1.1 История создания Центрального банка
Центральный банк -- главный регулирующий орган кредитной системы страны или группы стран. Осью, центром всей кредитной системы является центральный банк.
Своим созданием центральные банки обязаны государству с его политическими и экономическими целями. Особая роль центрального банка заключается в том, что он, совмещая в себе рыночные и нерыночные элементы, помогает государству перераспределять денежные потоки, финансовые ресурсы таким образом, чтобы увеличивались поступления в бюджет.
Появление первых центральных банков относят к концу XVII в. Тогда функции центрального банка не отличались от функций обычного банка, исключение составляло кредитование правительства.
Старейшими центральными банками мира признаны шведский "Риксбанк" (1668 г.) и Банк Англии (1694 г.). С 1812 г. банкноты Банка Англии стали законным платежным средством в государстве.
Процесс монополизации центральными банками функции эмиссии денег протекал долго и был завершен в большинстве стран мира в конце XIX -- начале XX в. Банк Англии в законодательном порядке получил монополию эмиссии банкнот в 1844 г.
В числе экономически развитых стран последней четверти XIX в. только США не располагали централизованной организацией банковской системы. В 1913 г. на их территории функционировало более 20 000 банков, причем около 7000 -- с правом эмиссии банкнот.
В конце XIX - начале XX века в большинстве стран эмиссия банкнот была сосредоточена в одном эмиссионном банке, который стал называться центральным эмиссионным, а затем просто центральным банком. В этом названии отражается роль банка в кредитной системе любой страны.
Сосредоточение эмиссионной деятельности в центральном банке поставило его в привилегированное положение на денежном рынке, дало возможность целенаправленно воздействовать на спрос и предложение денежных ресурсов. Вследствие этого начали развиваться новые функции и операции центрального банка, не свойственные другим кредитным организациям[6].
После первой мировой войны государства значительно усилили свое влияние на реальный сектор экономики и в целях закрепления за собой соответствующих функций стали наделять центральные банки рядом властных полномочий по отношению ко всем участникам кредитно-финансовых отношений и, в частности, к банкам и небанковским кредитным организациям. Особый статус центрального банка подчеркивал также состав клиентов, которых он обслуживал: коммерческие банки, центральные банки других стран, правительство. Таким образом, в процессе исторического развития центральные банки во взаимоотношениях с коммерческими банками перешли от принципов партнерства к принципам властности.
По мере усиления демонетизации золота центральные банки использовали все новые методы сдерживания инфляции, приняв на себя функцию ее обуздания, стали контролировать и прогнозировать рост денежной массы.
Не прекращаются дискуссии экономистов, касающиеся степени независимости центральных банков от государства. Ключевым элементом правового статуса Центрального банка является принцип независимости, который проявляется, прежде всего, в том, что Банк России выступает как особый публично-правовой институт, обладающий исключительным правом денежной эмиссии и организации денежного обращения. Он не является органом государственной власти, вместе с тем его полномочия по своей правовой природе относятся к функциям государственной власти, поскольку их реализация предполагает применение мер государственного принуждения. Важным вопросом в деятельности центрального банка является его независимость от исполнительной власти, от правительства. В связи с этим выделяют экономическую и политическую независимость центрального банка.
Под экономической независимостью понимают возможность использования центральным банком имеющихся в его распоряжении инструментов денежно-кредитной политики без каких-либо ограничений. То есть центральный банк наделён определённым кругом полномочий, направленных на принятие оперативных решений при проведении денежно-кредитной политики.
Под политической независимостью понимают уровень самостоятельности центрального банка во взаимоотношениях с правительственными органами при назначении руководства банка и при разработке и проведении денежно-кредитной политики. Факторы, влияющие на независимость центральных банков:
· участие государства в капитале центрального банка и распределении прибыли;
· процедура назначения (выбора) руководства банка;
· степень отражения в законодательстве целей, функций и задач центрального банка;
· право государства на вмешательство в денежно-кредитную политику;
· правила, регулирующие возможность прямого и косвенного финансирования государственных расходов центральным банком страны;
· взаимоотношения между центральным банком страны и правительством.
Итак, возникновение центральных банков исторически связано с концентрацией банкнотной эмиссии (выпуска денег) в руках немногих наиболее надежных, пользовавшихся всеобщим доверием, коммерческих банков, чьи банкноты могли успешно выполнять функцию всеобщего кредитного орудия обращения.
- Введение
- 1.1 История создания Центрального банка
- 1.2 Основные функции Центрального банка
- 1.3 Формы собственности Центральных банков
- 1.4 Основные направления кредитно-денежной политики Центрального Банка
- Глава 2. ЭМПИРИЧЕСКОЕ ИССЛЕДОВАНИЕ ДЕНЕЖНО-КРЕДИТНОЙ ПОЛИТИКИ ЦЕНТРАЛЬНОГО БАНКА РФ
- 2.1 История создания Центрального Банка Российской Федерации
- 2.2 Организационная структура Центрального Банка Российской Федерации
- 2.3 Основные задачи и функции Центрального Банка Российской Федерации
- 2.4 Эффективность денежно-кредитной политики Центрального Банка Российской Федерации
- ЗАКЛЮЧЕНИЕ
- Роль Центрального Банка в экономике.
- Глава 2 Роль Центрального Банка в рыночной экономике.
- 60.Центральный банк и его роль в экономике.
- 22. Центральный банк и его роль в национальной экономике.
- «Роль Центрального банка в экономике России»
- 2.4.8. Центральный банк и его роль в экономике
- Роль центрального банка россии
- 7.Роль Центрального банка в экономике и денежно- кредитном регулировании.
- 25. Роль Центрального банка в регулировании экономики.
- 60.Центральный банк и его роль в экономике