2.3. Порядок открытия и организации работы обменных пунктов

Банк при осуществлении валютообменных операций руководствуется Инструкцией ЦБ РФ от 28.04.2004г. № 113-И.

Банк устанавливает время работы обменного пункта/операционной кассы. Оно может не совпадать с операционным днем Банка. При круглосуточной работе обменного пункта/операционной кассы операционный день заканчивается в 15.00 местного времени.

Данные о совершаемой операции в обменном пункте/операционной кассе заносятся в электронный реестр операций с иностранной валютой и чеками. Кассовый работник в течение операционного дня ведет один реестр по всем видам операций и видам валют. Реестр закрывается по окончании рабочего дня, смене кассового работника, смене календарной даты, при изменении курсов иностранных валют. Кассовый работник закрытый реестр распечатывает и заверяет своей подписью. После закрытия реестра открывает новый реестр, старый при этом направляется в кассовые документы дня.

По требованию клиента, на основании данных реестра распечатывается для клиента в одном экземпляре документ, по форме установленной Банком, об осуществлении операции (Квитанция). Подписанный документ выдается клиенту.

Покупка/продажа иностранной валюты и чеков (в том числе дорожных чеков) отражается в балансе Банка в день их совершения.

При покупке/продаже физическими лицами иностранной валюты и чеков, в обменных пунктах/операционных кассах в выходные и праздничные дни, отражение операций возможно двумя вариантами:

- открытие баланса в выходные и праздничные дни. При этом совершенные операции отражаются в балансе в день их совершения.

- без открытия баланса в выходные и праздничные дни. При этом совершенные операции отражаются в балансе на следующий рабочий день, после выполнения переоценки, по курсу ЦБ РФ, действующему на дату совершения операции.