Особенности установления корреспондентских отношений в рф
Корреспондентские межбанковские отношения – это всевозможные формы сотрудничества между двумя банками, которые основываются на корректном, честном и согласованном выполнении взаимных поручений.
Лицензия на осуществление банковских операций со средствами в рублях и иностранной валюте (без права привлечения средств физических лиц) позволяет коммерческим банкам РФ устанавливать корреспондентские отношения с неограниченным количеством иностранных банков.
Для установления корреспондентских отношений в первую очередь российскому банку необходимо в первую очередь:
1) изучить потребности своих клиентов, из которых будет определяться страна, с которой необходимо заключить корреспондентские отношения;
2) затем в этой стране необходимо выбрать банк (для этого изучается рейтинг банков, составляемый мировыми рейтинговыми агентствами);
3) далее в банк направляется письмо с предложением об установлении корреспондентских отношений, к которому прилагается ряд документов (отчет о деятельности кредитной организации, устав кредитной организации, лицензии на проведение банковских операций.
Соглашение о корреспондентском обслуживании может содержать следующие разделы: предмет соглашения; обязательства сторон; ответственность сторон; разрешение споров; действие соглашения; реквизиты сторон; заключительные положения; подписи сторон.
Этот документ сопровождают приложения:
порядок ведения и режим счета, где указываются: номер счета, валюта счета, лимит остатка на счете, порядок кредитования и дебетования счета, порядок и сроки высылки выписок;
тарифы на обслуживание счета.
Корреспондентские отношения могут устанавливаться с взаимным открытием счетов, с открытием счета в одном из банков (в этом случае банки именуются «корреспондентами со счетом») или без открытия счетов («корреспонденты без счета»). Банки открывают друг другу счета, которые делятся на счета «НОСТРО» и «ЛОРО». «НОСТРО» – это корреспондентский счет, открытый на имя банка у корреспондента. «ЛОРО» – счет банка-корреспондента, открытый у себя.
В целях контроля за состоянием и движением средств по счетам «НОСТРО» банк заводит на своем балансе внутренний корреспондентский счет, на котором зеркально отражаются движения средств по своему счету «НОСТРО».
Все операции по корреспондентским счетам можно разделить на две группы:
1) операции, основывающиеся на обслуживании клиентов. С самого начала корреспондентские отношения применяются для предоставления услуг клиентам. В зависимости от характера операций банка с клиентурой определяются не только отдельные платежи, но и их способ.
2) межбанковские операции:
а) покупка и продажа валют;
б) торговля на денежном рынке;
в) привлечение и размещение вкладов, хранение ценных бумаг;
г) клиринговые расчеты;
д) кредитные операции.
При открытии корреспондентских отношений партнеры должны учитывать следующие виды рисков:
1) Страновой риск.
2) Риск финансовой надежности отдельных банков.
3) Риск вида операции.
- Тема 1. Международные валютно-кредитные отношения и валютная система
- 1.1. Сущность валютных отношений и валютной системы
- Взаимодействие международного валютного рынка и мировой экономики
- 3. Посредники: дилеры и брокеры.
- 1.2. Эволюция мировой валютной систем
- 4. Искусственное сохранение золотого стандарта снижало конкурентоспособность предприятий и компаний стран.
- 1.3. Организация деятельности международных валютных и финансово-кредитных институтов
- Тема 2. Международные валютные рынки Сущность валюты и ее классификация
- Классификация валют
- Валютный курс и факторы на него влияющие
- Теории формирования (определения) валютного курса
- 1. Теория паритета покупательной способности валют:
- 2. Теория равновесия платежного баланса
- 3. Активный подход к определению валютного курса
- 4. Теория эластичности спроса и предложения
- 5. Микроструктурный подход
- Факторы, влияющие на валютный курс
- I. Первая классификация: конъюнктурные и структурные факторы.
- II. Вторая классификация:
- 1.Фундаментальные:
- 2. Технические:
- 3. Психологические:
- 4. Спекулятивные:
- Валютные рынки: понятие, участники и классификация
- Классификация валютных рынков
- Особенности валютного рынка России
- Тема 3. Валютные операции
- Кассовые конверсионные операции
- 4) Split Value (разделенная дата валютирования) – поставка одной валюты осуществляется сроком - Tod, а другой –Tom.
- Срочные конверсионные операции
- I. Сделки своп – это соглашение об одновременной покупке и продаже иностранной валюты на примерно равные суммы при условии расчетов по ним на разные даты.
- Классификация валютных свопов
- Креди́тный дефо́лтный своп
- Методы расчета форвардных пунктов
- I. Первый вариант основан на вычислении форвардных пунктов, которые можно рассчитать двумя способами:
- 1. Форвардные
- 2. Форвардные
- II. Второй вариант расчета основан на прямом расчете форвардного курса, без вычсиления форвардных пунктов.
- Синтетические соглашения по валютному обмену
- Основные различия фьючерсных и форвардных валютных контрактов
- Валютный арбитраж, его формы
- Информационные технологии в международных валютно-кредитных операциях.
- II. Target - трансъевропейская автоматизированная система валовых расчетов в режиме реального времени.
- VI. Reuters Dealing 3000 - это система котировки валют в реальном времени по широкому спектру валютных пар.
- Тема 4. Валютная политика Сущность и виды валютной политики
- 1. Валютные интервенции;
- 2. Девальвация и ревальвация;
- 3. Валютные ограничения.
- Тема 5. Основы организации валютно-кредитных отношений в рф Принципы и законодательные основы валютно-кредитных отношений в России
- Организация деятельности кредитных организаций рф с валютными ценностями
- Регулирование валютного риска при проведении уполномоченными банками валютных операций
- Особенности установления корреспондентских отношений в рф
- Тема 6. Контроль банка за экспортно-импортными операциями в России
- Международный контракт, сущность, назначение и основные разделы.
- 2. Предмет контракта. Базисные условия поставок;
- 5. Валютные условия (цена и сумма контракта);
- 6. Финансовые условия;
- Предмет контракта. Базисные условия поставок
- Базисные условия поставок Инкотермс 2010
- Валютные условия внешнеторгового контракта
- Классификация валютных оговорок
- Финансовые условия внешнеторгового контракта
- I. По внешнеторговым расчетам возможны следующие виды расчетов:
- II. К формам расчетов относятся:
- III. Документы, применяемые во внешнеторговых операциях, делятся на 4 группы:
- Организация валютного контроля в Российской Федерации
- Порядок закрытия паспорта сделки
- Порядок представления резидентом подтверждающих документов и информации в банк пс
- Тема 7. Организация и техника международных расчетов Сущность международных расчетов
- Документарный аккредитив
- Формы документарного аккредитива
- Конструкции аккредитива
- Документарное и чистое инкассо
- Расчеты банковскими переводами
- Применение векселя в международных расчетах
- 3. Наименование плательщика;
- Применение чека в международных расчетах
- Виды обеспечения при международных кредитах и расчетах Экономическая и правовая основа действия гарантий и их классификация
- Применение поручительств в международной практике
- Тема 8. Организация международного кредитования Международный кредит как экономическая категория
- Формы международного кредита
- Валютно-финансовые и платежные условия международного кредита.
- Государственное кредитование и его особенности в рамках заключаемых международных кредитных соглашений
- Кредитование как разновидность расчетов
- С полным набором услуг
- Приложение 1
- Приложение 8 Обозначение валют
- Приложение 9 Методика расчета кросс-курсов
- Словарь терминов