1. Вступ

Наука “Фінансовий менеджмент у банку” належить до нормативної частини навчальної програми професійної підготовки магістрів з економіки та підприємництва, що орієнтована на опанування студентами сучасних методів управління фінансовою діяльністю банку.

Вивчення матеріалу науки базується на знаннях, здобутих у процесі студіювання наук "Економічна теорія", "Гроші та кредит", “Банківські операції”, “Центральний банк та грошово-кредитна політика”, "Фінансовий облік у банку", “Аналіз діяльності банків та небанківських кредитних установ” та інших дисциплін професійної підготовки за спеціальністю “Банківська справа”.

Метою науки “Фінансовий менеджмент у банку” є формування у слухачів системи знань з теорії та практики управління фінансовими потоками, активами та пасивами, прибутковістю та ризиками банку, формування у них вміння використовувати й адаптувати отримані знання до конкретних виробничих ситуацій.

Завдання науки:

 визначення сутності, цілей та провідних засад фінансового менеджменту в банку;

 ознайомлення студентів з видами організаційних структур та системами управління в банку;

 формування цілісного бачення стратегії діяльності банку на основі вивчення інструментів та методів стратегічного і оперативного планування у банку;

 формування у студентів системного підходу до управління прибутковістю та ризиками, активами, зобов’язаннями, капіталом та позабалансовою діяльністю банку;

 навчити студентів ефективно використовувати інструменти управління фінансовою діяльністю банку;

 поглибити загальну фахову підготовку слухачів.

Предметом є фінансово-економічні відносини, зумовлені процесами акумулювання, розміщення коштів, встановлення і забезпечення оптимального рівня прибутковості та ризику в банках.

Наука охоплює комплекс питань, що розкривають зміст і особливості процесу управління фінансовою діяльністю банку. Особлива увага приділяється управлінню капіталом та зобов’язаннями банку, управлінню кредитним портфелем та портфелем цінних паперів банку, інструментам управління активами і пасивами банку, методам зниження банківських ризиків.

Компетенції, на формування яких зорієнтована наука «Фінансовий менеджмент у банку»:

• управляти вартістю банку;

• управляти фінансовими потоками банку;

• здійснювати стратегічний та оперативний менеджмент у банку;

• управляти прибутковістю та фінансовою стійкістю банку;

• ідентифікувати та оцінювати банківські ризики;

• управляти власним капіталом банку;

• планувати оптимальну структуру ресурсної бази банку;

• управляти депозитними операціями банку;

• управляти кредитним та інвестиційним портфелем банків;

• здійснювати інтегроване управління активами і пасивами банку;

• управляти процентними ставками за кредитно-депозитними операціями;

• управляти операціями на валютному ринку та валютною позицією банку;

• управляти ліквідністю та обов’язковими резервами банку;

• управляти операціями на ринку державних цінних паперів;

• хеджувати фінансові ризики банку.

Магістрантам потрібно ретельно ознайомитися з програмою та керуватися нею під час вивчення науки, що завершується складанням екзамену.

Студент, що засвоїв науку "Фінансовий менеджмент у банку", повинен знати:

• сутність, зміст та завдання фінансового менеджменту у банку;

• зміст етапів процесу управління фінансовими потоками банку;

• основні прийоми стратегічного та оперативного планування фінансової діяльності банку;

• методи управління власним капіталом банку;

• особливості управління залученими та запозиченими коштами банку;

• методи управління банківськими портфелями;

• інструментарій інтегрованого управління активами і пасивами банку;

• сутність хеджування цінових ризиків банку;

• проблемні питання, пов’язані з процесом управління фінансовими потоками банку;

• сучасні тенденції розвитку методології та інструментарію фінансового менеджменту у банку.

Після опанування науки "Фінансовий менеджмент у банку" студент повинен уміти:

• сформувати та обґрунтувати стратегію управління прибутковістю та ризиками банку;

• раціонально організувати процес управління фінансовою діяльністю банку;

• складати стратегічний та оперативний план діяльності банку;

• обґрунтувати прийняття раціональних управлінських рішень у банку;

• обрати оптимальний варіант формування ресурсної бази банку;

• сформувати ефективний портфель (кредитний, цінних паперів) банку;

• застосовувати методи інтегрованого управління активами і пасивами банку;

• визначати доцільність та ефективність застосовування фінансових інструментів управління;

• організувати процес управління фінансовими потоками банку;

• приймати самостійні рішення у сфері управління фінансовою діяльністю банку;

• здійснювати наукові дослідження в галузі фінансового менеджменту.

На вивчення науки відведено 5 кредитів (або 150 год).