Тема 2. Взаимоотношения предприятия с банком

В данном разделе необходимо рассмотреть взаимоотношения предприятия с банком, возникающие при открытии счетов и проведении операций.

Ознакомиться со счетами , открываемыми предприятием в банке (текущий, субсчет, карт-счет, срочный (депозитный), по учету кредитов и др.). Изучить содержание договоров (договора текущего банковского счета, кредитного договора, депозитного договора и т.д.).

По договорам, заключенным между предприятием и банком, определить и перечислить круг банковских продуктов и услуг, потребителем которых является предприятие. Рассмотреть перечень используемых предприятием расчетных (платежных инструкций), денежных документов и обязательные реквизиты. Оценить соблюдение предприятием расчетной и кредитной дисциплины (наличие просроченной дебиторской и кредиторской задолженности, пролонгированных и просроченных кредитов банков, случаев погашения кредитной задолженности за счет реализации заложенного имущества и т.д.).

К отчету приложить перечень счетов, открытых в банке, копии договоров между банком и предприятием, копии используемых расчетных и денежных документов (договора и документы должны быть заполнены).