1. Вступ
Наука “Фінансовий менеджмент у банку” належить до нормативної частини навчальної програми професійної підготовки магістрів з економіки та підприємництва, що орієнтована на опанування студентами сучасних методів управління фінансовою діяльністю банку.
Вивчення матеріалу науки базується на знаннях, здобутих у процесі студіювання наук "Економічна теорія", "Гроші та кредит", “Банківські операції”, “Центральний банк та грошово-кредитна політика”, "Фінансовий облік у банку", “Аналіз діяльності банків та небанківських кредитних установ” та інших дисциплін професійної підготовки за спеціальністю “Банківська справа”.
Метою науки “Фінансовий менеджмент у банку” є формування у слухачів системи знань з теорії та практики управління фінансовими потоками, активами та пасивами, прибутковістю та ризиками банку, формування у них вміння використовувати й адаптувати отримані знання до конкретних виробничих ситуацій.
Завдання науки:
визначення сутності, цілей та провідних засад фінансового менеджменту в банку;
ознайомлення студентів з видами організаційних структур та системами управління в банку;
формування цілісного бачення стратегії діяльності банку на основі вивчення інструментів та методів стратегічного і оперативного планування у банку;
формування у студентів системного підходу до управління прибутковістю та ризиками, активами, зобов’язаннями, капіталом та позабалансовою діяльністю банку;
навчити студентів ефективно використовувати інструменти управління фінансовою діяльністю банку;
поглибити загальну фахову підготовку слухачів.
Предметом є фінансово-економічні відносини, зумовлені процесами акумулювання, розміщення коштів, встановлення і забезпечення оптимального рівня прибутковості та ризику в банках.
Наука охоплює комплекс питань, що розкривають зміст і особливості процесу управління фінансовою діяльністю банку. Особлива увага приділяється управлінню капіталом та зобов’язаннями банку, управлінню кредитним портфелем та портфелем цінних паперів банку, інструментам управління активами і пасивами банку, методам зниження банківських ризиків.
Компетенції, на формування яких зорієнтована наука «Фінансовий менеджмент у банку»:
-
управляти вартістю банку;
-
управляти фінансовими потоками банку;
-
здійснювати стратегічний та оперативний менеджмент у банку;
-
управляти прибутковістю та фінансовою стійкістю банку;
-
ідентифікувати та оцінювати банківські ризики;
-
управляти власним капіталом банку;
-
планувати оптимальну структуру ресурсної бази банку;
-
управляти депозитними операціями банку;
-
управляти кредитним та інвестиційним портфелем банків;
-
здійснювати інтегроване управління активами і пасивами банку;
-
управляти процентними ставками за кредитно-депозитними операціями;
-
управляти операціями на валютному ринку та валютною позицією банку;
-
управляти ліквідністю та обов’язковими резервами банку;
-
управляти операціями на ринку державних цінних паперів;
-
хеджувати фінансові ризики банку.
Магістрантам потрібно ретельно ознайомитися з програмою та керуватися нею під час вивчення науки, що завершується складанням екзамену.
Студент, що засвоїв науку "Фінансовий менеджмент у банку", повинен знати:
-
сутність, зміст та завдання фінансового менеджменту у банку;
-
зміст етапів процесу управління фінансовими потоками банку;
-
основні прийоми стратегічного та оперативного планування фінансової діяльності банку;
-
методи управління власним капіталом банку;
-
особливості управління залученими та запозиченими коштами банку;
-
методи управління банківськими портфелями;
-
інструментарій інтегрованого управління активами і пасивами банку;
-
сутність хеджування цінових ризиків банку;
-
проблемні питання, пов’язані з процесом управління фінансовими потоками банку;
-
сучасні тенденції розвитку методології та інструментарію фінансового менеджменту у банку.
Після опанування науки "Фінансовий менеджмент у банку" студент повинен уміти:
-
сформувати та обґрунтувати стратегію управління прибутковістю та ризиками банку;
-
раціонально організувати процес управління фінансовою діяльністю банку;
-
складати стратегічний та оперативний план діяльності банку;
-
обґрунтувати прийняття раціональних управлінських рішень у банку;
-
обрати оптимальний варіант формування ресурсної бази банку;
-
сформувати ефективний портфель (кредитний, цінних паперів) банку;
-
застосовувати методи інтегрованого управління активами і пасивами банку;
-
визначати доцільність та ефективність застосовування фінансових інструментів управління;
-
організувати процес управління фінансовими потоками банку;
-
приймати самостійні рішення у сфері управління фінансовою діяльністю банку;
-
здійснювати наукові дослідження в галузі фінансового менеджменту.
На вивчення науки відведено 5 кредитів (або 150 год).
- Навчально – методичні матеріали до вивчення нормативної науки
- 1. Вступ
- 2. Тематичний план науки
- 3. Зміст науки за темами
- Тема 1. Теоретичні засади менеджменту в банку
- Тема 2. Ризики банківської діяльності
- Тема 3. Стратегічне управління та планування банківської діяльності
- Тема 4. Менеджмент капіталу банку
- Тема 5. Управління зобов’язаннями банку
- Тема 6. Менеджмент кредитного портфеля банку
- Тема 7. Менеджмент портфеля цінних паперів банку
- Тема 8. Управління активами та пасивами банку
- Тема 9. Управління ліквідністю банку
- Тема 10. Хеджування ризиків у банку
- 4. Плани занять
- 4.1. Плани практичних занять очної форми навчання
- Заняття № 1 за темою №1 «Теоретичні засади менеджменту в банку»
- Круглий стіл на тему: «Мета та основні завдання фінансового менеджменту у банку»
- Динаміка показників прибутковості банків україни
- Заняття № 2 (2 год) і заняття № 3 (1 год) за темою №2 «Управління ризиками в банку» (усього 3 год)
- Дискусія на тему: «Шляхи вирішення дилеми «прибутковість-ризик» в сучасному банківському бізнесі»
- Заняття №8 і № 9 за темою № 6 «Менеджмент кредитного портфеля банку» (усього 4 год)
- Заняття № 12 семінар-практикум на тему: «Геп-менеджмент у банку»
- Заняття № 14
- Заняття № 15 за темою № 9 «Управління ліквідністю банку» (2 год)
- Бліц-дискусія на тему: «Рефінансування банків: підтримання ліквідності чи надання преференцій банку»
- Заняття № 16-18 за темою №10 «Хеджування ризиків у банку» (усього 6 год)
- 4.2 Плани контактних занять для студентів заочної форми навчання
- Структура контактних занять (заочна форма навчання)
- Контактні заняття під час установчої сесії (№№1-8) Контактне заняття № 1
- Тема 1. Теоретичні засади фінансового менеджменту в банку
- Тема 2. Управління ризиками в банку
- Структура контактного заняття №1
- Контактне заняття № 2
- Тема 3. Стратегічне управління та планування в банку
- Тема 4. Менеджмент капіталу банку
- Структура контактного заняття №2
- Контактне заняття № 3
- Тема 5. Управління зобов’язаннями банку
- Структура контактного заняття №3
- Контактне заняття № 4
- Тема 6. Менеджмент кредитного портфеля банку
- Структура контактного заняття №4
- Контактне заняття № 5
- Тема 7. Менеджмент портфеля цінних паперів банку
- Структура контактного заняття №5
- Контактне заняття № 6
- Тема 8. Управління активами і пасивами банку
- Структура контактного заняття №6
- Контактне заняття № 7
- Тема 9. Управління ліквідністю банку
- Тема 10. Хеджування ризиків у банку
- Структура контактного заняття №7
- Контактне заняття №8
- Структура контактного заняття №8
- Контактні заняття під час екзаменаційної сесії (9-11) Контактне заняття № 9
- Тема 1. Теоретичні засади фінансового менеджменту в банку
- Тема 2. Управління ризиками в банку
- Тема 3. Стратегічне управління та планування в банку
- Структура контактного заняття № 9
- Контактне заняття № 10
- Тема 4. Менеджмент капіталу банку
- Тема 5. Управління зобов’язаннями банку
- Тема 6. Менеджмент кредитного портфеля банку
- Структура контактного заняття №10
- Контактне заняття № 11
- Структура контактного заняття №11
- 4.3. Плани навчальної роботи студента заочної форми навчання в міжсесійний період
- 5. Самостійна робота студентів
- 5.1. Обов’язкові види самостійної роботи студентів Підготовка до практичних занять
- Виконання домашніх завдань
- Виконання завдань дослідницького характеру
- Модульне завдання
- 5.2. Вибіркові види самостійної роботи студентів
- Завдання для виконання на базах практики
- Порядок поточного і підсумкового оцінювання знань з науки
- Порядок підсумкового оцінювання знань
- Підсумкова оцінка
- Критерії оцінювання знань підсумкового контролю
- Довідкова інформація:
- Порядок поточного і підсумкового оцінювання знань з науки Обов’язкові види самостійної роботи студентів Підготовка до контактних занять
- Модульне завдання
- Індивідуальна домашня письмова робота
- Вибіркові види самостійної роботи студентів
- Система організації поточного контролю знань студентів з науки «фінансовий менеджмент у банку» для різних форм навчання
- Підсумкова оцінка
- Критерії оцінювання знань підсумкового контролю
- 6.3. Приклади типових завдань, що виносяться на екзамен
- 6.4. Зразок екзаменаційного білету
- Двнз «Київський національний економічний університет імені Вадима Гетьмана»
- Кафедра менеджменту банківської діяльності
- Навчальний предмет: «Фінансовий менеджмент у банку»
- Екзаменаційний білет № __
- 1. Теоретичне питання.
- 2. Тестові завдання (одна правильна відповідь).
- 3. Практичне завдання.
- 4. Практичне завдання.
- 5. Практичне завдання.
- Двнз «Київський національний економічний університет імені Вадима Гетьмана»
- 3. Тестові завдання (одна правильна відповідь).
- 4. Тестові завдання.
- 5. Практичне завдання.
- 7. Рекомендована література