Тема 3. Система кореспондентських відносин та організація міжнародних платежів
Мета: закріплення, поглиблення, розширення і систематизація знань, отриманих під час аудиторних занять, щодо системи кореспондентських відносин та організації міжнародних розрахунків
План вивчення теми
-
Порядок встановлення міжнародних міжбанківських кореспондентських відносин, рахунки лоро та ностро.
-
Міжнародні валютні перекази: міжбанківські платежі, підкріплення рахунку, комерційні платежі.
-
.Способи міжнародних переказів
-
.Система електронних переказів СВІФТ (SWIFT).
Методичні рекомендації до самостійної роботи
При підготовці до обговорення першого питання, студенти повинні розуміти, що міжнародна банківська діяльність заснована на кореспондентських відносинах, які є базою для трансферту грошей, обміну валюти, фінансування міжнародної торгівлі. Необхідно зосередити увагу на питаннях щодо порядку встановлення міжнародних міжбанківських кореспондентських відносин, предмету цих відносин, порядку відображення операцій по кореспондентським рахункам ЛОРО та НОСТРО. Цьому допоможе з’ясування суті наступних термінів та понять, засвоєння узагальненої схеми.
Кореспондентом є банк, який представляє в даному регіоні інтереси іншого банку за його рахунок і виконує його фінансові та комерційні доручення.
Кореспондентський рахунок - рахунок, який відкривається банку (філії) для обліку коштів та проведення розрахунків, що їх виконує один банк за дорученням і на кошти іншого банку на підставі укладеного договору.
Кореспондентський рахунок ЛОРО – кореспондентський рахунок, який відкриває комерційний банк банку-кореспонденту та за яким комерційний банк здійснює операції списання і зарахування коштів згідно з чинним законодавством України та укладеним договором.
У банку-кореспонденті цей рахунок є кореспондентським рахунком НОСТРО.
Етапи створення кореспондентських відносин між банками
Порядок ведення та режим кореспондентських рахунків в іноземній валюті регламентується положення про відкриття та функціонування кореспондентських рахунків банків - резидентів та нерезидентів в іноземній валюті та кореспондентських рахунків банків-нерезидентів у гривнях, що затверджено постановою Правління Національного банку України від 26 березня 1998 р. № 118.
Студенти повинні розрізняти основні засоби оплати та основні засоби розрахунків.
Основні засоби оплати | Основні засоби розрахунків: |
Відкритий рахунок | Готівка |
Документарне інкасо | Чек |
Документарний акредитив | Переводний вексель |
Оплата авансом | Банківська тратта |
| Розпоряджання на оплату телексом |
| Розпоряджання на оплату через SWIFT |
При вивченні четвертого питання студенти повинні усвідомлювати, що із створенням системи міжбанківських комунікацій СВІФТ почався новий етап банківської справи щодо здійснення валютних операцій.
С.В.І.Ф.Т. (Society for Worldwide Interbank Financial Telecommunication) – світова міжбанківська організація по фінансовим телекомунікаціям).
Основні напрямки діяльності СВІФТ:
-
Надання оперативного, надійного, конфіденційного, захищеного від несанкціонованого доступу телекомунікаційного обслуговування для банків,
-
Проведення робіт по стандартизації форм і методів обміну фінансовою інформацією.
Уніфіковані формати повідомлень, що використовуються для передачі інформації в мережі СВІФТ, поряд з присвоєними банківськими ідентифікаційними кодами рекомендовані ISO в якості міжнародних стандартів. Стандарти СВІФТ стали стандартами де факто для фінансових повідомлень, впливаючи на банківську справу різних країн.
В даний час використовуються 11 категорій, що охоплюють більше 130 типів повідомлень (Message Transaction – MT). За допомогою цієї архітектури досягається виконання фінансових операцій з великим ступенем точності.
- Міжнародні валютно-кредитні відносини
- Дніпропетровськ – 2010
- Передмова
- 1. Програма навчальної дисципліни опис навчальної дисципліни «міжнародні валютно-кредитні відносини»
- Інструментальні компетенції:
- Міжособистісні компетенції:
- Системні компетенції:
- Спеціальні компетенції:
- 1.1. Опис навчальної дисципліни за заочною формою навчання
- 1.2. Тематичний план навчальної дисципліни
- 1.3. Зміст навчальної дисципліни «міжнародні валютно-кредитні відносини» Модуль 1. Міжнародні валютно-кредитні відносини
- Тема 1. Поняття та складові елементи національної та світової валютної системи
- Тема 2. Ринкове та державне регулювання валютних операцій
- Тема 5. Платіжний баланс
- Тема 6. Світовий кредитний ринок та система міжнародного кредитування
- Тема 7. Конверсійні операції банків
- Тема 8. Міжнародні фінансово-кредитні установи
- Тема 9. Операції з золотом та ризики в міжнародних валютно-кредитних відносинах
- Модуль 2. Індивідуальне науково-дослідне завдання Виконання індивідуальної роботи (індз).
- 2. Розподіл балів, які присвоюються студентам
- Шкала оцінювання
- 3. Методичні рекомендації до самостійної роботи
- Модуль 1. Міжнародні валютно-кредитні відносини
- Тема 1. Поняття та складові елементи національної та світової валютної системи
- План вивчення теми
- Методичні рекомендації до самостійної роботи
- Основні елементи національної і світової валютних систем
- Еволюція світової валютної системи
- Питання для обговорення
- Ключові терміни і поняття:
- Питання для самоконтролю
- Тема 2. Ринкове та державне регулювання валютних операцій банків
- Питання для самоконтролю
- Тема 3. Система кореспондентських відносин та організація міжнародних платежів
- Категорії і типи повідомлень
- Питання для самоконтролю
- Бібліографічний список до самостійної роботи
- Тема 4. Форми міжнародних розрахунків
- План вивчення теми
- 3.Документи та інкасове доручення
- Питання для самоконтролю
- Модуль 1. Міжнародні валютно-кредитні відносини
- Тема 5. Платіжний баланс
- План вивчення теми
- Методичні рекомендації до самостійної роботи
- Наслідки незбалансованості платіжного балансу
- Види балансів міжнародних розрахунків
- Економічний зміст активу або дефіциту торговельного балансу
- Структура платіжного балансу
- Питання для самоконтролю
- Бібліографічний список до теми
- Тема 6. Світовий кредитний ринок та система міжнародного кредитування
- План вивчення теми
- Методичні рекомендації до самостійної роботи
- Основні види комерційного кредиту
- Механізм лізингу із додатковим залученням коштів
- Питання для обговорення
- Ключові терміни і поняття:
- Питання для самоконтролю
- Тема 7. Конверсійні операції банків
- Класифікація конверсійних валютних операцій
- Питання для самоконтролю
- Тема 8. Міжнародні фінансово-кредитні установи
- Питання для самоконтролю
- Бібліографічний список до теми
- Тема 9. Операції з золотом та ризики в міжнародних валютно-кредитних відносинах
- План вивчення теми
- Методичні рекомендації до самостійної роботи
- Роль золота в сучасній економіці
- Види кредитних ризиків та способи захисту від цих ризиків
- Види ризиків у зовнішній торгівлі та шляхи їх уникнення
- Класифікація валютних ризиків
- Запобігання ризиків шляхом прогнозування валютного курсу
- Методи хеджування від валютного ризику
- Питання для самоконтролю
- Бібліографічний список до теми
- 4. Методичні рекомендаії до виконання індивідуальних завдань
- Тематика індивідуальних завдань
- 5. Тести
- 6. Підсумковий контроль Загальні положення
- Критерії оцінки рівня знань до виконання індивідуального завдання
- Розподіл балів за темами та видами самостійної та практичної роботи студентів здійснюється в такому порядку: самостійна робота
- 7. Список рекомендованої літератури