logo search
DKB_-_otvety_1_1

35.Статус, цели деятельности и функции Банка России.

Статус и функции ЦБ, как высшего уровня банковской системы.

Деятельность ЦБ регулирует закон №86 2002 года «О Центральном Банке (Банке России)». ЦБ является федеральным органом, осуществляющим функции регулирования и контроля. Капитал и имущество ЦБ на 100% принадлежит государству, и получаемая банком прибыль перечисляется в федеральный бюджет. Уставной капитал ЦБ 3 млрд.рублей. Получение прибыли не является целью деятельности ЦБ. ЦБ не зависим в пределах своих полномочий от любых органов государственной власти. Он подотчетен Думе, но от нее не зависит.

У ЦБ 3 цели деятельности:

  1. Поддержание устойчивости курса и покупательной способности рубля (денежная и валютная системы РФ).

  2. Поддержание устойчивости и бесперебойности платежей и расчетов. ЦБ обязан обеспечивать устойчивость платежной системы РФ.

  3. Поддержание устойчивости и развития банковской системы России.

Функции ЦБ:

  1. Денежная система

    1. Монопольное право эмиссии наличных денег и организация их обращения

    2. Участие в разработке и реализация единой государственной денежно-кредитной политики

  2. Банковская система

    1. Лицензирование банковской деятельности и отзыв лицензий

    2. Регистрация эмиссий ценных бумаг кредитных организаций

    3. Функция кредитора последней инстанции и организатор системы рефинансирования

    4. Устанавливает правила проведения банковских операций, их учета и отчетности

    5. ЦБ является органом банковского регулирования и надзора (может совершать проверки КБ, документарный надзор). Цель надзора: отслеживать выполнение требований законодательства, НПА. Может применять санкции: от штрафов до запрета отдельных операций и отзыва лицензии.

  3. Валютная система

    1. Лицензирование валютных операций банков и бирж и отзыв выданных лицензий

    2. Установление правил проведения валютных операций

    3. ЦБ является органом валютного регулирования и контроля, организует систему валютного контроля

    4. Составление платежного баланса страны

    5. Устанавливает правила проведения международных расчетов

    6. Устанавливает правила проведения всех безналичных расчетов в стране.

    7. Формирует и управляет официальными золотовалютными резервами страны

    8. Является агентом правительства, ведет счета бюджетов различных уровней

    9. Управляет государственным внешним долгом

В рамках своих полномочий ЦБ обладает правом нормотворческой деятельности, то есть издает нормативные акты обязательные для применения всеми юридическими и физическими лицами, всеми органами государственной власти.

ЦБ осуществляет регулирование двумя группами методов:

  1. Прямыми: основано на принуждении, предусмотренном законом

  2. Косвенными: основаны на экономических механизмах и не предусматривают принуждения

Основным в рыночной экономике является косвенное регулирование, но особенностью банковской деятельности является широкое применение прямых методов регулирования. Это связано со спецификой предпринимательской деятельности банков, которая осуществляется преимущественно за счет средств клиентов. Одним из наиболее применяемых прямых методов регулирования является установление обязательных экономических нормативов и лимитов для КБ и контроль за их соблюдением. ЦБ не имеет право вмешиваться в оперативную работу банков, а контроль предусматривает это.

Функции ЦБ (дополнение):

  1. Устанавливает и публикует официальные курсы иностранных валют к рублю

  2. Проводят анализ и прогноз экономки РФ и ее регионов

  3. Является депозитарием средств МВФ в валюте РФ и осуществляет операции и сделки, предусмотренные соглашением с МВФ.