4. Организация расчетно-кассового обслуживания клиентов.

4.1. Ведение расчетных и текущих счетов.

Порядок открытия и закрытия расчетных и текущих счетов юридическим и физическим лицам. Заключение договоров банковского счета с клиентами. Оформление операций по бесспорному взысканию средств со счета клиента. Проверка, оформление и провод расчетно-денежных документов по расчетным (текущим) счетам клиентов. Порядок ведения картотек. Оформление операций по приему и выдачи наличных денежных средств со счета клиента. Планирование операций с денежной наличностью клиента.

4.2. Кассовые операции.

Порядок совершения кассовых операций. Оформление операций по приему и выдаче наличных денег. Ведение кассовых журналов по приходу и расходу кассы, сверка итогов оборотов за день.

4.3. Расчеты платежными поручениями.

Прием и проверка оформления плательщиком платежных поручений (простых и сводных). Обработка, оформление и учет операций при расчетах платежными поручениями, при расчетах в порядке плановых платежей.

4.4. Расчеты платежными требованиями-поручениями.

Учет в банке плательщика поступивших от поставщиков требований-поручений с отгрузочными документами, передача их плательщику для акцепта, оплата платежных требований-поручений или возврат при отказе в оплате.

4.5. Расчеты платежными требованиями.

Порядок оформления и учета операций при расчете платежными требованиями. Порядок расчета со стадией начального инкассо и без нее. Оформление отказа от акцепта и возврат платежного требования.

4.6. Расчеты чеками.

Оформление и учет операций при расчетах чеками из чековых книжек. Оформление и регистрация чековых книжек. Лимитирование чековых книжек. Ведение аналитического учета по счету «Расчетные чеки».

4.7. Расчеты аккредитивами.

Оформление и учет операций при расчетах аккредитивами (покрытыми и непокрытыми) в банке плательщика и в банке поставщика. Ведение счетов «Аккредитивы к оплате», «Выставленные аккредитивы».

4.8. Безналичные платежи с использованием банковских карт.

Условия получения и использования банковских карт. Дебетная и кредитная схемы обслуживания. Оформление и учет операций при расчетах с использованием различных видов банковских карт.

4.9. Организация межбанковских расчетов.

Порядок заключения договоров банковского счета при оформлении корреспондентских отношений с коммерческими банками и расчетно-кассовыми центрами. Составление сводных платежных поручений. Ведение корреспондентского счета. Электронная отправка средств. Электронный платежный документ. Порядок прямых расчетов между кредитными организациями. Счета «Лоро» и «Ностро», порядок их ведения. Оформление и учет расчетов банка со своими филиалами, взаимных расчетов между филиалами.