80. Система и направления валютного контроля. Место Банка России и уполномоченных банков в системе валютного контроля.
Валютный контроль — юридический термин. В ФЗ «О валютном регулировании и валютном контроле» от 2003 года определение валютного контроля отсутствует, но прописаны его принципы:
приоритет экономических мер в реализации государственной политики в области валютного регулирования;
исключение неоправданного вмешательства государства и его органов в валютные операции;
единство внешней и внутренней валютной политики РФ;
единство системы валютного регулирования и валютного контроля;
обеспечение государством защиты прав и экономических интересов участников валютных операций при их осуществлении.
Введение строгого валютного контроля часто приводит к возникновению чёрного рынка для обмена контролируемой валюты. В результате чего, имеет место ситуация, когда реальный обменный курс сильно отличается от установленного государством. Из-за этого появляется целая отдельная экономика, основанная на теневом рынке обмена валюты. Таким образом, остается неясным, имеют ли правительства реальную возможность осуществлять эффективный валютный контроль. [1]
Доктринальное определение (по 4 изданию учебника Финансового права Н. И. Химичевой от 2008 года): «Валютный контроль — это контроль Правительства России, органов и агентов валютного контроля за соблюдением валютного законодательства при осуществлении валютных операций».
Органами валютного регулирования в Российской Федерации являются Центральный банк Российской Федерации и Правительство Российской Федерации.
Валютный контроль в Российской Федерации осуществляется Правительством Российской Федерации, органами и агентами валютного контроля.
Органами валютного контроля в Российской Федерации являются Центральный банк Российской Федерации, федеральный орган (федеральные органы) исполнительной власти, уполномоченный (уполномоченные) Правительством Российской Федерации. В соответствии с постановлением Правительства РФ от 4 февраля 2014 года № 77 таким федеральным органом исполнительной власти является Федеральная служба финансово-бюджетного надзора.
Агентами валютного контроля являются уполномоченные банки, подотчетные Центральному банку Российской Федерации, государственная корпорация «Банк развития и внешнеэкономической деятельности (Внешэкономбанк)», а также не являющиеся уполномоченными банками профессиональные участники рынка ценных бумаг, в том числе держатели реестра (регистраторы), подотчетные федеральному органу исполнительной власти по рынку ценных бумаг, таможенные органы и налоговые органы.
Контроль за проведением валютных операций кредитными организациями, а также валютными биржами осуществляет ЦБ РФ.
Контроль за проведением валютных операций резидентами и нерезидентами, не являющимися кредитными организациями или валютными биржами, осуществляют в пределах своей компетенции федеральные органы исполнительной власти, являющиеся органами валютного контроля, и агенты валютного контроля.
Правительство РФ обеспечивает координацию действий федеральных органов исполнительной власти с ЦБ РФ, а также взаимодействие не являющихся уполномоченными банками профессиональных участников рынка ценных бумаг, таможенных и налоговых органов как агентов валютного контроля с ЦБ РФ.
Банк России осуществляет взаимодействие с другими органами валютного контроля и обеспечивает взаимодействие с ними, а также с таможенными и налоговыми органами уполномоченных банков как агентов валютного контроля в соответствии с законодательством РФ.
Уполномоченные банки как агенты валютного контроля передают таможенным и налоговым органам для выполнения ими функций агентов валютного контроля информацию в объеме и порядке, установленных ЦБ РФ.
- 1. Административная ответственность банков в расчетных правоотношениях.
- 2. Арест и закрытие банковского счета. Приостановление операции по банковскому счету.
- 3. Банковская сберегательная книжка на предъявителя.
- 4. Бесспорное и безакцептное списание со счетов клиента
- 5. Виды банков, основания их классификации.
- 6. Виды валютных рынков и валютных операций банка
- 7. Виды вкладов. Порядок возврата банковского вклада. Порядок начисления процентов.
- 8. Виды операций банка с векселями.
- 9. Виды счетов для расчетов, существующих в России.
- 10. Виды участников правоотношений, возникающих при осуществлении банковских операций.
- 11. Гражданско-правовая ответственность банков в расчетных правоотношениях.
- 12. Депозитарные услуги коммерческих банков.
- 13. Депозитные и сберегательные сертификаты.
- 14. Закрытие банковских счетов, основания и порядок.
- 15. Источники банковского права.
- 16. Кассовые операции банков.
- 17. Лизинговые операции коммерческих банков
- 18. Межбанковские расчеты на территории России.
- 19. Общая классификация операций с ценными бумагами, совершаемых банками.
- 20. Общая характеристика и система банковского законодательства.
- 21. Общие и специальные условия работы банков с валютными ценностями. Виды валютных лицензий.
- 22. Обязанности коммерческих банков как агентов валютного контроля.
- 23. Основания возникновения, изменения и прекращения банковских правоотношений.
- 24. Основная форма взаимодействия банка и клиента. Понятие и содержание договора банковского счета. Виды банковских счетов.
- 25. Особенности ликвидации кредитных организаций.
- 26. Особенности налогообложения операций коммерческих банков.
- 27. Особенности правового положения и порядка создания банка
- 28. Осуществление банками профессиональной деятельности на рынке ценных бумаг.
- 30. Ответственность за ненадлежащее совершение операций по счету.
- 31. Ответственность сторон в кредитных правоотношениях.
- 32. Очередность совершения операций по счету.
- 33. Полномочия цб рф в области валютного регулирования.
- 34. Полномочия цб рф в сфере регулирования деятельности коммерческих банков и иных кредитных организаций.
- 35. Полномочия цб рф в сфере регулирования расчетов.
- 36. Понятие банковского кредитования.
- 37. Понятие банковского права. Предмет, метод и принципы банковского права.
- 38. Понятие банковской тайны. Порядок получения сведений, составляющих банковскую тайну.
- 39. Понятие и виды банковских рисков.
- 40. Понятие и признаки банка. Отличие банка от иной кредитной организации.
- 41. Понятие, виды и принципы международных расчетов.
- 42. Понятие, назначение и виды банковских лицензий.
- 43. Понятие, признаки и виды банковских правоотношений, их содержание и особенности.
- 44. Порядок зачисления и использования валютной выручки. Обязательная продажа валютной выручки.
- 45. Порядок и основания открытия банковских счетов
- 46. Правовое положение и цели деятельности аудиторских служб в банковской деятельности.
- 47. Правовое регулирование договора банковского вклада.
- 48. Правовое регулирование договора банковского счета.
- 49. Правовое регулирование межбанковских расчетов.
- 50. Правовое регулирование открытия и ведения валютных счетов клиентов
- 51. Правовой режим корреспондентских счетов банков.
- 52. Правовой статус расчетно-кассовых центров территориальных управлений Банка России.
- 53. Правовой статус территориальных управлений Банка России.
- 54. Правовой статус, компетенция и подотчетность Банка России.
- 56. Правовые требования к порядку формирования уставного капитала банка.
- 57. Правовые формы взаимодействия Центрального банка рф с банками.
- 58. Правовые формы денежно-кредитной политики.
- 59. Процедура банкротства кредитных организаций.
- 60. Процедура выпуска банками акций и облигаций.
- 61. Процедура открытия счета в банке.
- 62. Процедура предоставления лицензии на осуществление банковских операций.
- 63. Процедура прекращения деятельности коммерческих банков. Отзыв лицензии.
- 64. Процедура создания банков с участием иностранного капитала и филиалов иностранных банков.
- 65. Процедура списания и зачисления денежных средств на счет. Приостановление операций по счету.
- 66. Работа банка по управлению банковскими рисками.
- 67. Работа банка при расчетах платежными поручениями.
- 68. Расчеты по аккредитивам. Виды аккредитивов.
- 69. Расчеты по инкассо. Платежное требование и инкассовое поручение.
- 70. Расчеты по платежным поручениям.
- 71. Расчеты по чекам. Виды чеков и сферы их использования.
- 72. Регулирование валютных операций коммерческих банков.
- 73. Регулирование достаточности собственного капитала банков.
- 74. Регулирование операций на фондовом рынке, осуществляемых коммерческими банками.
- 75. Регулирование операций по доверительному управлению имуществом и денежными средствами коммерческих банков.
- 76. Регулирование операций по купле-продаже наличной и безналичной валюты.
- 77. Регулирование расчетов в рф. Наличные и безналичные расчеты.
- 78. Регулирование формирования и использования резервных и иных фондов банка
- 80. Система и направления валютного контроля. Место Банка России и уполномоченных банков в системе валютного контроля.
- 81. Содержание правоотношения по банковскому вкладу. Особенности правового режима депозитных счетов.
- 82. Содержание расчетных правоотношений. Субъекты расчетных правоотношений.
- 83. Структура банковской системы России.
- 84. Субъекты банковских правоотношений.
- 85. Устав банка. Документы, завершающие отдельные этапы создания банка.
- 86. Факторинговые операции коммерческих банков.