Раздел 4. Налично-денежные операции

Нормативно-правовое регулирование операций кредитных организаций с денежной наличностью.

Организация кассовой работы с денежной наличностью в кредитной ор­ганизации. Функции и задачи отдела кассовых операций, требования к уст­ройству и технической укрепленности кассового узла, операционной кассы вне кассового узла. Ответственность должностных лиц банка за сохранность ценностей. Заключение договоров на кассовое обслуживание кредитной орга­низации. Планирование операций с наличностью (расчет прогноза кассовых оборотов, составление календаря выдач наличных денег). Установление ми­нимального остатка денежной наличности в операционной кассе. Порядок получения подкрепления операционной кассы и сдачи излишков денежной наличности в расчетно-кассовый центр.

Порядок совершения приходных и расходных операций с наличными деньгами. Организация работы с денежными знаками. Признаки платежеспо­собности банкнот и монеты. Порядок инкассации наличных денег клиентов. Лимитирование остатков денежной наличности в кассах клиентов. Порядок проведения банком проверок соблюдения клиентами кассовой дисциплины.

Операции с памятными монетами.

Практическое занятие

Расчет лимитов остатков денежной наличности в кассах предприятий. Со­ставление справки о результатах проверки соблюдения предприятием порядка работы с денежной наличностью.