Регистрация и лицензирование кредитных организаций

Для государственной регистрации КО и выдачи лицензии на осуществление банковский операций ее учредители не позднее чем через месяц послед подписания учредительного договора ООО или договора о создании АО представляют в территориальное учреждение БР по месту предполагаемого нахождения КО подлинные документы в 2-х экземплярах:

1. Ходатайство о государственной регистрации КО и выдаче лицензии на осуществление банковских операций, в котором содержится:

• экономическое обоснование технической способности и квалифицированной готовности КО совершать банковские операции;

• информацию об учредителях, сфере их деятельности, финансовом состоянии, перспективах их развития;

• цель создания КО;

• приоритетные направления ее деятельности.

К этому прилагается расчетный баланс и план доходов, расходов и прибыли КО на первые три года деятельности.

2. Учредительный договор, содержащий:

• перечень обязанностей учредителей по созданию КО и порядок их совместной деятельности;

• указание на организационно-правовую форму КО;

• условия и порядок распределения между участниками прибыли и покрытие убытков;

• порядок управления деятельностью КО;

• размер уставного капитала;

• условия и порядок выхода учредителей из ее состава;

• долю каждого учредителя в уставном капитале;

• сведения о составе и компетенции органов управления кредитной организации.

3. Устав КО, содержащий следующие данные:

• фирменное наименование – полное официальное, сокращенное с указанием на организационно-правовую форму КО;

• место нахождения;

• перечень банковских операций и сделок, которые предполагает осуществлять КО;

• сведения о размере уставного капитала и размере резервного фонда;

• порядок управления деятельностью КО: состав, компетенция ее органов управления;

• размер вклада каждого из участников;

• положения, касающиеся учета и сохранности документов;

• порядок ликвидации и реорганизации КО;

• другие положения, не противоречащие законодательству.

4. Протокол общего собрания учредителей, содержащий решения о создании КО, утверждении ее наименования, устава, кандидатур для назначения на должности руководителей исполнительных органов и главного бухгалтера, решения об утверждении расчетного баланса и плана доходов, расходов и прибыли.

Кроме этого к протоколу прилагаются:

• Свидетельство об уплате государственной пошлины за регистрацию КО (1% от объявленного уставного капитала);

• Нотариально установленные копии свидетельств о государственной регистрации учредителей – юридические лица, аудиторские заключения о достоверности их финансовой отчетности;

• Декларация о доходах учредителей – физических лиц, заверенные органами ГНС РФ.

Основаниями для отказа в государственной регистрации КО и выдачи лицензии на осуществление банковских операций является:

• несоответствие кандидатов на должности руководителей исполнительных органов и главного бухгалтера существующим квалификационным требованиям (отсутствие высшего юридического или экономического образования, опыта работы, наличие судимости и др.);

• неудовлетворительное финансовое положение ее учредителей или не выполнение ими своих обязательств перед федеральным бюджетом, другими бюджетами за последние 3 года;

• несоответствие документов, поданных для регистрации и получения лицензии;

• несоответствие требованиям федеральных законов.