39. Брокерские операции коммерческих банков на рынке ценных бумаг.

Операции по покупке-продаже ц/б проводятся банками, как за счет собственных средств, так и за счет средств клиента (юридических и физических лиц).

Если коммерческий банк осуществляет операции за счет собственных средств, они относятся к группе дилерских, если за счет средств клиента, то они относятся к группе брокерских.

Осуществление операций покупки-продажи ц/б на РЦБ осуществляется на основе специальных внутренних положений коммерческого банка.

Клиентские операции осуществляются на основании внутреннего положения на РЦБ. Положения определяют взаимоотношения и сроки работы структурных подразделений банка по осуществлению сделок на РЦБ.

Положение разрабатывается на основе правил фондового рынка и регламентов фондовых бирж, с которыми взаимодействуют банки на РЦБ.

Коммерческие банки могут предоставлять следующие виды услуг:

 открытие по поручению юридических или физических лиц денежных счетов и счетов «депо» в уполномоченных организациях торговой системы, необходимых для осуществления операций и ведения расчетов по сделкам с ц/б;

 проведение за счет и в интересах указанных лиц торговых операций, т.е. заключение по поручению клиента сделок купли-продажи;

 совершение иных юридических или фактических действий на РЦБ в интересах клиентов, в том числе неторговые операции.

Оформление договорных отношений с клиентом производиться в несколько этапов:

3.   ознакомление клиента с условиями обслуживания банка на РЦБ;

4.   консультирование по аспектам заключения договорных отношений;

5.   получение от клиента комплекта документов, для подписания договора;

6.   регистрация клиента в реестре клиентов банка;

7.   формирование юр. дела клиента;

8.   юридическая проверка представленных документов;

9.   присвоение клиенту уникального номера клиента (УНК);

10.                                                                       открытие счета «депо» клиента в банке;

11.                                                                       открытие индивидуального денежного лицевого счета клиента в банке;

12.                                                                       регистрация клиента в торговых системах (уполномоченных депозитариев торговых систем);

13.                                                                       введение учетных записей клиента в сервисные программы и программы внутрибанковского учета;

14.                                                                       подготовка и представление клиенту извещения об открытии счетов.