63. Извлечение сомнительных банкнот и монет.

В ходе осуществления операций с наличностью кассир банка осуществляет работу с различными видами банкнот и монет:

Платежные банкноты (монеты) – это настоящие банкноты (монеты), которые по критериям НБУ могут использоваться для расчетов по всем видам наличных операций или приниматься банками к обмену и другим банковским операциям. Неплатежные банкноты (монеты) – это настоящие банкноты (монеты), которые не могут использоваться как средство платежа(банкноты (монеты), которые в процессе обращения приобрели признаки износа и повреждения, которые превышают установленные НБУ критерии, поддельные банкноты, выведенные из обращения банкноты (монеты),образцы банкнот.

Сомнительные банкноты (монеты) – это банкноты (монеты), которые вызывают сомнение в их соответствии признакам подлинности и платежности, установленным Национальным банком.

Банкноты и монеты, признанные неплатежными по результатам исследований ТУ НБУ, Центральным хранилищем или Департаментом налично-денежного обращения НБУ, возвращаются предъявителю или банка только в случае поступления запроса о возвращении (запросы принимаются в течение двух месяцев после информирования о результатах исследований). А в случае отсутствия такого запроса они хранятся в денежном хранилище ТУ НБУ в течение трех месяцев, после чего отсылаются в Центральное хранилище для дальнейшего уничтожения.

Банкноты и монеты, которые имеют признаки подделки, обмену не подлежат и не возвращаются предъявителям. Национальный банк не возмещает предъявителям или банкам стоимость поддельных и неплатежных банкнот.

Банк должен изымать из обращения поддельные банкноты и монеты для проведения исследований. При этом кассир обязан оформить справку об изъятии (принятии) банкнот (монет) для исследования в трех экземплярах. Банкам запрещается возвращать или временно передавать клиентам выявленные у них сомнительные банкноты (монеты) национальной и иностранной валюты.

При выявлении у клиента двух или более сомнительных банкнот (монет) банк должен срочно по телефону и не позднее следующего рабочего дня письменно сообщить об этом правоохранительным органам по месту нахождения банка. К сообщению обязательно прилагается копия справки об изъятии (принятии) банкнот (монет) для исследования.

Банки должны принимать для исследования сомнительные банкноты, предъявляемые только с целью получения вывода учреждения НБУ. Физические и юридические лица, предъявляющие такие банкноты в банк, заполняют соответствующее заявление. На его основании оформляется справка об изъятии (принятии) банкнот (монет) для исследования в трех экземплярах.

На основании справки об изъятии (принятии) банкнот (монет) для исследования или акта о расхождениях оформляется приходный внебалансовый ордер для зачисления сомнительных банкнот (монет) на внебалансовый счет 9819.

Сомнительные банкноты (монеты) должны быть отправлены на исследование ТУ НБУ или Операционному управлению не позднее третьего рабочего дня после их извлечения.

Перед отправлением для исследования сомнительных банкнот (монет) национальной валюты банк составляет их опись в четырех экземплярах.