Тема 7. «Центральный банк, задачи, функции и операции»
Центральный банк России, его место и роль в банковской системе рыночного типа.
Задачи Банка России и его функции.
Организационная структура Центрального банка.
Инструменты и методы денежно-кредитной политики Банка России.
1
Центральный банк Российской Федерации (Банк России) был образован на основании закона "О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)" 2 декабря 1990 года.
Главной задачей Центрального банка РФ в условиях двухуровневой банковской системы стали поддержание стабильности функционирования банковской и денежной системы страны, организация процессов управления операциями банков на макроэкономическом уровне, координация деятельности банков и других кредитно-финансовых институтов.
Банк России — государственный банк, он уполномочен законом отражать и защищать интересы государства. Деятельность Банка России строится на основе действующего законодательства и устава банка.
Банк России является юридическим лицом, субъектом федеральной собственности с особым статусом. Это экономически самостоятельное учреждение, существующее на собственные доходы. Банк России не отвечает по обязательствам государства, равно как и государство не отвечает по денежным обязательствам банка, если они не приняты на основе федерального законодательства.
Банк России в пределах своих полномочий, представленных Конституцией Российской Федерации и федеральными законами, независим в своей деятельности от распорядительных и исполнительных органов государственной власти и подотчетен высшему законодательному органу своего государства — Государственной Думе Федерального Собрания Российской Федерации.
Центральный банк призван быть:
• эмиссионным центром страны;
• банком банков;
• банкиром правительства;
• главным расчетным центром страны;
• органом регулирования экономики.
2
Основными целями деятельности Банка России являются:
Защита и обеспечение устойчивости национальной валюты — рубля, в том числе его покупательной способности и курса по отношению к иностранным валютам.
Развитие и укрепление банковской системы Российской Федерации.
Обеспечение эффективного и бесперебойного функционирования системы расчетов.
Получение прибыли не является целью деятельности Банка России.
Согласно закону Банк России выполняет следующие важные функции.
Разрабатывает и проводит во взаимодействии с Правительством Российской Федерации единую государственную денежно-кредитную политику.
Монопольно осуществляет эмиссию наличных денег и организует их обращение.
Банк России является кредитором последней инстанции и организует систему рефинансирования коммерческих банков.
Банк России устанавливает правила осуществления расчетов в Российской Федерации.
Банк России устанавливает правила проведения банковских операций, бухгалтерского учета и отчетности для банковской системы.
Банк России осуществляет государственную регистрацию кредитных организаций: выдает и отзывает лицензии кредитных организаций и организаций, занимающихся их аудитом.
Банк России осуществляет надзор за деятельностью кредитных организаций.
Регистрация эмиссии ценных бумаг кредитными организациями в соответствии с федеральными законами — важная функция Банка России,
Банк России осуществляет валютное регулирование, определяет порядок осуществления расчетов с иностранными государствами, осуществляет валютный контроль.
Банк России составляет платежный баланс страны.
3
Банк России в пределах своих полномочий, представленных Конституцией Российской Федерации и федеральными законами, независим в своей деятельности от распорядительных и исполнительных органов государственной власти и подотчетен высшему законодательному органу своего государства — Государственной Думе Федерального Собрания Российской Федерации.
Высшим органом Банка России является Совет директоров. Для совершенствования денежно-кредитной системы и координации работы Банка России, законодательных и исполнительных органов власти, министерств, ведомств, хозяйственных структур и кредитных учреждений при Банке России создан Национальный банковский совет.
Закон подтверждает организацию Банка России по принципу единой централизованной системы с вертикальной схемой подчинения, включающей: центральный аппарат, территориальные учреждения, расчетно-кассовые центры, вычислительные центры, учебные и другие учреждения. Национальные банки республик в составе Российской Федерации являются территориальными учреждениями Банка России.
4
При проведении денежно-кредитной политики Центральный банк использует комплекс инструментов, которые можно классифицировать:
по форме воздействия (прямые и косвенные);
по объектам воздействия (предложение денег и спрос на деньги);
по характеру регулируемых параметров (количественные и качественные).
Все эти методы используются в единой системе.
Методы денежно-кредитной политики делятся на две группы:
общие, влияющие на рынок ссудных капиталов в целом;
селективные (выборочные), предназначенные для регулирования конкретных видов кредита или кредитования отдельных отраслей, крупных фирм и т.д.
К общим методам относятся: учетная (дисконтная) политика; операции на открытом рынке, изменение норм обязательных резервов банков.
К селективным методам — установление количественных параметров на кредиты приоритетных отраслей; создание специальных кредитно-финансовых учреждений, осуществляющих кредитование приоритетных отраслей по более низким процентным ставкам, и пользуются льготами при переучете векселей в центральном банке; распространение различного рода льгот на кредитные учреждения, предоставляющие кредиты приоритетным сферам экономики.
- 08050013 «Финансовый менеджмент»
- 08050013 Финансовый менеджмент
- Текущий, промежуточный контроль знаний студентов
- 4.2. Вопросы для самоконтроля и подготовки к экзамену
- 2. Краткое изложение лекционного материала (конспект)
- Тема 1. «Происхождение денег, их сущность и функции»
- Тема 2. «Денежная масса и денежный оборот; содержание и структура. Денежные системы»
- Тема 3. «Выпуск денег в хозяйственный оборот и его макроэкономические последствия»
- Тема 4. «Инфляция. Формы ее проявления, причины, социально-экономические последствия»
- Тема 5. «Экономическое содержание кредитных отношений: содержание, функции, формы и виды кредита»
- Тема 6. «Кредитная и банковская системы: понятие и элементы. Особенности современных банковских систем. Тенденция развития в России»
- Тема 7. «Центральный банк, задачи, функции и операции»
- Тема 8. «Коммерческие банки и их деятельность. Взаимодействие российских коммерческих банков с предприятиями и организациями различных форм собственности»
- Тема 9. «Международные расчетные и кредитные отношения. Воздействие международных финансово-кредитных институтов на систему денежно-кредитных отношений в России»
- 3. Методические указания по выполнению контрольной работы
- 4. Методические указания (рекомендации)
- 5. Контроль знаний.
- 5.1. Тесты для самоконтроля (в соответствии с п. 4.1 умк)
- 5.2. Вопросы для самоконтроля и подготовки к экзамену (в соответствии с п. 4.2 умк)
- 6. Сведения о ппс
- 7. Инновационные способы и методы, используемые в образовательном процессе
- Использование ресурсов интернет.
- Деловые игры и ситуации по дисциплине «Деньги, кредит, банки»
- Деловая игра «Получение банковского кредита»
- 8. Дополнительный материал
- 8.1. Глоссарий
- Цена товара - денежное выражение стоимости товара.
- Список журнальных статей, рекомендуемых для самостоятельного изучения.