2 Уровень банковской системы
Кредитная организация – юридическое лицо, которое для получения прибыли, как основной цели своей деятельности, на основании лицензии ЦБ имеет право осуществлять банковские операции, предусмотренные законом. А все банки в России кроме Центрального – коммерческие банки.
Кредитные организации могут быть созданы на основе любой формы собственности в виде акционерного общества (ОАО и ЗАО), ООО и общества с дополнительной ответственностью (в России таких нет). У них у всех капитал формируется в складчину (из складочного капитала). Следовательно, у КБ не может быть 1 владелец. Акционерные общества формируется путем выпуска и продажи акций держателям.
Будучи все коммерческими банки в России могут быть универсальные и специализированными. Юридически все банки универсальные. Будучи коммерческими банки могут быть частными, государственными, смешанными и совместными., что определяется тем, кому принадлежит складочный капитал банка.
Частные банки – банки, капитал которых принадлежит частному капиталу.
Государственные банки – банки, весь капитал которых принадлежит государству.
Смешанные – капитал принадлежит государству и частным лицам.
Совместные – капитал принадлежит как резидентам, так и нерезидентам.
Банк под 100% контролем иностранного капитала
Банк – такая кредитная организация, которая имеет право совершать в совокупности депозитные (основной вид пассивных операций банка), кредитные (основной вид активных операций банка) и расчетные операции (основной вид услуг).
Банковские операции в соответствии с законом о банках и банковской деятельности (статья 5, часть 1):
Депозитные
Кредитные
Открытие и ведение счетов физических и юр. лиц
Расчеты
Инкассация наличных денег и кассовое обслуживание клиентов
Выдача банковских гарантий
Купля-продажа наличной и безналичной иностранной валюты
привлечение во вклады и размещение от своего имени драгоценных металлов
Осуществление переводов денежных средств без открытия счета по поручению физических лиц (кроме почты)
- 1. Сущность, функции и виды денег. Металлические и бумажно-кредитные деньги.
- 2.Современные бумажно-кредитные деньги. Банкноты и монеты Банка России: сущность и обеспечение.
- 3.Денежные агрегаты в национальном определении. Структура денежной массы рф. Денежная база: понятие, структура. Мультипликатор денежной базы (денежный мультипликатор).
- 4. Закон денежного обращения. Факторы, определяющие количество денег в обращении. Показатель монетизации ввп и его значение в рф.
- 5. Понятие и типы денежных систем. Металлические и бумажно-кредитные денежные системы. Разновидности монометаллизма.
- 6. Основные элементы денежных систем, их развернутая характеристика. Эмиссионная система, органы денежно-кредитного регулирования.
- 7. Каналы эмиссии безналичных кредитных денег, особенности их эмиссии в рф. Роль Центрального Банка и коммерческих банков в эмиссии безналичных денег. Границы воздействия цб на эмиссионный процесс.
- 8.Вексель как вид кредитных денег, платежный и кредитный инструмент. Простой и переводной вексель. Принципы вексельного обращения.
- 9. Принципы организации налично-денежного обращения в рф. Функции Банка России и коммерческих банков в налично-денежном обращении. Механизм эмиссии наличных денег.
- 10.Депозитный (банковский) мультипликатор. Факторы, определяющие величину депозитного мультипликатора. Формула депозитного мультапликатора.
- 11. Обязательные резервы коммерческих банков, депонированные в цб рф, их роль в денежной системе и денежно-кредитном регулировании экономики. Действующие нормы обязательных резервов.
- 12.Понятие и виды валютных систем. Элементы валютных систем, их развернутая характеристика.
- 13. Современная мировая валютная система, принципы ее функционирования и проблемы развития
- 14.Бреттон-Вудская мировая валютная система: принципы функционирования, причины кризиса.
- 15.Спрос на деньги и предложение денег в рыночной экономике, факторы, их определяющие.
- 16. Регулирование предложения денег в рамках денежно-кредитной политики цб рф. Инструменты и методы денежно-кредитной политики Банка России.
- 17.Сущность и причины инфляции. Виды инфляции. Монетарные факторы инфляции. Инфляция издержек. Индекс цен.
- 18.Принципы организации и формы безналичных расчетов. Инкассовая и аккредитивная формы безналичных расчетов. Виды аккредитивов.
- 19. Платежная система рф, роль и функции Банка России в платежной системе. Межбанковские корреспондентские отношения, счета лоро и ностро.
- 20.Финансовые рынки: понятие, функции, структура, инструменты. Биржевой и внебиржевой финансовые рынки, их виды. Государственные регуляторы финансовых рынков.
- 21.Рынки прямого и косвенного финансирования. Роль и виды финансовых посредников. Особенность депозитных финансовых посредников.
- 24.Валютный рынок: сущность, функции, виды валютных рынков. Структура валютного рынка рф.
- 25.Валютный курс и паритет покупательной способности (ппс). Факторы, определяющие динамику валютного курса. Виды валютных курсов. Регулирование валютного курса Банком России.
- 26. Валютное регулирование: понятие, виды и органы. Цели и направления валютного контроля. Агенты валютного контроля.
- 27. Валютная политика Банка России. Валютные интервенции, цели и последствия для денежной системы. Международные валютные резервы Банка России.
- 28.Сущность, функции и принципы кредита. Формы и виды кредита, их развернутая характеристика. Коммерческий кредит и его особенности.
- Коммерческий кредит
- Банковский кредит
- Государственный кредит (кредитор гос-во)
- 29. Международный кредит и международные кредитные организации: мвф, группа Всеминого Банка и др.
- 30.Экономическая природа ссудного процента. Факторы, влияющие на величину процентной ставки. Система рыночных процентных ставок.
- 31.Рынок межбанковских кредитов, его роль в банковской системе. Ставки-индикаторы рынка мбк.
- 32. Ставки по операциям Банка России. Ставка рефинансирования и ее предназначение. Регулирование Банком России рыночной процентной ставки.
- 33.Структура кредитной системы рф. Институты кредитной системы, их развернутая характеристика. Нпф, лизинговые и факторинговые компании, кредитные союзы. Кредитная система
- 2 Уровень банковской системы
- 35.Статус, цели деятельности и функции Банка России.
- 36.Понятие и функции коммерческого банка. Принципы работы коммерческого банка. Активные и пассивные операции коммерческого банка.
- Функции банков:
- Принципы деятельности кб
- 37. Платежный баланс страны: сущность, структура, принципы построения. Баланс текущих операций. Баланс движения капитала и финансовых инструментов.
- 38.Сущность и виды лизинга. Субъекты и объекты лизинговой сделки. Роль банков на рынке лизинга.
- Банковский лизинг.
- 39.Сущность и виды факторинга. Значение факторинга для управления рисками поставщика товаров.
- 41. Пассивные операции коммерческого банка, структура пассивов банков, их качественная характеристика.
- 42. Ресурсы коммерческих банков, их структура и источники формирования. Цена и качество ресурсов банка.
- 43.Активные операции коммерческих банков, структура активов банка, их качественная характеристика.
- 45. Формирование собственных средств банка. Способы увеличения собственного капитала банка.
- 46.Лицензирование банковской деятельности, виды лицензий, получаемых коммерческими банками.
- 47.Система обязательного страхования вкладов граждан, принципы ее построения, роль в банковской деятельности.
- 48.Организация кредитного процесса в коммерческом банке. Этапы кредитной сделки.
- 49.Обеспечение кредитных сделок в банках. Формы и виды обеспечения. Качество и достаточность обеспечения. Обеспечение по кредитам юридических лиц.
- 50.Банковское кредитование юридических лиц. Виды кредитов, цели и методы (способы) кредитования клиентов банка. Овердрафт, кредитная линия, срочная ссуда.
- Анализ кредитоспособности заемщика
- 52.Кредиты рефинансирования Банка России
- 53. Ипотечные кредиты, их особенности. Роль федеральных ипотечных агентств в ипотечном кредитовании.
- 54.Операции коммерческих банков с векселями: активные, пассивные, комиссионно-посреднические. Операции банков с векселями
- 55. Операции коммерческих банков с ценными бумагами: активные, пассивные, комиссионно-посреднические.
- 56.Валютные операции коммерческих банков. Валютные сделки «спот» и срочные валютные сделки.
- 57.Валютный риск банков. Методы страхования валютных рисков.
- 58.Кредитный риск банков, методы его оценки и управления.
- 59.Ликвидность активов банка. Ликвидность баланса коммерческого банка. Внешние и внутренние источники поддержания ликвидности. Нормативы ликвидности.
- 60. Баланс коммерческого банка. Доходы, расходы и прибыль коммерческого банка.