3. ПОРЯДОК ПРОВЕРКИ ДОКУМЕНТОВ НА ОТКРЫТИЕ СЧЕТА ФИЗИЧЕСКОГО ЛИЦА

На этапе проведения переговоров отдел по расчетно-кассовому обслуживанию в устной форме ставят в известность службу безопасности отделения о намерении клиента открыть счет в отделении банка. При получении полного пакета документов, необходимых для открытия счета, отдел проверяет его и передает в юридическую службу банка для получения заключения. Юридическая служба проверяет правильность оформления документа, визирует договор банковского счета, а при наличии замечаний готовят соответствующее заключение и не позднее следующего рабочего дня, передает пакет документов в отдел расчетно-кассового обслуживания, которые затем передает документы руководителю банка. Подписанное руководителем банка заявления об открытие счета с пакетом документов, передается работнику, ответственному за введение книги регистрации открытых и закрытых счетов, для присвоения номера счета с одновременным занесением открываемого счета в книгу регистрации счетов. Банк строго контролирует соответствие даты занесения открываемого счета в книгу. И дату заключения договора банковского счета дате получателя разрешительной подписи руководителя банка на заявление. После присвоения номера счета, пакет документов передается в службу безопасности, которая в течение одного дня проводит проверку клиента. После проверки на одном экземпляре договора ставится отметка службы безопасности и пакет документов, возвращается в отдел расчетно-кассового обслуживания.

После проверки документов, представленных физическим лицом, с ним заключается договор банковского счета, в его присутствии делается копия документа, удостоверяющего личность. Документы на открытие счета хранятся в юридическом деле клиента.

В случае изменения данных, указанных физическим лицом в договоре банковского счета, оно уведомляет об этом банк в сроки, установленные договором. При изменении фамилии, имени или отчества физическим лицом предъявляется в банк новый документ, удостоверяющий личность, на основании которого оформляется новая карточка ф. 0401026 в установленном Банком России порядке. Смотреть приложение 3. Копия документа, удостоверяющего личность, помещается в юридическое дело клиента.