48) Нормативы ликвидности коммерческого банка.

Норматив Н2 показывает.. (Норматив мгновенной ликвидности банка (Н2))

Норматив мгновенной ликвидности Н2 показывает риск потери платежеспособности банка в течение одного дня. Это отношение высоколиквидных активов банка, которые банк может реализовать в течение дня, к сумме обязательств, которые банк должен исполнить или у него могут истребовать в течение одного дня. К таким обязательствам относятся суммы на текущих и расчетных счетах, счетах до востребования, однодневные межбанковские кредиты. Сумма этих обязательств корректируется на величину минимального обязательного остатка средств на счетах.

Требуемое значение Н2..

Минимально допустимое числовое значение норматива Н2 устанавливается в размере 15%.

Норматив Н3 показывает..(Норматив текущей ликвидности банка (Н3)

Норматив текущей ликвидности Н3 показывает риск потери платежеспособности банка в течение ближайших 30 дней. Это отношение суммы ликвидных активов банка к сумме обязательств банка, которые требуется исполнить банку или которые могут потребовать у банка исполнить в течение 30 ближайших дней.

Треб знач Н3..

Минимально допустимое числовое значение норматива Н3 устанавливается в размере 50%.

норматив Н4 показ.. (долгосрликвид)

Норматив долгосрочной ликвидности Н4 показывает риск потери платежеспособности банка в результате размещения средств в долгосрочные активы. Это отношение долгосрочных кредитов, выданных банком, со сроком погашения более года к собственному капиталу банка и обязательствам банка, со сроком погашения более года.

Треб знач Н4.

Максимально допустимое числовое значение норматива Н4 устанавливается в размере 120%.