Трастовые услуги отдельным лицам
Распоряжение наследством. Основные задачи использования завещания заключаются в том, чтобы получить решение суда, собрать и обезопасить активы наследства, уплатить административные расходы и рассчитаться по долгам, заплатить налоги, разделить оставшееся имущество и оказывать личные услуги членам семьи.
Управление имуществом клиента по договору. Эти операции возникают в результате согласия между доверенным лицом и доверителем и связаны с передачей имущества ответственному лицу, которое далее владеет имуществом и распоряжается им в интересах доверителя или бенефициара.
Агентские (посреднические) услуги.
1- Хранение активов:
• прием ценных бумаг на хранение,
• получение доходов по ценным бумагам,
• своевременное извещение доверителя о поступлениях на счета по ценным бумагам,
• обмен ценными бумагами,
• погашение облигаций с истекшим сроком,
• купля-продажа ценных бумаг с целью обеспечения сохранности активов (общей суммы дохода),
• получение сумм по закладным,
• доставка ценных бумаг клиентам,
• аренда сейфов.
2. Управление активами клиента в качестве агента или представителя, который предполагает проведение коммерческим банком коммерческих операций с ценными бумагами или осуществление инвестиций по поручению клиента:
• покупка-продажа ценных бумаг,
• наблюдение за курсами хранящихся в портфеле ценных бумаг и формирование портфеля ценных бумаг,
• получение всех видов доходов (по поручению клиентов),
• оплата счетов доверителя,
• оформление страховых полисов.
Клиент по договору или доверенности поручает коммерческому банку осуществлять от своего имени операции в масштабах, требуемых при выполнении агентских функций. Для этого банк (поверенный) наделяется правами:
• заключать договора от имени клиента;
• передавать акции и облигации;
• получать ссуды;
• выписывать чеки;
• индоссировать векселя и т.д.