60. Мошенничество с пластиковыми картами и их подделка
Один из самых популярных видов мошенничества с банковскими картами — скимминг. Он заключается в том, что мошенники копируют магнитную полосу кредитной карты, на которой содержится вся информация о ней.
Другой способ мошенничества — перехват пин-кода кредитки в тот момент, когда владелец карты набирает его на банкомате. Это делается с помощью видеокамеры, установленной в непосредственной близости от клавиатуры. Мошенники изготавливают также специальные накладки на клавиатуру банкоматов, которые практически ничем не отличаются от настоящих. Снимая данные с них, они могут установить пин-код карты.
Распространенный способ расстаться с конфиденциальной информацией на пластиковой карте — отдать ее официанту в ресторане для проведения оплаты. Подобный способ носит название двойной прокатки. С карты в этом случае необходимая сумма списывается два раза. Чек в первом случае подписывает владелец карты, а во втором — мошенник. Существует даже список стран, где этот вид мошенничества наиболее распространен. В него, наряду с Кубой, Мексикой или Афганистаном, входит и Украина. Кроме того, если на карте есть cvv-код, то недобросовестному официанту ничего не стоит записать номер карты, имя на ней и cvv, особенно, если отдать карту для оплаты вместе со счетом (как обычно и происходит).
Определенную опасность представляет и деятельность владельца пластиковой карты, связанная с Интернетом. Этот способ получил название «фишинг» — ловля рыбы. Смысл его заключается в том, что мошенники обманными путями получают все данные о карте, в том числе и ее пин-код. К пользователям приходят электронные письма, которые призывают их посетить сайт якобы банка — эмитента и обновить свои данные. Естественно, что сайт принадлежит мошенникам. Другой способ расстаться с деньгами на карте — выполнение различных покупок через Интернет, в ходе оплаты которых данные по карте могут быть перехвачены.
Остерегаться следует и банков, которые при выпуске пластиковой карты не выдают ее на руки владельцу, а отправляют по почте. В этом случае карты нередко не доходят до своих владельцев.
Наиболее простой способ мошенничества с пластиковыми картами банков — попытки предъявить к оплате потерянную владельцем или украденную у него карту.
- 1.Финансы как экономическая и юридическая категория.
- 2.Сущность и функции финансов.
- 3.Финансово-кредитная система государства как совокупность финансовых институтов.
- 4.Федеральные органы управления финансами
- 5. Министерство финансов Российской Федерации. Функции Министерства финансов Российской Федерации как федерального органа по управлению финансами страны.
- 6. Федеральное казначейство (Казначейство России) и его структура. Функции Главного управления и территориальных органов Федерального казначейства
- 7. Федеральная налоговая служба Российской Федерации. Функции Федеральной налоговой службы Российской Федерации.
- 8.Центральный банк Российской Федерации (Банк России). Функции Центрального банка Российской Федерации
- 9.Финансовый контроль как форма проявления контрольной функции финансов.
- 10. Счетная палата Российской Федерации как субъект финансового контроля. Компетенция Счетной палаты Российской Федерации
- 11. Аудиторский финансовый контроль как особая форма финансового контроля в Российской Федерации
- 12. Бюджетная система Российской Федерации и принципы ее построения
- 13.Государственные и муниципальные бюджеты – центральное звено финансовой системы Российской Федерации
- 14. Доходы и расходы бюджета Российской Федерации
- 15. Сущность и стадии бюджетного процесса в Российской Федерации
- 16. Внебюджетные фонды, их виды и функции
- 17. Сущность и значение государственного кредита
- 18. Классификация государственных займов. Управление государственным долгом
- 19. Бюджетные правонарушения и преступления. Ответственность за совершение бюджетных правонарушений и преступлений
- 21. Налоговая система Российской Федерации
- 22. Объекты налогообложения. Порядок исчисления налогов в Российской Федерации
- 23. Налоговые правонарушения и преступления. Ответственность за совершение налоговых правонарушений и преступлений
- 24. Финансы хозяйствующих субъектов. Финансовые взаимоотношения предприятий с бюджетом и внебюджетными фондами, с коммерческими банками
- 25. Фонды предприятий и источники их формирования
- 26. Формы финансовой отчетности предприятий и организаций. Контрольно-аналитическая работа на предприятии
- 27. Банковская система Российской Федерации.
- 28. Коммерческие банки как важнейший элемент банковской системы Российской Федерации. Виды коммерческих банков
- 29.Небанковские кредитные организации и их виды
- 30. Банковская деятельность и банковские операции. Виды банковских операций
- 31. Цель формирования банковских ресурсов и их структура. Факторы, влияющие на структуру банковских ресурсов
- 32. Экономические нормативы банковской деятельности. Резервы банковской системы и их регулирование
- 33. Банковский кредит как основная форма заимствований в современной экономике. Принципы банковского кредитования
- 34. Условия современной системы кредитования. Виды и способы обеспечения возвратности получения кредита
- 35.Инструменты и методы денежно-кредитного регулирования Банка России
- 36.Политика рефинансирования Банка России
- 37. Лизинг. Элементы кредитования в договоре лизинга
- 38.Ответственность по кредитному договору и последствия его неисполнения. Практика мошеннических действий при получении кредита
- 39. Сущность и роль страхования в финансовой системе государства. Финансы страховых организаций
- 40. Цель, задачи, виды и формы страхования
- 41. Страховой рынок России. Условия страхования
- 42. Инвестиционная деятельность страховых организаций. Страховые организации как крупнейшие институты коллективного инвестирования
- 43. Сущность и значение рынка ценных бумаг в финансовой системе государства
- 44. Понятие и виды ценных бумаг, используемых в современной российской практике
- 45. Система участников рынка ценных бумаг. Профессиональные участники рынка ценных бумаг.
- 46. Эмиссия ценных бумаг. Первичный и вторичный рынки ценных бумаг
- 47. Сущность акции, цели ее выпуска и размещения на рынке ценных бумаг
- 48. Сущность облигации, цели ее выпуска и размещения на рынке ценных бумаг. Государственные облигации.
- 49. Сущность векселя, цели его выпуска и размещения на рынке ценных бумаг. Вексельные операции банков.
- 50. Виды правонарушений и преступлений на рынке ценных бумаг
- 51. Валютная система Российской Федерации. Правовая основа валютных отношений
- 52. Субъекты, объекты и содержание валютных отношений. Валютный рынок и валютные операции
- 53. Валютный курс и котировки валюты (прямая, косвенная). Кросс-курсы.
- 55. Ответственность резидентов и нерезидентов за нарушения валютного законодательства Российской Федерации.
- 56. Денежная система Российской Федерации. Источники правового регулирования денежного обращения
- 57. Кассовые операции. Порядок ведения кассовых операций в Российской Федерации
- 58.Безналичное денежное обращение. Формы безналичных расчетов
- 59. Межбанковские расчеты через расчетно-кассовые центры (ркц). Межбанковские корреспондентские отношения
- 60. Мошенничество с пластиковыми картами и их подделка
- 61. Экономические факторы криминализации финансово-кредитной системы.
- 62 Теневая экономика и формы ее проявления. Теневая экономика как угроза национальной безопасности государства.
- 63. Фальшивомонетничество как актуальная проблема финансовой безопасности Российской Федерации
- 64. Основные направления декриминализации финансово-кредитной системы Российской Федерации и профилактики преступности в сфере финансов и кредита
- 65. Легализация (отмывание) доходов, полученных преступным путем как преступление международного характера. Противодействие легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем.
- 66. Формы и методы государственного управления финансово-кредитной системой
- 67. Финансовая политика государства и ее основные направления
- 68. Система нормативно-правового регулирования финансовых отношений.