2.1 Постановка и решение задачи
В практической части курсовой работы рассмотрим задачу о том, как выбрать оптимальный вариант размещения денежных средств на депозитных счетах в гривне и валюте с учетом простых процентов и я разработаю модуль информационной системы менеджмента "Управление валютными операциями банка" для одного из видов валютных операций - размещение депозитных средств с учетом простых процентов. Данные о данных операциях размещены и рассчитаны в таблицах Microsoft Excel и представлены в таблицах 1-5.
Для этого я воспользуюсь информацией о депозитных вкладах для физических лиц (годовой процент по вкладу и курс обмена) в таких банках Украины:
· ПриватБанк
· Банк ПУМБ
· НадраБанк
· Укрсоцбанк
· Альфа-Банк
Таблица 1
Данные
Из таблицы 1 видно, что сумма депозита составляет 5000 грн. и представлена в долларах США и евро в соответствии с курсом обмена. Банкиры и эксперты валютного рынка в большинстве своем прогнозируют укрепление доллара США и евро к гривне к концу 2011 году. Прогнозные показатели достигают 8,2 грн. /доллар и 13,00 грн. /евро. Так же представлены процентные ставки по видам валюты на срок 1 год. В представленных данных видно, что высокая ставка наращения для гривневых сумм и для евро в ПриватБанке, а для долларов США в Альфа-Банке.
- Введение
- 1. Теоретическая часть управления валютными операциями банков
- 1.1 Валютные операции банков Украины и порядок их осуществления
- 1.2 Виды валют, с которыми осуществляют операции банки
- 1.3 Методика конвертации валют
- 2. Практическая часть
- 2.1 Постановка и решение задачи
- 2.2 Формализация и решение задачи
- Вывод