Прогноз касових оборотів

Прогноз готівкового обігу встановлює обсяг і джерела надходжень готівки до кас банків, обсяг і цільове спрямування видачі готівки з кас банків, обсяг випуску готівки або вилучення її з обігу в цілому по країні, Автономній Республіці Крим і регіонах.

Для обґрунтування прогнозних розрахунків касових оборотів здійснюється аналіз:

Ш змін у тенденціях соціально-економічного розвитку;

Ш тенденцій, що характерні для готівкового обігу;

Ш джерел надходжень готівки в каси банків та напрямів видачі її з кас банків;

Ш швидкості повернення готівки в каси банків;

Ш рівня інкасації торговельної виручки;

Ш змін у напрямах використання грошових доходів населення та джерел їх формування.

Порядок і форми складання розрахунків звітного балансу грошових доходів і витрат населення визначаються Державним комітетом статистики України, а прогнозного - Міністерством економіки України.

Для складання звітного балансу грошових доходів і витрат населення територіальні управління Національного банку подають регіональним державним статистичним органам звітну інформацію про касові обороти.

Прогноз касових оборотів по Україні в цілому складається Національним банком у розрізі регіонів, а по регіонах - територіальними управліннями Національного банку на квартал із розподілом за місяцями.

Прогноз касових оборотів складається за такими джерелами надходжень і напрямами видачі готівки:

Територіальні управління Національного банку для складання прогнозів касових оборотів отримують від республіканських, обласних органів виконавчої влади та від органів статистики такі звітні та прогнозні матеріали:

Ш розрахунки роздрібного товарообороту і дані про обсяги продажу товарів за безготівковим розрахунком;

Ш розрахунки доходів за видами платних послуг, що надаються населенню;

Ш розрахунки про надходження страхових платежів і виплати страхових відшкодувань;

Ш інформацію про фонд оплати праці;

Ш дані про обсяги реалізації послуг звязку населенню, прогнозні розрахунки реалізації друкованих видань за раніше сплаченою передплатою, а також дані про очікувані в цьому кварталі готівкові надходження за передплатою;

Ш дані про витрати на виплату пенсій і допомоги.

Банки для визначення потреби в готівці можуть використовувати методику прогнозних розрахунків касових оборотів за окремими статтями, яка пропонується для територіальних управлінь Національного банку.

Розподіл квартальних прогнозів касових оборотів за місяцями установи Національного банку здійснюють з урахуванням:

Ш кількості днів кожного місяця та інших особливостей;

Ш можливих змін (за місяцями) обсягу роздрібного товарообороту, фонду оплати праці, обсягу закупівлі сільськогосподарської продукції і продуктів її перероблення (залежно від сезонності роботи в окремих галузях промисловості, сільського господарства, будівництва, впливу святкових та вихідних днів тощо);

Ш строків сплати фізичними особами податків, зборів та інших платежів, часу масових відпусток.

Департамент готівково-грошового обігу складає квартальні прогнози касових оборотів у цілому по країні із щомісячним розподілом за два робочих дні до початку наступного кварталу.

Усі підприємства та підприємці, які відкрили поточні рахунки в установах банків, зберігають на них свої кошти на договірних умовах.

касовий оборот готівковий обіг