5. Тема: Формы инвестирования в драгоценные металлы.

5.1. Виды слитков драгметаллов.

В Положении ЦБ РФ от 01.11.1996 г. N 50 говорится о двух видах слитков драгоценных металлов Российского производства:

• Стандартные слитки

• Мерные слитки

1. Мерные слитки - не стандартные слитки массой до 1000 грамм соответствующие стандартам качества: 

• Серебряные мерные слитки - Проба 999.9 (высшая), Лигатурная масса 50/100/250/500/1000 грамм 

• Золотые мерные слитки - Проба 999.9 (высшая), Лигатурная масса 1/5/10/20/50/100/250/500/1000 грамм 

• Платиновые мерные слитки - Проба от 999,5, Лигатурная масса 5/10/20/50/100 грамм 

• Палладиевые мерные слитки - Проба от 999,5, Лигатурная масса 5/10/20/50/100 грамм 

2. Стандартные слитки - слитки, которые имеют следующие характеристики:

• Серебряные стандартные слитки - Проба от 999,0 (высшая), Лигатурная масса 28000-32000 грамм 

• Золотые стандартные слитки - Проба от 999.5 (высшая), Лигатурная масса 11000-13300 грамм 

• Платиновые стандартные слитки - Проба от 999,0, Лигатурная масса до 5500 грамм 

• Палладиевые стандартные слитки - Проба от 999,0, Лигатурная масса до 3500 грамм 

Важно отметить еще одну непосредственную классификацию слитков – размер. Мерные слитки золота различаются по относительной цене. Суть в том, что стоимость работы для производства слитка 10/100/1000 грамм практически идентична. Соответственно, каждый грамм отдельного малого слитка будет стоить дороже, чем аналогичный эквивалент в большом слитке. 

5.2.Отличия памятных монет от инвестиционных

Монеты, с которыми работает Сбербанк, делятся на 2 типа: коллекционные (инвестиционные) и памятные. Все изготавливаются из драгоценных металлов.

Инвестиционные монеты. Их цена зависит от цены на драгоценные металлы, из которых они изготовлены, а также от массы монет. По сути, стоимость такой монеты в Сбербанке равна (или почти равна) мировой цене металла, из которого эта монета изготовлена.

Художественной ценности у этих монет нет, обычно они используются для хранения сбережений или же, как инвестиционный инструмент. Примечательно, что при покупке таких монет НДС не оплачивается. Выпускаются они стандартными, то есть все монеты получаются совершенно идентичными.

Памятные монеты. У таких монет в первую очередь ценятся коллекционные качества, а также дизайн. Цена металла, из которого она изготовлена, может быть на порядок ниже стоимости монеты. Такие монеты облагаются НДС при покупке и к инвестициям такое приобретение вряд ли можно отнести. Это уже коллекционирование получается. Хотя некоторые коллекционеры считают свое увлечение неплохой инвестицией.

Иногда такие монеты используют в качестве подарков или сувениров. Выпускаются они в ограниченном количестве. И чем меньше тираж, тем дороже будет стоить монета. Чаще всего выпуск такой монеты бывает приурочен к какому-то важному событию или же годовщине события. В Сбербанке можно купить и памятные, и инвестиционные монеты из различных металлов: от традиционных серебра и золота до редких и особенно дорогих палладия и платины.

5.3. Обезличенный металлический счет (ОМС). Определение. Преимущества открытия ОМС.

Обезличенный металлический счет (ОМС) — счет, на котором отражается принадлежащий клиенту драгоценный металл в граммах без указания его индивидуальных признаков (количество слитков, проба, производитель, серийный номер и др.).

• Играя на котировках драгоценных металлов, владелец ОМС может получать доход так же, как при игре на фондовом рынке.

Итак, очевидные плюсы ОМС следующие:

• возможность сохранить и приумножить свои средства при росте стоимости металлов;

• возможность снизить риски потерь, возникающие при обычном вкладе из–за негативных колебаний на финансовом рынке;

• высокая ликвидность — банк купит обезличенный металл в день обращения клиента;

• операции с обезличенным металлом не облагается НДС;

• возможно получить средства с ОМС в слитках (в этом случае будет облагаться НДС 18%);

• обычно ОМС открывается банком бесплатно и отсутствуют какие-либо комиссии за проведение операции по ОМС, а также не устанавливается минимальный остаток по счету;

• низкий порог вхождения (например, в Сбербанке для открытия обезличенного счета достаточно приобрести 0,1 грамма золота, платины или палладия или 1 грамм серебра);

• экономия инвестора за счет исключения расходов на транспортировку, хранение, изготовление слитков.