1.2 Задачи, функции и операции центрального банка
Главными задачами, поставленными перед центральным банком, являются:
- обеспечение стабильной покупательной способности национальной денежной единицы;
- сглаживание колебаний курса национальной денежной единицы по отношению к иностранным валютам;
- организация бесперебойности денежных расчетов и платежей в стране.
Для решения поставленных задач центральный банк в любой стране наделен полномочиями по выполнению следующих функций.
Основные функции центрального банка:
1. Эмиссия денег состоит в том, что центральный банк осуществляет монопольное право выпуска неразменных кредитных денег.
2. Осуществление национальной денежно-кредитной политики (рис.71).
Денежно-кредитная политика центрального банка осуществляется методами либо кредитной экспансии, либо кредитной рестрикции.
3. Банкир правительства -- в этой функции на центральный банк возложено кассовое обслуживание государственного бюджета и государственного долга. Будучи банкиром правительства, центральный банк хранит на своих счетах средства госбюджета и госзаймов.
Рис. 71. Денежно-кредитная политика центрального банка
4. Банк банков. Поскольку центральный банк не работает с физическими лицами и хозяйственными структурами, то звеном-посредником выступают коммерческие банки и специализированные кредитно-финансовые институты. Центральный банк осуществляет руководство и контроль над всей кредитно-финансовой системой. Центральный банк устанавливает обязательные нормы резервов для коммерческих банков, выступает для последних кредитором последней инстанции. Кроме того, центральный банк осуществляет переучет векселей коммерческих банков.
5. Хранение золотого и валютного запаса страны. Центральный банк является хранителем золотовалютных резервов страны, которые в настоящее время во всех странах - членах МВФ включают в себя следующие компоненты: а) иностранную валюту - 75,3%; б) золотой запас - 19,9%; в) СДР - 1,7%; г) резервную позицию в МВФ - 3,1 %.
Золотовалютные резервы представляют собой резервный актив страны, который может быть использован для погашения внешней задолженности, осуществления других международных расчетов и поддержания курса национальной валюты.
6. Денежно-кредитное регулирование экономики.
Разрабатывая денежно-кредитную политику центральный банк:
- создает и обрабатывает статистическую базу данных по объему и структуре денежной массы в обращении, объему кредитов, сбережений и накоплений; - исследует проблемы экономики и денежно-кредитной сферы;
- определяет направления денежно-кредитной политики и осуществляет выбор ее основных инструментов.
Основные операции ЦБ
Для достижения поставленных перед ЦБ целей он имеет право осуществлять операции с российскими, иностранными кредитными организациями и Правительством РФ.
ЦБ имеет право:
1) предоставлять кредиты на срок не более одного года под обеспечение ценными бумагами и другими активами;
2) покупать и продавать государственные ценные бумаги на открытом рынке;
3) покупать и продавать облигации, эмитированные Банком России, и депозитные сертификаты;
4) покупать и продавать иностранную валюту, а также платежные документы и обязательства, номинированные в иностранной валюте, выставленные российскими и иностранными кредитными организациями;
5) покупать, хранить, продавать драгоценные металлы и иные виды валютных ценностей;
6) проводить расчетные, кассовые и депозитные операции, принимать на хранение и в управление ценные бумаги и другие активы;
7) выдавать поручительства и банковские гарантии;
8) осуществлять операции с финансовыми инструментами, используемыми для управления финансовыми рисками;
9) открывать счета в российских и иностранных кредитных организациях на территории Российской Федерации и территориях иностранных государств;
10) выставлять чеки и векселя в любой валюте;
11) осуществлять другие банковские операции и сделки от своего имени в соответствии с обычаями делового оборота, принятыми в международной банковской практике.
1.3 Организационная структура центрального банка
центральный банк денежный кредитный
Между центральными банками разных стран имеются существенные различия, обусловленные особенностями их политического и экономического развития. Это касается организационно-правового статуса данных банков, диапазона выполняемых ими функций.
По критерию собственности на капитал центральные банки могут быть как полностью государственными (Банк Франции, Байк России), так и со смешанным государственно-частным капиталом (Национальный банк Бельгии, Центральный банк Турецкой Республики). При этом одни из них сразу были образованы как государственные банки (Дойче-Бундесбанк, Германия), другие первоначально являлись частными или смешанными, а затем были национализированы (Банк Канады).
С точки зрения формы аккумуляции капитала центральные банки могут быть акционерными и неакционерными, если капитал банка полностью принадлежит государству. Акционерные банки обычно создаются в форме акционерного общества. Их акционерами могут быть: коммерческие банки (Федеральная резервная система США); банки и небанковские финансовые институты (Банк Италии); государственные банки и небанковские государственные институты, юридические лица с постоянным местом пребывания в данной стране и физические лица -- граждане данной страны (Швейцарский национальный банк).
В некоторых странах, несмотря на владение частью капитала центрального банка, частные акционеры в его управлении не участвуют (Банк Японии).
Центральные банки являются юридическими лицами, имеющими особый статус, отличительный признак которого -- обособленность имущества банка от имущества государства. Центральный банк уполномочен распоряжаться наделенным имуществом как собственник.
Модели организации центрального банка обусловлены исторически сложившимися традициями, а также особенностями политического и экономического развития. Из всех моделей можно выделить три основные: традиционную, американскую и европейскую.
- Введение
- 1. Теоретические основы деятельности центрального банка
- 1.1 Сущность центрального банка, его место и роль в кредитно-банковской системе
- 1.2 Задачи, функции и операции центрального банка
- 2. Особенности деятельности Банка России
- 2.1 Исторические особенности Банка России
- 2.2 Принципы организации Банка России
- 2.3 Особенности денежно-кредитной политики Банка России
- 2.4 Макропрудециальная политика
- Правовой статус Центрального банка рф
- 76. Центральный банк Российской Федерации (Банк России), его особый статус, функции и роль в экономическом развитии.
- Правовой статус Центрального банка России
- 10.2. Центральный банк, его статус и функции
- Правовой статус и функции центрального банка рф
- 2.1 Правовой статус Центрального банка
- 56 Статус центральных банков
- Правовой статус и цели деятельности Центрального банка России. Функции Банка России.
- Центральный банк России, его задачи и функции