расчетов:
- II. К формам расчетов относятся:
- III. Документы, применяемые во внешнеторговых операциях, делятся на 4 группы:
- Организация валютного контроля в Российской Федерации
- Порядок закрытия паспорта сделки
- Порядок представления резидентом подтверждающих документов и информации в банк пс
- Тема 7. Организация и техника международных расчетов Сущность международных расчетов
- Документарный аккредитив
- Формы документарного аккредитива
- Конструкции аккредитива
- Документарное и чистое инкассо
- Расчеты банковскими переводами
- Применение векселя в международных расчетах
- 3. Наименование плательщика;
- Применение чека в международных расчетах
- Виды обеспечения при международных кредитах и расчетах Экономическая и правовая основа действия гарантий и их классификация
- Применение поручительств в международной практике
- Тема 8. Организация международного кредитования Международный кредит как экономическая категория
- Формы международного кредита
- Валютно-финансовые и платежные условия международного кредита.
- Государственное кредитование и его особенности в рамках заключаемых международных кредитных соглашений
- Кредитование как разновидность расчетов
- С полным набором услуг
- Приложение 1
- Приложение 8 Обозначение валют
- Приложение 9 Методика расчета кросс-курсов
- Словарь терминов