Задачи и функции центральных банков

В большинстве стран центральный банк выполняет пять основных функций: денежно-кредитного регули­рования, монопольной эмиссии банкнот, банка бан­ков, банка правительства и внешнеэкономическую.

Функция денежно-кредитного регулирования, или проведения денежно-кредитной политики. Регулирование экономики путем воздействия на состояние кредита и денежного обращения - состав­ной элемент экономической политики правительства, главными целями которой являются достижение ста­бильного экономического роста, низкого уровня без­работицы и инфляции, выравнивание платежного ба­ланса. Общее состояние экономики во многом зависит от состояния денежно-кредитной сферы. Для воздей­ствия на денежно-кредитную сферу центральный банк использует прежде всего способность коммерческих банков увеличивать или уменьшать депозиты, а сле­довательно, денежную массу.

Функция монопольной эмиссии банкнот. За центральным банком законодательно закреплена эмиссионная монополия только в отношении банк­нот. Банкноты составляют незначительную часть денежной массы промышленно развитых стран, од­нако банкнотная эмиссия по-прежнему необходима для платежей в розничной торговле, а также для обеспечения ликвидности кредитной системы. Эмиссионная монополия превратила центральный банк в эмиссионно-кассовый центр банковской системы, поскольку обязательства центрального бан­ка служат кассовым резервом любого коммерче­ского банка.

Функция банка банков. В отличие от коммер­ческих банков центральный банк не имеет дела непосредственно с предпринимателями и населением. Его главными клиентами являются коммерческие бан­ки. Они выступают посредниками между экономикой и центральным банком. Центральный банк хранит свободную денежную наличность коммерческих бан­ков и устанавливает минимальную норму обязатель­ных резервов. Центральный банк выполняет функции главного регулирующего органа платежной системы страны. Он организует межбанковские расчеты и слу­жит расчетным центром банковской системы. Цент­ральный банк осуществляет надзор и контроль над банками.

Функция банка правительства. В качестве банкира правительства центральный банк выступает как его кассир, кредитор, финансовый консультант. В цент­ральном банке открыты счета правительства и прави­тельственных ведомств. Центральный банк осуществля­ет кассовое исполнение государственного бюджета. Доходы правительства, поступившие от налогов и займов, зачисляются на беспроцентный счет каз­начейства (министерства финансов) в центральном банке, все правительственные расходы покрывают­ся с этого счета.

Внешнеэкономическая функция центрального банка. Центральный банк определяет режим обмен­ного курса национальной валюты и осуществляет его регулирование, проводит операции по управлению официальными золотовалютными резервами, регули­рует международные расчеты, платежный баланс, конт­ролирует движение валютных ценностей как внутри страны, так и за границей, принимает участие в раз­работке прогноза и организует составление платеж­ного баланса.