Порядок регистрации кредитных организаций и лицензирование деятельности

Кредитная организация подлежит гос. регистрации в соответствии с ФЗ «О гос. регистрации юр. и ИП»

Решение о гос. регистрации кредитных организаций принимается Банком России.

Осуществление банковских операций производится только на основании лицензии, выдаваемой Банком России.

Все лицензии учитываются в реестре выданных лицензий Банком России, который публикуется в официальном издании Банка России «Вестник Банка России».

Лицензия на осуществление банковских операций выдается без ограничения сроков ее действия.

Осуществл. юр. лицом банковских операций без лицензии влечет за собой взыскание с такого юр. лица всей суммы, полученной в результате осуществления данных операций, а также взыскания штрафа в двукратном размере этой суммы в Фед. бюджет.

Взыскание производится в судебном порядке по иску прокурора.

Граждане, незаконно осуществляющие банковские операции несут в установл. законом порядке гражд.- правовую административную и уголовную ответственность.

Для гос. регистрации кредитн. организации и получения лицензии в Банк России в установл. порядке предоставляются следующие документы:

1.Заявление с ходатайством о гос. регистрации и выдаче лицензии, в котором также указываются сведения об адресе постоянно действующего исполнительного органа кредитной организации

2. учредительный договор

3. устав

4. бизнес-план, утвержд. собранием учредителей кредитных организации

5. документ об уплате гос. пошлины за гос. регистрацию и предоставл. лицензии

6. аудиторское заключение в достоверности фин. отчетности учредителей юр. лиц

7. документы согласно перечню Банка России подтверждающие источники происхождения средств, вносимых учредителями физ. лицами в Уставный капитал кредитн. организации.

8. анкеты кандидатов на должность руководителя кредитной организации , гл. бухгалтера, а также их заместителей.

Принятие решения о гос. регистрации и выдаче лицензии производится в срок, не превышающий 6 месяцев. В случае положительного решения, выдаваемая лицензия вносится в соответ. реестр.

Отказ в гос. регистрации и выдачи лицензии допускается только по след. основаниям:

1.Несоответствие кандидатов, предлагаемых на рук. должности

Под несоответствием понимается:

отсутствие соотв. образования и опыта работы

наличие судимости за соверш. преступление в сфере экономики

совершение в течение 1 года предшеств. дню подачи заявления административного правонарушения в области торговли и финансов

несоответствие деловой репутации указанных кандидатов требованиям Банка России

2. Неудовлетворит. фин. положение учредителей организации, а также неисполнение ими своих обязательств перед бюджетом.

3. Несоответствие документов, подаваемых в Банк России предъявленным требованиям

4. Несоответствие деловой репутации кандидатов на должности членов Совета Директоров требов. Банка России

Решение об отказе сообщается учредителям в письменной форме и должно быть мотивировано. Может быть обжаловано в арбитражном суде в установл. законодательством сроке.

Ликвидация или реорганизация кредитной организации осуществляется в порядке, предусмотренном ФЗ «О гос. регистрации юр. лиц и ИП» с учетом особенностей, установленных Банком России.