На микроуровне (в банке):
Организация охранных мероприятий
Установка различных систем защиты от хищения информации и взломов платежно-расчтеных систем, создание соответствующих служб
Развитие службы внутреннего контроля
Макроуровень (со стороны ЦБ):
Банковское регулирование: установление ставки рефинансирования и нормы обязательных резервов, курсовая политика, контроль за уровнем процентных ставок, устанавливаемых в конкертном коммерческом банке
Регистарция и лицензирование банковскаой деятельности
Организация контроля и аудита отчетности банков: проверок инспекций соответствия банковских операций налоговому и экономичсекому законодательству
Создание и развитие системы страхования вкладов населения
Организация мониторинга деятельности банков при помощи контроля за установленными нормативами банковской деятельности
Создание системы бюро кредитных истоий и централизованной системы информационной поддержки их деятельности
Содействеи организации и внедрению автоматизированных информационных систем
Служба безопасности банка создается и функционирует в строгом соответствии с банковским законодательством и внутренними нормативными актами банка, полностью подконтрольна и подотчетна руководителю банка.
Нарпавления деятельности службы безопасности банка:
Обеспечение безопасности банковских операций
Обеспечение защиты имущества
Защита конфиденциальной информации банка и клиентов
Защита ситемы упралвения персоналом банка
Организция взаимодействия с правоохранительными органами в сфере обеспечениыя безопасности банка и клиентов
Разработка и реализация мер предупреждения противоправных посягательств на интересы банка и клиентов
Участие в разработке внутренних нормативных актов, регламентирующих порядок создания и функционирования систем обеспечения безопасности банка.
Служба внутреннего контроля банка:
Положение ЦБР от 16 декабря 2003 г. № 242-П «Об организации внутреннего контроля в кредитных организациях и банковских групп»
Система внутреннего контроля – совокупность системы органов и направлений внутерннего контроля, обеспечивающая соблюдение порядка осуществления и достижения целей в установленных законодательством РФ, учредительными и внутренними документами кредитной организации.
Внутренний контроль осуществляется в целях обеспечения:
Эффективности и результативности финансово-хозяйствекнной деятельности банка
Достоверности, полноты, объективности, своевременности предосталвения фин отчетности коммерческого банка
Соблюдение нормативных правовых актов
Исключения вовлечения кредитнойорганизации и участия ее сулжащих в осуществлении противоправной деятельности
Система внутреннего контроля должна включать:
Контроль ос стороны органов управления за организацией деятельности кредитной оргнаизации
Контроль за функционированием системы управления банковскими рисками и оценка банковских рисков
Контроль за распределением полномочий при совершении банковских операций
Контроль за управлением информационными потоками и обеспечением информационной безопасности
- Понятие и определение денег. Предпосылки и значение появления денег. Индивидуальные свойства денег. Производные функции денег. Движущие силы эволюции денег.
- Эволюция происхождения денег. Покупательская способность и ликвидность денег.
- Виды денег. Полноценные деньги: определение, виды.
- Виды денег. Знаки стоимости: определение виды.
- Безналичные расчеты: определение, принципы и виды.
- Вексель: определение, виды. Обязательные реквизиты векселя. Степени защиты векселей.
- Нормативное регулирование вексельного обращения в России.
- Участники отношений в простом и переводном векселе.
- Расчеты платежными поручениями: определение и схема осуществления расчетов.
- Расчеты платежными требованиями: определение и схема осуществления расчетов.
- Расчеты аккредитивами: определение и схема осуществления расчетов.
- Аккредитив: определение и виды, участники аккредитивной сделки.
- Преимущества и недостатки аккредитивной формы расчетов.
- Инкассовая форма расчетов: определение и схема осуществления расчетов, участники. Преимущества и недостатки инкассовой формы расчетов.
- Чек: определение, виды и обязательные реквизиты.
- Банковская карта: определение, виды и функции.
- Рекомендации Банка России при совершении операций с банковской картой в банкомате.
- Основные элементы защиты российского рубля и признаки его платежеспособности. Состояние фальшивомонетничества в банковской системе России в 2011 году.
- Денежный оборот: определение, структура денежного оборота.
- Налично-денежный оборот: определение, структура и принципы.
- Задачи планирования и регулирования денежного обращения. Механизм выпуска в обращение наличных денег в России.
- Оборот наличных денег в рф.
- Безналичный денежный оборот: понятие, структура и принципы организации.
- Организация денежного обращения на территории Российской Федерации. Принципы, определение денежной массы и денежной базы.
- Денежные агрегаты: определение, виды и порядок исчисления.
- Коэффициент монетизации. Скорость обращения денег. Закон денежного обращения.
- Денежная система государства: определение и типы денежных систем государства.
- Система металлического обращения: определение, виды.
- Биметтализм: определение, разновидность биметаллизма.
- Монометаллизм: определение, разновидности монометаллизма.
- Денежная система государства: определение и элементы денежной системы.
- Мировая валютная система: определение и этапы эволюции мировой валютной системы.
- Парижская валютная система (золотой стандарт): принципы, цели и причины кризиса.
- Генуэзская валютная система: принципы, цели и причины кризиса.
- Бреттон-Вудская валютная система: принципы, цели и причины кризиса.
- Ямайская валютная система: принципы, цели.
- Европейская валютная система: принципы, цели. Критерии отбора стран в зону «евро». Европейский Центральный банк.
- Инфляция: определение, классификация и причины возникновения.
- Виды, факторы и формы проявления инфляции.
- Оценка и измерение инфляции: основные показатели и их расчет. Основные формы борьбы с инфляцией. Особенности инфляционных процессов в России.
- Платежный баланс страны: понятие, основные разделы. Классификация Международных потоков капитала.
- Показатели, используемые для анализа состояния торгового баланса.
- Денежная реформа: понятие, виды. Антиинфляционная политика: определение и пути осуществления. Дефляционная политика. Политика доходов. Шоковая терапия.
- Сущность кредита, его границы и источники. Основные этапы развития кредитных отношений.
- Кредит: определение, принципы, функции и формы кредита. Взаимодействие кредита и денег.
- Ссудный процент: сущность и факторы его определяющие. Банковский процент.
- Участники кредитных отношений. Стадии движения кредита.
- Обеспечение кредита: сущность и виды.
- Кредитная политика банка. Организация кредитного процесса в коммерческом банке. Управление кредитным процессом в коммерческом банке.
- Становление и развития бюро кредитных историй в Российской Федерации. Нормативно-правовое регулирование деятельности кредитных бюро.
- Банковская система: определение, задачи, структура банковской системы. Сущность и функции банка.
- Современная банковская система России: определение, структура, количественные характеристики.
- Небанковские кредитные организации: определение и виды.
- Центральный банк Российской Федерации: определение, цели и функции деятельности, операции. Законодательное регулирование деятельности Центрального банка Российской Федерации.
- Центральный банк рф как орган банковского регулирования и надзора за деятельностью кредитных организаций. Цели и функции банковского регулирования.
- Обеспечение экономической безопасности банковской деятельности Центральным банком России.
- На микроуровне (в банке):
- Общая характеристика центральных банков: определение, функции. Эволюция становления и развития центральных банков. Законодательное регулирование деятельности центральных банков.
- Коммерческий банк: определение и принципы деятельности коммерческого банка.
- Классификация коммерческих банков. Функции и операции коммерческих банков. Классификация коммерческих банков
- Банковские операции и банковские сделки: определение и виды.
- Активные операции коммерческого банка: определение, виды и классификация.
- Пассивные операции коммерческого банка: определение, виды и классификация.
- Комиссионно-посреднические операции коммерческого банка: определение, виды и классификация.
- Баланс коммерческого банка: основные разделы и статьи бухгалтерского баланса.
- Основные направления Стратегии развития банковского сектора Российской Федерации на период до 2015 года.
- Международные финансово-кредитные институты: Международный валютный фонд, Банк международных расчетов, Международный банк реконструкции и развития.
- Денежное обращение и денежное регулирование в сша.
- Денежное обращение и денежное регулирование в Германии.
- Денежное обращение и денежное регулирование во Франции.
- Денежное обращение и денежное регулирование в Японии.
- Денежное обращение и денежное регулирование в Китае.
- Денежное обращение и денежное регулирование в Швейцарии.
- Денежное обращение и денежное регулирование в странах зоны «евро».
- Денежное обращение России до 1917 г.
- Денежное обращение России после 1991 г.
- Возникновение денежного обращения на Руси.
- Денежное обращение в период монголо-татарского ига.
- Формирование русской денежной системы (XIV – XVI вв.).
- Денежная реформа Елены Глинской (1535 – 1538 гг.).
- Денежная реформа Алексея Михайловича (1654 – 1663 гг.).
- Денежное обращение в эпоху Петра I.
- Денежная реформа Екатерины II.
- Бумажно-денежное обращение в 1801 – 1839 гг.
- Денежная реформа е.Ф. Канкрина (1839 – 1843 гг.).
- Реформа м.Х. Рейтерна (1862 – 1863 гг.).
- Денежная реформа с.Ю. Витте.
- Денежная система в период Первой Мировой Войны.
- Денежная реформа 1922 – 1924 гг.
- Денежная система во время Великой Отечественной Войны.
- Гражданский кодекс рф (Глава 42. Заем и кредит; Глава 44. Банковский вклад; Глава 45. Банковский счет).
- Глава 42
- Глава 45
- Закон рсфср от 02.12.1990 г. № 395-I «о банках и банковской деятельности».
- Федеральный закон от 10.12.03 № 173-фз «о валютном регулировании и валютном контроле».
- Федеральный закон от 30.12.2004 г. № 218-фз «о кредитных историях».
- Федеральный закон от 25.02.1999 г. № 40-фз «о несостоятельности (банкротстве) кредитных организаций».
- Федеральный закон от 07.08.01 г. № 115-фз «о противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем».
- Федеральный закон от 23.12.2003 г. № 177-фз «о страховании вкладов физических лиц в банках Российской Федерации».
- Федеральный закон от 10.07.02 № 86-фз «о Центральном банке Российской Федерации (Банке России)».
- Инструкция Банка России от 16.01.2004 г. № 110-и «Об обязательных нормативах банков».
- Положение Банка России № 2-п от 03.10.2002 г. «о безналичных расчетах в рф».
- Положение Банка России от 26.03.2004 № 254-п «о порядке формирования кредитными организациями резервов на возможные потери по ссудам, по ссудной и приравненной к ней задолженности».
- Положение Банка России от 16.12.2003 г. № 242-п «Об организации внутреннего контроля в кредитных организациях и банковских группах».
- Положение Банка России от 10.02.2003 № 215-п «о методике определения собственных средств (капитала) кредитных организаций».
- Положение цбр от 26.03.2007 № 302-п «о правилах ведения бухгалтерского учета в кредитных организациях, расположенных на территории рф».
- Указание Банка России от 12.11.2009 г. № 2332-у «о перечне, формах и порядке составления и представления форм отчетности кредитных организаций в Центральный банк Российской Федерации».