2.1 Постановка и решение задачи

В практической части курсовой работы рассмотрим задачу о том, как выбрать оптимальный вариант размещения денежных средств на депозитных счетах в гривне и валюте с учетом простых процентов и я разработаю модуль информационной системы менеджмента "Управление валютными операциями банка" для одного из видов валютных операций - размещение депозитных средств с учетом простых процентов. Данные о данных операциях размещены и рассчитаны в таблицах Microsoft Excel и представлены в таблицах 1-5.

Для этого я воспользуюсь информацией о депозитных вкладах для физических лиц (годовой процент по вкладу и курс обмена) в таких банках Украины:

· ПриватБанк

· Банк ПУМБ

· НадраБанк

· Укрсоцбанк

· Альфа-Банк

Таблица 1

Данные

Из таблицы 1 видно, что сумма депозита составляет 5000 грн. и представлена в долларах США и евро в соответствии с курсом обмена. Банкиры и эксперты валютного рынка в большинстве своем прогнозируют укрепление доллара США и евро к гривне к концу 2011 году. Прогнозные показатели достигают 8,2 грн. /доллар и 13,00 грн. /евро. Так же представлены процентные ставки по видам валюты на срок 1 год. В представленных данных видно, что высокая ставка наращения для гривневых сумм и для евро в ПриватБанке, а для долларов США в Альфа-Банке.