logo
УМК Банк

Вопросы для подготовки к зачету

  1. Банковское право: понятие, предмет, методы.

  2. Основные источники банковского права.

  3. Правовые особенности банковской системы России. Уровни банковской системы.

  4. Правовое регулирование банковской деятельности. Антимонопольное законодательство о банковской деятельности.

  5. Правовая природа Банка России. Основные составляющие его правого статуса.

  6. Цели деятельности и основные функции Банка России.

  7. Подотчетность Банка России.

  8. Органы управления и структура Банка России.

  9. Правовые характеристики операций и сделок Банка России.

  10. Банковское регулирование и банковский надзор.

  11. Правовое регулирование организации наличного денежного обращения.

  12. Правовые особенности безналичных расчетов.

  13. Основные инструменты и методы денежно-кредитной политики Банка России.

  14. Обеспечение устойчивости кредитных организаций. Обязательные нормативы, устанавливаемые Банком России для кредитных организаций.

  15. Правовой статус кредитных организаций и их виды.

  16. Понятие банка и его правовой статус. Виды банков.

  17. Понятие и правовое положение небанковских кредитных орга­низаций. Виды небанковских кредитных орга­низаций.

  18. Порядок регистрации кредитных организаций и лицензирова­ния банковских операций.

  19. Порядок прекращения деятельности кредитных организаций.

  20. Особенности несостоятельности (банкротства) кредитных организаций.

  21. Правовые основы деятельности филиалов и представительств кредитных организаций.

  22. Операционные кассы и обменные пункты кредитных организаций.

  23. Союзы и ассоциации кредитных организаций. Банковские группы и банковские холдинги.

  24. Правовые особенности аудиторской проверки кредитной организации, банковской группы и банковского холдинга.

  25. Понятие, содержание и стороны договора банковского вклада. Формы договора банковского вклада (депозита).

  26. Понятие, содержание и стороны договора банковского счета. Виды банковских счетов. Ответственность сторон по договору банковского счета.

  27. Порядок открытия и ведения счетов в иностранной валюте. Расчеты в иностранной валюте. Уполномоченные банки как агенты валютного контроля.

  28. Правовые основы страхования вкладов. Обязательное страхование банковских вкладов физических лиц.

  29. Понятие расчетных правоотношений. Формы безналичных расчетов.

  30. Правовые основы расчетов платежными поручениями (банковский перевод).

  31. Расчеты по инкассо.

  32. Расчеты по аккредитиву.

  33. Расчеты чеками.

  34. Расчеты с использованием банковских карт.

  35. Безакцептное и бесспорное списание средств со счетов плательщиков.

  36. Межбанковские расчеты на территории Российской Федерации.

  37. Правовое положение Агентства по страхованию банковских вкладов.

  38. Правовое положение бюро кредитных историй.

  39. Заем и кредит: различия и общие черты. Кредитные правоотношения.

  40. Содержание и форма кредитного договора. Порядок исполнения договора банковского кредита.

  41. Кредитная история. Центральный каталог кредитных историй.

  42. Способы обеспечения исполнения обязательств заемщика по кредитному договору.

  43. Правовое регулирование ипотечного жилищного кредитования.

  44. Потребительское кредитование.

  45. Правовое регулирование операций кредитных организаций с цен­ными бумагами. Виды операций кредитных организаций с ценными бумагами.

  46. Правовое регулирование взаимодействия Банка России и кредитных организаций.

  47. Порядок прекращения деятельности кредитных организаций.

  48. Основные инструменты и методы денежно-кредитной политики Банка России.

  49. Порядок регистрации кредитных организаций и лицензирова­ния банковских операций.

  50. Правовые особенности классификации небанковских кредитных орга­низаций.

  51. Виды кредитных правоотношений.

  52. Правовое регулирование ипотечного жилищного кредитования.

  53. Особенности деятельности банковских групп и банковских холдингов.

  54. Элементы договора банковского кредита.

  55. Понятие ценных бумаг и их правовые характеристика.

56.Уставный капитал и имущество кредитных организаций.

57.Виды банковских лицензий.

58. Корреспондентские отношения кредитных организаций.

59. Фондовые операции банков.

60. Аудит Банка России.

9.Тесты по курсу

1.Структура банковской системы:

а) банковская система РФ включает в себя ЦБ РФ, коммерческие банки, филиалы и представительства иностранных банков;

б) банковская система РФ включает в себя ЦБ РФ, банки, небанковские кредитные организации, филиалы и представительства иностранных банков.

2. Какими видами деятельности запрещено заниматься банкам?

а) банкам запрещено заниматься производственной, торговой деятельностью.

б) банкам запрещено заниматься производственной, торговой и страховой деятельностью.

в) банкам запрещено заниматься производственной, и страховой деятельностью.

3. Договор банковского счета является публичным договором:

а) да, является;

б) нет, не является.

4. Может ли договор банковского счета расторгнут банком в одностороннем порядке?

а) да может, если данное условие предусмотрено в договоре;

б) нет, не может договор банковского счета может быть расторгнут только судом по требованию Банка.

5. Должен ли банк предоставить информацию по банковскому вкладу физического лица по запросу налоговой инспекции?

а) да, должен.

б) нет, не должен.

6. Нормативные акты ЦБ РФ являются источником банковского права:

а) нет, не являются;

б) являются, если они не противоречат действующему законодательству;

в) да, являются.

7. Небанковские кредитные организации – это:

а) кредитные организации, имеющие право осуществлять отдельные банковские операции;

б) организации, не имеющие право осуществлять банковские операции.

8. Основанием для отзыва лицензии является осуществление банком банковских операций не предусмотренных лицензией Банка России:

а) да, является;

б) нет, не является.

9. Имеет ли право банк заниматься инкассацией денежных средств, векселей, платежных и расчетных документов?

а) да, Банк имеет право заниматься инкассацией денежных средств,

векселей, платежных и расчетных документов.

б) нет, Банк не имеет право заниматься инкассацией денежных средств, векселей, платежных и расчетных документов.

10. Вправе ли банк отказать клиенту в заключении договора банковского счета?

а) да, вправе, когда такой отказ вызван отсутствием возможности у Банка принять клиента на банковское обслуживание;

б) нет, Банк не имеет права отказывать в заключении договора банковского счета, обратившемуся клиенту.

11.Уставный капитал и иное имущество ЦБ РФ являются:

а) национальной собственностью народов России;

б) федеральной собственностью;

в) собственностью ЦБ РФ.

12. Отвечает ли Российская Федерация по долгам ЦБ РФ?

а) да;

б) нет;

в) как решит Президент РФ.

13. Отвечает ли ЦБ РФ по долгам Российская Федерация?

а) да;

б) нет;

в) по решению президента.

14.Укажите цели ЦБ РФ:

а) защита и обеспечение устойчивости доллара; обеспечение эффективного и бесперебойного функционирования платежной системы;

б) защита и обеспечение устойчивости рубля; развитие и укрепление банковской системы Российской Федерации; обеспечение эффективного и бесперебойного функционирования платежной системы;

в) защита и обеспечение устойчивости рубля; развитие и укрепление банковской системы Российской Федерации; обеспечение эффективного и бесперебойного функционирования бюджетной системы.

15. Кому (какому органу власти) подотчетен ЦБ РФ?

а) Президенту РФ;

б) Государственной Думе Федерального Собрания Российской Федерации;

в) Совету Федерации Федерального Собрания Российской Федерации.

16. Председатель ЦБ РФ, который назначается на должность:

а) прямыми выборами на альтернативной основе;

б) Государственной думой РФ сроком на четыре года большинством голосов от общего числа депутатов по представления Президента РФ;

в) Президентом РФ по представлению Министра финансов РФ.

17. Территориальные учреждения ЦБ РФ:

а) являются самостоятельными юридическими лицами;

б) не являются юридическими лицами, не имеют права принимать решения нормативного характера, не имеют права выдавать без разрешения Совета директоров банковские гарантии и поручительства, вексельные и другие обязательства;

в) не являются юридическими лицами, но имеют права принимать решения нормативного характера, выдавать без разрешения Совета директоров банковские гарантии и поручительства, вексельные и другие обязательства.

18. Проверки кредитных организаций (их филиалов) в рамках банковского надзора осуществляются:

а) правоохранительными органами;

б) Прокуратурой РФ;

в) уполномоченными представителями (служащими) ЦБ РФ.

19. Может ли ЦБ РФ предоставлять кредиты для финансирования дефицитов бюджетов государственных внебюджетных фондов, бюджетов субъектов Российской Федерации и местных бюджетов?

а) да;

б) нет;

в) да, если поручит Президент РФ.

20. Аккредитация представительств кредитных организаций иностранных государств на территории Российской Федерации осуществляется:

а) Министерством финансов РФ;

б) Министерством финансов РФ и Федеральной налоговой службой РФ;

в) ЦБ РФ, совместно с Министерством финансов РФ и Федеральной налоговой службой РФ.

21. Осуществляется ли финансовый контроль за экономической деятельностью ЦБ РФ?

а) нет;

б) только Счетной палатой РФ;

в) да, в форме внешнего и внутреннего аудита;

г) да, только в форме налоговых проверок.

22. Под кредитной организацией понимается:

а) юридическое лицо, которое для извлечения прибыли как основной цели своей деятельности на основании специального разрешения (лицензии) ЦБ РФ имеет право осуществлять банковскую деятельность (банковские операции и банковские сделки);

б) предприниматель без организации юридического лица, который для извлечения прибыли как основной цели своей деятельности на основании специального разрешения (лицензии) ЦБ РФ имеет право осуществлять банковскую деятельность (банковские операции и банковские сделки);

в) некоммерческая организация, защищающая права вкладчиков и кредитных организаций.

23. При проверке кредитных организаций (их филиалов) в рамках банковского надзора могут проверятся только:

а) семь календарных лет деятельности кредитной организации (ее филиала), предшествующие году проведения проверки;

б) пять календарных лет деятельности кредитной организации (ее филиала), предшествующие году проведения проверки;

в) пять календарных лет деятельности кредитной организации (ее филиала), предшествующие году проведения проверки.

24. Какая из приведенных сделок не является банковской операцией:

а) открытие и ведение банковских счетов физических и юридических лиц;

б) инкассация денежных средств, векселей, платежных и расчетных документов и кассовое обслуживание физических и юридических лиц;

в) по договору с физическими и юридическими лицами;

г) купля-продажа иностранной валюты в наличной и безналичной формах;

д) доверительное управление денежными средствами и иным имуществом по договору с физическими и юридическими лицами;

е) привлечение во вклады и размещение драгоценных металлов.

25. Кредитные организации в процессе банковской деятельности осуществляют:

а) банковские операции и иные гражданско-правовые сделки;

б) банковские операции и банковские сделки;

в) любые гражданско-правовые сделки.